Почему инвесторы все говорят о точке стоп-лосса? Основные риски, которые должен знать новичок

На инвестиционном рынке каждое решение может повлиять на безопасность капитала. Роковая ошибка, которую часто совершают новички, — это неустановить правильную точку стоп-лосса, что может привести к тому, что небольшие потери могут превратиться в большие. Что именно такое точка стоп-лосса? Почему опытные инвесторы считают это последней линией защиты для управления рисками? Эта статья проведёт вас через глубокое понимание этой ключевой концепции.

Суть стоп-лосс-точек: не признать поражение, а защищать капитал

Многие начинающие инвесторы ошибочно думают, что установка стоп-лосса — это признание поражения, но на самом деле стоп-лосс — это укрепление. Короче говоря,Стоп-лосс — это стоп-лоссКогда цена купленного вами актива падает до заранее установленной цены, система автоматически или вручную закрывает позицию, чтобы ограничить ваши убытки.

Точка стоп-лосса — это цена, при которой активируется позиция。 Когда цена достигает точки стоп-лосса, выполняется выходной приказ — критически важный механизм для защиты вашего капитала.

Зачем ставить точку стоп-лосса? Есть три причины:

Во-первых,Механизм коррекции ошибок。 Причины, по которым мы покупаем, часто ошибочны, или правильная логика при покупке потом оказывается опровергнутой рынком. Точки стоп-лосса помогают нам признать ошибки вовремя, а не цепляться за провалённое решение.

Во-вторых,Справляйтесь с событиями с чёрными лебедями на рынке。 Когда происходит глобальная пандемия, геополитический конфликт или финансовый кризис, рынок впадает в панику и совершает иррациональные убийства. Очки стоп-лосса позволяют вам отступить вовремя до того, как катастрофа начнёт обостряться.

В-третьих,Техническая поддержка была разбита。 С точки зрения графика, акции, как правило, ускоряют падение после прорыва ниже важных уровней поддержки. В данный момент точки стоп-лосса нет, и убыток будет расти экспоненциально.

Давайте рассмотрим реальный пример. Допустим, вы покупаете $100 за акцию Apple за $1000. Если точки стоп-лосса нет, могут быть два совершенно разных исхода:

Оптимистичная ситуация: Акции продолжают расти, и вы получаете прибыль, как и планировалось.

Пессимистическая ситуация: Акции внезапно упали. Когда он падает на 10%, у вашего счёта остаётся 900; когда он упал на 30%, осталось только 700; При падении актива на 50% сокращается до 500%. На данный момент цена акций упала до $50, и чтобы вернуть капитал, цена акции должна подняться с $50 до $100, что составляет рост на 200% — на это может уйти годы.

Но на самом деле немногие инвесторы способны выдержать 50% потерь. Когда менталитет рухнет и спад продолжит усилляться, многие люди выбегают и в итоге теряют больше половины или даже более 90%, теряя все свои деньги.

Сила стоп-лосса заключается в: Если вы реализуете стоп-лосс при потере 10% и используете оставшиеся $900 для поиска новых возможностей, если доходность превысит 11%, вы сможете компенсировать потерю в 100. В отличие от этого, увеличение на 200%, необходимое для перехода с $50 до $100, в десять раз сложнее.

Суть точки стоп-лосса — использоватьНебольшие, управляемые потеризащищатьКрупные, неконтролируемые катастрофы。

Как технические индикаторы направляют установку точек стоп-лосса?

Существует несколько способов установить точки стоп-лосса. Самый простой вариант — остановить убыток с помощью процента убытка или фиксированной суммы, например, убыток в 10% или $100. Однако для инвесторов, желающих работать точно, технические индикаторы могут предложить более научную точку стоп-лосса.

Уровни поддержки и сопротивления— самая интуитивная ссылка. Когда акция восстанавливалась 1-2 раза в процессе падения и не смогла прорваться, этот уровень цены формирует сопротивление. Когда акция опускается ниже этой позиции, обычно происходит ускоренное падение. В этот момент можно установить точку стоп-лосса выше уровня сопротивления, чтобы предотвратить резкое падение после пробоя.

**Индикатор MACD (экспоненциально сглаженная скользящая средняя)**Хорошо ловит переломные моменты тренда. Когда вы удерживаете позицию, краткосрочная линия MACD пересекает долгосрочную, образуя «смертельный крест» — явный нисходящий сигнал. Многие инвесторы ставят стоп-лосс ниже смертельного креста, когда он появится.

**Группы Боллинджера (BOLL)**Он состоит из верхней, средней и нижней полос, отражающих диапазон колебаний цен. Когда акция пробивает средний путь вниз от зоны между верхними и средними диапазонами, это явный сигнал на продажу. В данный момент установка точки стоп-лосса рядом с средней или нижней полосой может эффективно предотвратить дальнейшие снижения.

**Индекс относительной силы (RSI)**Он используется для определения, перекуплен ли актив или перепродан. RSI выше 70 считается перекупленным (нисходящим сигналом), а ниже 30 — перепроданным. Когда RSI входит в зону перекупки, можно установить стоп-лосс или тейк-профит рядом с текущей ценой актива и ждать коррекции цены.

Выбор индикатора зависит от вашего торгового стиля. Краткосрочные трейдеры могут сосредоточиться больше на MACD и RSI, а средне- и долгосрочные — на уровнях сопротивления поддержки и полосах Боллинджера.

Три метода исполнения стоп-лосса, какой лучше подходит именно вам?

Существует три способа исполнения стоп-лосс, каждый из которых имеет свои плюсы и недостатки.

Первый тип: активный ручной стоп-лосс。 Вы постоянно контролируете свои позиции и проактивно закрываете позиции, когда движения рынка не соответствуют ожиданиям. Преимущество этого метода в том, что он гибкий, но требует постоянного контроля и склонен к неправильным решениям из-за эмоциональных колебаний.

Второй тип: условный стоп-лосс (автоматический стоп-лосс)。 Вы устанавливаете стоп-лосс при открытии позиции, и когда рыночная цена достигает этого уровня, система автоматически закроет позицию. Возьмём платформу Mitrade в качестве примера, нажмите кнопку стоп-лосс на странице торгового ордера, чтобы установить стоп-лосс. Преимущество этого метода в том, что он не требует ручного контроля, избегает эмоционального вмешательства и является выбором большинства инвесторов.

Третий тип: трейлинг стоп-лосс (trailing stop loss)。 Это улучшенная версия условного стоп-лосса. Когда ваша позиция плавает, точка стоп-лосса автоматически увеличивается по мере роста цены, фиксируя прибыль и предотвращая реверсивные убытки. Например, если вы установите стоп-лосс по стоп-лоссу в 2 пункта, пока цена растёт, стоп-линия автоматически поднимется на 2 пункта, что гарантирует, что вы не потеряете деньги ни при каких обстоятельствах — она не только может участвовать в росте рынка, но и предотвратить резкие повороты.

Условный стоп-лосс подходит большинству инвесторов, так как устраняет эмоциональный фактор. Трейлинг-стопы больше подходят для долгосрочных инвесторов, которые могут наслаждаться ростом, минимизируя риск потерь.

Практические советы по установке точек стоп-лосса

Разные стили инвестирования должны использовать разные стоп-лосс-стратегии.

Дневные торговцы: Точка стоп-лосса устанавливается туже, обычно составляет 2-5% от цены торговли. Входите и выходите быстро, не оставляя много пространства для обратных колебаний рынка.

Краткосрочные инвесторы: Точка стоп-лосса может быть более слабой — 5-10%. Дайте немного пространства для волатильности, сохраняя при этом острое чувство риска.

Среднесрочные и долгосрочные инвесторы: Точка стоп-лосса может быть установлена на уровне 10-20% или даже в сочетании с уровнями технической поддержки. Риск нормальной волатильности рынка и разворота тренда необходимо сбалансировать.

Независимо от стиля, самое главноеКогда точка стоп-лосса сработана, решительно выполняйте её и не жалейте о закрытии позиции, потому что вы «верите в отскок».。 Бесчисленное множество инвесторов в истории неохотно применяли стоп-лосс пункты и в итоге переходили от небольших убытков к огромным. Сила точки стоп-лосса не в том, что она делает вас прибыльными вечно, а в том, что она позволяет выживать и продолжать торговлю.

Многие платформы, такие как Mitrade, предлагают автоматические стоп-лоссы, что делает установку стоп-лоссов очень простой. Установите цену в торговом приложении, и система выполнит её автоматически, без вмешательства человека. Это особенно важно для новых инвесторов, которые легко поддаются влиянию эмоций.

Краткое содержание

Стоп-лосс — это не незаменимые инвестиции, аУстройство безопасности, которое необходимо настроить。 Он действует как ремень безопасности в машине — вы надеетесь никогда им не воспользоваться, но его присутствие может спасти вашу жизнь в критические моменты.

Устанавливая пропорции, количество или технические индикаторные сигналы (такие как MACD, RSI, диапазоны Боллинджера, уровни поддержки и сопротивления), вы можете научно определить свою позицию стоп-лосса. С автоматическими функциями стоп-лосса или трейлинг-стоп-лосса выполнение стоп-лоссов становится автоматизированным процессом без мониторинга или эмоционального вмешательства.

Самая распространённая ошибка новых инвесторов — переоценивать свою доступность и недооценивать разрушительную силу рынка. Установка точки стоп-лосса — это признание своей конечности, одновременно защищая капитал для будущих возможностей. Инвесторы, которые в конечном итоге добиваются успеха, часто не потому, что их прогнозы точны, а потому, что умеют защищать себя. Каждый чётко выполненный пункт стоп-лосса — это лакмусовая бумажка на вашем пути к зрелому инвестору.