Полное руководство по личной KYC-верификации: подробное описание трехуровневого процесса проверки

如果 вы хотите совершать сделки, вносить депозиты или выводить средства на платформе, необходимо пройти личную KYC-верификацию. Платформа делит вашу идентификацию на три уровня: стандартный, расширенный и профессиональный, каждый из которых предоставляет разные преимущества и ограничения по сумме вывода. Этот гид проведет вас поэтапно через весь процесс KYC.

Подготовительные шаги перед началом

Перед началом личной KYC-верификации подготовьте следующие материалы. Во-первых, действительный государственный документ удостоверения личности (например, удостоверение личности, паспорт или водительское удостоверение), убедитесь, что документ полностью читаем и содержит ваше полное имя и дату рождения. Во-вторых, подготовьте подтверждение адреса за последние три месяца, например, коммунальный счет или банковскую выписку. В-третьих, убедитесь, что в вашем окружении достаточно освещения, камера устройства работает исправно, чтобы можно было пройти процедуру распознавания лица.

В некоторых регионах могут потребоваться дополнительные шаги верификации; конкретные требования можно уточнить в разделе помощи платформы. Если вам нужно пройти KYC для бизнес-аккаунта, процесс будет отличаться; ознакомьтесь с соответствующим руководством по бизнес-верификации.

Шаги подтверждения личности

Первый этап личной KYC — подтверждение личности (POI). Для этого перейдите на страницу вашего профиля, нажмите на иконку профиля в правом верхнем углу и выберите «Аккаунт». В настройках найдите раздел «Верификация» или «Подтверждение личности» и перейдите на страницу KYC для начала процедуры.

Далее выберите страну или регион вашего проживания. Этот шаг важен, поскольку разные страны имеют разные нормативные требования к идентификации. После выбора, при необходимости, вы сможете изменить страну, предоставив дополнительные документы. Затем выберите страну выдачи документа и тип документа (удостоверение личности, паспорт или водительское удостоверение).

Затем сфотографируйте четкое изображение вашего удостоверения личности. Фото должно полностью отображать ваше полное имя, дату рождения и номер документа. Если после нескольких попыток не удается успешно пройти, проверьте: изображение четкое и без размытия, документ не обрезан или не изменен, угол съемки не слишком наклонен. После загрузки документа система предложит пройти распознавание лица.

Вы можете использовать встроенную камеру ноутбука или сканировать QR-код с мобильного устройства для завершения этого шага. Во время распознавания лица убедитесь, что ваше лицо хорошо освещено, избегайте сильного контрового света или теней. Если после нескольких попыток не удается попасть на страницу распознавания лица, возможно, ваши документы не соответствуют требованиям или вы отправили слишком много запросов за короткое время. В таком случае подождите 30 минут и повторите попытку. Если проблема сохраняется, обратитесь в службу поддержки через форму обращения.

Оценка личности и стандартная верификация

После загрузки удостоверения система обычно автоматически проводит оценку личности. Этот этап подтверждает точность предоставленной информации. В некоторых случаях система запросит заполнить анкету для дополнительной проверки данных. В качестве пользователя убедитесь, что вся предоставленная информация достоверна.

После успешной оценки личности вы завершите стандартный уровень KYC. На странице слева появится статус вашей верификации. После прохождения стандартной проверки вы сможете вносить депозиты и начинать торги. Если оценка не прошла, вы не сможете завершить стандартную верификацию и получить доступ к функциям, требующим этот уровень подтверждения.

Рекомендуется ознакомиться с разделом FAQ по личной KYC на платформе для получения более подробной информации и ответов на часто задаваемые вопросы.

Загрузка подтверждения адреса

Для расширенного уровня KYC необходимо предоставить подтверждение адреса (POA). Важно: сначала нужно пройти стандартную верификацию, чтобы иметь возможность загрузить документ подтверждения адреса.

Платформа принимает только официальные документы, выданные государственными органами, такие как коммунальные счета (вода, электроэнергия, газ), банковские выписки или государственные свидетельства о месте проживания. Эти документы должны быть не старше трех месяцев; документы с датой более трех месяцев будут отклонены.

Перед загрузкой убедитесь, что ваши личные данные, ранее указанные в профиле, верны. Нажмите на иконку глаза, чтобы просмотреть детали предоставленной информации, однако для безопасности потребуется ввести код двухфакторной аутентификации Google. Если вы обнаружите несоответствия или ошибки, сразу же подайте заявку на исправление через службу поддержки.

Требования к расширенной проверке

Для завершения профессионального уровня KYC необходимо пройти расширенную проверку (EDD). Этот этап предназначен для высокорисковых пользователей и служит дополнительной мерой для обеспечения соответствия и безопасности платформы.

В рамках EDD вам потребуется заполнить подробную анкету, в которой указываются ваши финансовое положение, источники доходов и цели сделок. Также потребуется предоставить подтверждающие документы о доходах, такие как налоговые декларации, платежные ведомости или лицензии на деятельность. Эти документы должны быть четкими, полными и актуальными.

Обратите внимание, что даже после успешного прохождения EDD, в случае крупных выводов или анонимных транзакций система может запросить дополнительные документы для подтверждения. Это меры по обеспечению безопасности и соблюдению нормативных требований.

Частые вопросы и их решение

Если у вас возникнут проблемы при прохождении личной KYC, ниже приведены рекомендации по их устранению. Если распознавание лица не удается несколько раз, убедитесь, что освещение хорошее, камера четкая, лицо расположено по центру кадра. Если ваши фотографии удостоверения отклоняются, проверьте их качество, целостность и отсутствие изменений.

Если вы прошли стандартную проверку, но не можете загрузить подтверждение адреса, убедитесь, что документ выдан не более трех месяцев назад и является официальным. В случае других проблем обращайтесь через официальный канал поддержки, команда поможет вам завершить KYC и обеспечить полноценный доступ к платформе.