Начало работы с верификацией KYC: Полное руководство

Завершение проверки KYC — важный шаг перед началом торговли и вывода средств на большинстве платформ криптовалют. Это руководство проведет вас по всему процессу верификации, от базового подтверждения личности до расширенных проверок соответствия. Независимо от того, начинаете ли вы или хотите увеличить лимиты на вывод, понимание требований к верификации поможет вам пройти процесс гладко.

Понимание трех уровней верификации

Большинство платформ структурируют свою проверку KYC в три прогрессивных уровня: Стандартный, Расширенный и Профессиональный. Каждый уровень открывает разные функции и увеличивает лимиты на вывод по мере прохождения дополнительных этапов проверки.

Стандартный уровень — базовая проверка. Требует подтверждения личности и предоставления документа, удостоверяющего личность (POI). Именно с этого уровня начинают большинство пользователей свою верификацию.

Расширенный уровень строится на Стандартной проверке и добавляет требование подтверждения адреса (POA). После успешного подтверждения личности на Стандартном уровне вы можете предоставить документы, подтверждающие место проживания, чтобы разблокировать этот уровень.

Профессиональный уровень — самый полный уровень проверки, требующий расширенной проверки добросовестности (EDD). Обычно его проходят пользователи, которым нужны значительно более высокие лимиты на вывод или планируют операции с фиатными валютами.

Как настроить аккаунт и начать верификацию

Начните с доступа к настройкам аккаунта через меню навигации. Найдите иконку профиля справа и кликните по ней, чтобы открыть опции аккаунта. Затем выберите Аккаунт, чтобы перейти на основную панель управления.

В настройках аккаунта найдите раздел Верификация личности в разделе Информация об аккаунте. Нажмите кнопку Подтвердить сейчас, чтобы запустить процесс KYC. Перед началом любых шагов убедитесь, что выбрали свою страну проживания. Этот выбор важен, так как он влияет на доступные документы для загрузки и может определить необходимость дополнительных проверок для вашего региона.

Предоставление подтверждения личности

Начинайте верификацию, загрузив документ, удостоверяющий личность (POI). Для этого нажмите кнопку Подтвердить в разделе Документ, удостоверяющий личность.

Выберите страну, выдавшую ваш документ, и укажите тип документа. Разные страны принимают разные виды документов, поэтому перед загрузкой ознакомьтесь с требованиями для вашего региона.

При фотографировании документа убедитесь, что:

• ваше полное имя ясно видно
• дата рождения читаема
• весь документ показан без обрезки
• части документа не были изменены или подделаны
• фотография в фокусе и хорошо освещена

Вы можете загружать файлы в большинстве распространенных форматов. После загрузки фотографий перейдите к процедуре распознавания лица, которое можно выполнить с помощью веб-камеры компьютера или сканирования QR-кода на мобильном устройстве для биометрического сканирования.

Если после нескольких попыток у вас возникают проблемы с доступом к странице распознавания лица, это обычно означает, что загруженные документы не соответствуют требованиям или вы отправили слишком много запросов за короткое время. Подождите 30 минут и попробуйте снова, или обратитесь в службу поддержки, если проблема сохраняется.

Оценка личности и подтверждение адреса

После завершения загрузки документа, автоматическая обработка данных обычно происходит быстро. Некоторые пользователи могут быть обязаны пройти дополнительную анкету для подтверждения точности предоставленной информации. Статус проверки отображается в полосе слева на странице вашего аккаунта.

Достигнув Стандартного уровня, вы получаете возможность вносить средства и торговать на платформе. Однако для перехода к Расширенной верификации потребуется предоставить подтверждение адреса (POA).

Допустимые документы для подтверждения адреса включают:

• недавние коммунальные счета
• выписки из банка
• государственные документы, подтверждающие место проживания

Важно: Документ POA должен быть выдан не ранее трех месяцев назад. Документы старше этого срока не будут приняты при проверке. После подачи документов по адресу вы можете просмотреть все отправленные данные в разделе Верификация личности в вашем аккаунте. Для этого нажмите на иконку глаза (для просмотра деталей потребуется ввести код Google Authenticator для безопасности).

Расширенная проверка добросовестности (EDD)

Для достижения уровня Профессиональный необходимо пройти процедуру Расширенной проверки добросовестности (EDD). Это включает заполнение подробной анкеты и предоставление подтверждающих документов, связанных с источниками дохода.

Нажмите кнопку Подтвердить в разделе EDD и следуйте инструкциям для предоставления запрошенной информации. Помните, что даже после завершения EDD вас могут попросить предоставить дополнительные документы при крупных выводах или операциях с фиатом. Это стандартная мера соблюдения правил и не должна вас останавливать на пути к более высокому уровню верификации.

Весь процесс KYC предназначен для обеспечения безопасности платформы и предоставления вам доступа к нужным функциям и лимитам вывода для вашей торговли.