Стоимость свопа — это скрытые издержки, которые по чуть-чуть воруют вашу прибыль от торговли

Большинство трейдеров при расчёте стоимости сделки учитывают только спред или комиссию, но есть ещё одна скрытая статья расходов, особенно для новичков, которые не знают о её существовании — своп (swap), который может разрушить ваш торговый план день за днём.

Насколько сильно своп влияет на вашу прибыль

Представьте, что вы зарабатываете 30 долларов на сделке, но держите её 3 ночи, особенно в среду, когда действует так называемый “3-дневный своп”. За это время вы можете потерять 25 долларов на свопе, и чистая прибыль составит всего 5 долларов. Если изначальная прибыль не превышает 30 долларов, значит, вы торгуете «экономно» или вынуждены закрывать сделки из-за невыгодных условий.

Для трейдеров с высоким кредитным плечом ситуация ещё хуже. Например, вы открываете 1 лот EUR/USD, используя маржу всего 1090 долларов (при плечо 1:100), и за ночь платите своп 8.72 доллара. Это означает, что каждый день вы теряете 0.8% от маржи. При неблагоприятном движении рынка своп постепенно съедает вашу прибыль, пока не останется ничего.

На самом деле своп — это не просто небольшая комиссия, а часть вашей реальной прибыли, которая может значительно уменьшить или полностью уничтожить ваш доход.

Что такое своп на самом деле

Источник: Mitrade

Своп или “Overnight Interest” — это плата за перенос позиции на следующий день. Когда вы оставляете ордер открытым после закрытия рынка, вы занимаетесь заимствованием денег у брокера, за которое платите проценты.

В форекс-трейдинге своп формируется исходя из “разницы процентных ставок” двух валют в паре.

Почему возникает своп

Когда вы торгуете парой EUR/USD, вы одновременно делаете две операции: берёте взаймы одну валюту и покупаете другую.

• Buy EUR/USD: покупаете евро, заимствуя доллары
• Sell EUR/USD: продаёте евро, получая доллары

Каждая валюта имеет свою ставку процента, установленную центральным банком. Например, евро — около 4.0% в год (Европейский центральный банк), доллар — около 5.0% (Федеральная резервная система).

Пример: если вы купили EUR/USD, то:

• получаете доход по евро — 4.0% в год
• платите по доллару — 5.0% в год
• разница: 4.0% - 5.0% = -1.0% в год

Это означает, что вы платите деньги, а не получаете.

Если же вы продаёте EUR/USD, то:

• платите по евро — 4.0%
• получаете по доллару — 5.0%
• разница: +1.0% в год

Вы зарабатываете деньги.

Однако брокеры выступают посредниками и добавляют свои комиссии, поэтому даже при положительной разнице вы можете получать меньше или даже платить.

Вот почему свопы для длинных и коротких позиций могут отличаться.

Виды свопов, которые нужно знать

Положительный своп — когда вы получаете деньги: ставка по купленной валюте выше, чем по заимствованной (после вычета комиссии). Например, Sell EUR/USD может давать +0.8% в год.

Отрицательный своп — когда вы платите деньги. Например, при покупке EUR/USD — минус 0.8% в год.

Swap Long — своп при открытии длинной позиции (Buy).

Swap Short — своп при открытии короткой позиции (Sell).

Важный момент: 3-дневный своп

Источник: Mitrade

Большинство свопов рассчитывается ежедневно, но есть один день в неделе, когда начисление происходит в три раза больше — это среда.

Почему? Потому что рынок форекс закрыт в субботу и воскресенье, но финансовые ставки продолжают начисляться каждый день. Брокеры включают своп за выходные в один день — среду, чтобы учесть три дня (пятницу, субботу, воскресенье).

В основном это происходит по средам (среда на четверг), потому что:

• торговля в среду → расчет за пятницу
• перенос через выходные → расчет за понедельник

Таким образом, своп за три дня берется за пятницу, субботу и воскресенье.

Важно: некоторые брокеры могут использовать другие дни, уточняйте у вашего брокера.

Как проверить своп перед входом в сделку

Источник: Mitrade

Перед открытием ордера важно знать, какой своп вас ожидает. Вот как это проверить.

На платформах MT4 или MT5

1. Откройте окно Market Watch (Обзор рынка)
2. Правый клик по нужному активу (например, EUR/USD)
3. Выберите “Specification” (Характеристики)
4. Найдите строки “Swap Long” и “Swap Short”

Значения указаны в пунктах, их нужно переводить в деньги.

На платформе Mitrade

1. Выберите актив
2. Справа в торговом окне найдите раздел “Введение”
3. Пролистайте до “Комиссия за перенос”
4. Там отображается в процентах (%), что гораздо проще для понимания и расчетов.

Как точно рассчитать своп

Если своп указан в пунктах (MT4/MT5)

Формула: Своп (в деньги) = Своп в пунктах × стоимость одного пункта

Пример: покупка 1 лота EUR/USD

• Своп Long = -8.5 пунктов
• Для EUR/USD 1 лот, 1 пункт (10 пунктов) = 10 долларов → 1 пункт = 1 доллар
• Расчет: (-8.5) × 1 = -8.5 долларов за ночь
• За три ночи: (-8.5) × 3 = -25.5 долларов

Если своп указан в процентах (Mitrade)

Формула: Своп = (Общая стоимость позиции) × (процент свопа)

Пример: покупка EUR/USD по цене 1.0900, объем 1 лот

• Шаг 1: расчет стоимости = 100 000 (объем лота) × 1.0900 = 109 000 долларов
• Шаг 2: ставка свопа при покупке — например, -0.008%
• Расчет: 109 000 × (-0.008 ÷ 100) = -8.72 долларов за ночь
• За три ночи: (-8.72) × 3 = -26.16 долларов

Ключевой момент: своп считается от полной стоимости позиции, а не от маржи. Если у вас маржа 1090 долларов, а позиция — 109 000 долларов, то своп в 8.72 доллара — это примерно 0.8% от вашей маржи за ночь, что очень рискованно при использовании высокого кредитного плеча.

Своп и для других активов: акции, товары, криптовалюты

Своп применяется не только к форексу.

• CFD на акции/индексы: своп зависит от процентных ставок валюты, в которой номинирован актив.
• Товары (золото, нефть): своп часто связан с затратами на хранение или переносом фьючерсных контрактов.
• Криптовалюты: своп определяется ставками финансирования на биржах, которые могут сильно колебаться.

Возможности: использование свопа в свою пользу

Carry Trade — зарабатывайте на разнице ставок

Стратегия: занимаете валюту с низкой ставкой (например, JPY или CHF) и покупаете валюту с высокой ставкой (например, AUD или MXN).

Пример: покупка AUD/JPY

• AUD — ставка около 4.35%
• JPY — около 0.1%
• Если своп при длинной позиции положительный, вы будете получать деньги каждый день.

Риск: изменение курса может привести к убыткам, превышающим прибыль от свопа.

Islamic Account — без свопа

Это счета без свопа, предназначенные для мусульман, поскольку в исламе запрещены проценты. Такие счета позволяют держать позиции долго без затрат на своп.

Подходит для: трейдеров, придерживающихся исламских правил, и тех, кто держит позиции неделями или месяцами.

Минус: спреды могут быть шире, или взимается ежемесячная плата.

Почему своп опасен для некоторых трейдеров

• Своп съедает часть прибыли: например, вы заработали 30 долларов, а за три ночи потеряли 25 долларов на свопе, и чистая прибыль — всего 5 долларов.
• В условиях бокового рынка отрицательный своп может приводить к постепенным убыткам, и многие трейдеры вынуждены закрывать позиции.
• Высокий своп при использовании плеча может стать причиной Margin Call, если рынок не идет в вашу сторону.

Итог: реально ли своп влияет на вашу торговлю?

Своп — это скрытая стоимость, которая часто игнорируется, но существенно влияет на итоговую прибыль.

Влияние зависит от вашего стиля торговли:

• Скальперы/Дневные трейдеры: практически не ощущают своп, так как закрывают сделки быстро.
• Свинг-трейдеры: учитывают своп в своих расчетах.
• Позиционные трейдеры/долгосрочные инвесторы: своп может иметь огромное значение, и важно выбирать счета с положительным свопом или использовать исламский счет.

В конечном итоге, выбор брокера с прозрачной политикой по комиссиям, например Mitrade, где своп показывается явно, поможет вам планировать сделки, избегать скрытых затрат и повышать шансы на прибыль.