Как рассчитывается доходность аккаунта

PortfolioAlert · 2026-02-23T09:58:20+00:00

Способы расчёта доходности счёта ценных бумаг разнообразны, например, метод простой доходности, метод сложной доходности и другие. Учитывая, что на счёте происходят постоянные поступления и снятия средств, как объективно отразить доходность за период и избежать искажения данных? Я использую метод чистой стоимости фонда, рассматривая счёт как фонд, а поступления и снятия — как заявки на покупку и выкуп. За период с 2019 по 2025 год на моём счёте произошло 16 операций по внесению и снятию средств (часть данных скрыта из-за ограничений по размеру), при этом, рассчитывая ежемесячную доходность методом чистой стоимости фонда, можно построить графики изменения стоимости счёта и динамики индекса Шанхайской биржи (при этом начальные средства и закрытие индекса за 2018 год приняты за 1). За семь лет стоимость счёта выросла с 1 до 2,173, среднегодовая доходность составила 16,76%, а индекс Шанхайской биржи — с 1 до 1,591, среднегодовой рост — 8,44%.

PortfolioAlert

2026-02-23 09:58:20

Существует несколько методов расчёта доходности по счетам ценных бумаг, таких как простая ставка доходности, простая ставка доходности, сложная ставка доходности и др. Учитывая, что приток и отток средств на счёт незаменимы, как объективно отражать и избегать искажений в течение периода, я использую метод чистой стоимости фонда, который рассматривает счет как фонд, а ввод и вывод средств считаются подпиской и выкупом.
В моём счёте 16 фондов, входящих и выходящих с 2019 по 2025 год (размер ограничен, некоторые данные скрыты), а ежемесячная доходность рассчитывается с использованием метода чистой стоимости фонда, который может отражать кривую ежемесячного изменения чистой стоимости счёта и тренд Шанхайского композитного индекса (установите начальный капитал и индекс Шанхайского композита на конец 2018 года до 1). Чистая стоимость счета за семь лет варьировалась от 1 до 2,173, со среднегодовой доходностью 16,76%, а Shanghai Composite Index вырос с 1 до 1,591 с среднегодовым темпом роста 8,44%.

																					![](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-dc1ab7d7bf-800a98eb23-8b7abd-d8d215)
																												![](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-d79cd2cb84-e16e9a2bc8-8b7abd-d8d215)

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .

1 Лайков