Что такое стоп-лосс? Подробное руководство по ордеру на закрытие позиции

Что такое стоплосс и почему его считают «спасательным персонажем» для большинства трейдеров? Проще говоря, стоплосс (или «снятие убытков» — SL) — это инструмент управления рисками, позволяющий автоматически продать актив, когда цена опускается до заранее установленного уровня. Он подобен «страховке» для вашего кошелька, помогая избежать крупных потерь, которые вы не можете вынести.

Помимо стоплосса, существует также тейк-профит (фиксирование прибыли — TP), противоположный инструмент, который автоматически продает актив, когда цена достигает вашей целевой прибыли. Оба эти инструмента — базовые навыки, которые должен знать любой трейдер для защиты своего капитала.

Понимание стоплосса — важнейший инструмент управления рисками

Что такое стоплосс? Если вы купили криптовалюту по определенной цене и боитесь, что цена может пойти вниз, вы можете установить уровень стоплосса ниже текущей цены. Когда цена достигнет этого уровня, автоматически сработает ордер на продажу, минимизируя ваши убытки.

Простой пример: вы купили BTC по 50 000 USDT. Боитесь, что если цена упадет до 45 000 USDT, вы понесете слишком большие потери, поэтому выставляете стоплосс на 45 000 USDT. Если цена действительно опустится до этого уровня, система автоматически продаст ваши BTC по лучшей доступной цене, предотвращая более крупные убытки.

Почему стоплосс важен? Рынок криптовалют очень волатилен. Цена может резко взлететь или рухнуть за считанные минуты, и у вас не всегда есть время реагировать. Если не подготовиться к рискам заранее, поспешные решения могут стоить вам тысяч долларов. Стоплосс помогает вам сохранять спокойствие и не сидеть у монитора круглосуточно.

Стоплосс, тейк-профит и другие виды ордеров — четкое различие

При начале торговли вы столкнетесь с тремя типами ордеров: стоплосс/тейк-профит (TP/SL), OCO (один отменяет другой) и условные ордера. Хотя все они связаны с защитой прибыли и ограничением рисков, у них есть важные отличия в использовании.

Ордер стоплосс/тейк-профит (TP/SL): Когда вы выставляете ордер на закрытие убытков или фиксацию прибыли, ваши активы сразу «замораживаются», даже до срабатывания ордера. Это значит, что вы не можете использовать эти активы для других сделок, пока ордер не выполнится или не отменится.

OCO (One-Cancels-the-Other): Этот тип ордера немного отличается. При его использовании часть вашего залога задействована — та, которая соответствует «выигрышной» стороне ордера. Например, если вы выставляете ордер на покупку с TP/SL через OCO, залог задействуется только при срабатывании одного из двух ордеров. Такой подход более эффективен, потому что он не «блокирует» весь ваш капитал.

Условные ордера: Самый тонкий инструмент. Когда вы выставляете условный ордер, ваши активы НЕ используются до тех пор, пока цена не достигнет заданного уровня. Только после этого ордер активируется, и активы задействуются.

Как выставить стоплосс/тейк-профит на платформе

Метод 1: Установка стоплосса прямо из области ордера

Самый простой способ — выставить стоплосс прямо в интерфейсе торговой платформы. Для этого нужно определить три ключевых параметра:

1. Уровень активации: цена, при достижении которой ордер сработает.

2. Цена ордера: цена, по которой вы хотите купить или продать. Может отличаться от уровня активации.

3. Количество: сколько активов вы хотите купить или продать.

После настройки активы сразу задействуются. Когда цена достигнет уровня активации, произойдет одно из двух:

Если выбран ордер рыночный: ордер исполнится по текущей лучшей рыночной цене. Все рыночные ордера работают по принципу IOC (Immediately or Cancel — «немедленно или отменить»), то есть, если не хватает ликвидности, часть ордера отменяется автоматически.

Если выбран лимитный ордер: ордер помещается в очередь и ждет, пока цена достигнет заданного уровня. Хорошо, что если цена bid/ask лучше установленной вами цены, ордер выполнится по более выгодной цене.

Метод 2: Установка тейк-профита/стоплосса вместе с лимитным ордером

Более продвинутый способ — при выставлении лимитного ордера на покупку или продажу одновременно задавать TP/SL, которые автоматически активируются при выполнении лимитного ордера.

Работает так: вы выставляете лимитный ордер на покупку BTC по 40 000 USDT. Одновременно задаете:

• Тейк-профит: срабатывает при 50 000 USDT, продажа по 50 500 USDT
• Стоплосс: срабатывает при 30 000 USDT, продажа по рынку

Когда ваш лимитный ордер на покупку выполнится (BTC достигнет 40 000), автоматически выставляются TP/SL. Теперь, если цена поднимется до 50 000, сработает TP. Если упадет до 30 000 — SL. Только один из двух ордеров сработает, другой отменится.

Реальные сценарии — когда стоплосс действительно помогает

Рассмотрим ситуации, чтобы понять, как стоплосс работает на практике.

Сценарий 1: Ордер рыночного стоплосса

Допустим, цена BTC сейчас 20 000 USDT. Вы выставляете:

• Уровень активации: 19 000 USDT
• Тип ордера: рыночный (продажа сразу)

Когда цена достигнет 19 000 USDT, сработает стоплосс, и BTC будет продан по лучшей доступной рыночной цене (может быть чуть ниже 19 000). Это поможет вам выйти из позиции при снижении цены, хотя и не гарантирует получение точной цены.

Сценарий 2: Лимитный тейк-профит

Вы купили BTC по 40 000 USDT и ставите TP:

• Уровень активации: 50 000 USDT
• Цена ордера: 50 200 USDT

Когда цена достигнет 50 000, сработает ордер на продажу по лимитной цене 50 200. Тогда вы сможете продать по более выгодной цене, если рынок достигнет этого уровня. Если цена пойдет выше, есть шанс получить еще больше.

Сценарий 3: Одновременное использование TP и SL

Трейдер А купил BTC по 40 000 USDT с планом:

• TP: срабатывает при 50 000, лимитная продажа по 50 500
• SL: срабатывает при 30 000, рыночная продажа

Ситуация А: цена выросла до 50 000

• сработает TP, выставляется лимитный ордер на 50 500
• SL автоматически отменяется (так как TP сработал)
• ждете, когда цена достигнет 50 500, чтобы зафиксировать прибыль

Ситуация Б: цена упала до 30 000

• сработает SL, активируется рыночная продажа
• TP автоматически отменяется
• вы выходите из позиции, минимизируя убытки

Важные моменты при использовании стоплосса

Стоплосс — мощный инструмент, но требует аккуратности. Вот что важно помнить:

1. Ограничения по цене: у ордеров TP/SL есть допустимый диапазон цен. Например, для BTC/USDT лимит по цене не может превышать на 3% от уровня активации. Это сделано для защиты от ошибок.

2. Активированные активы сразу блокируются: при выставлении TP/SL ваши активы сразу задействуются, даже до срабатывания ордера. Их нельзя использовать для других сделок.

3. Лимитные ордера не гарантируют исполнение: при использовании лимитных TP/SL нет гарантии, что ордер выполнится по желаемой цене. Это зависит от ликвидности и рыночных условий.

4. Внимание к связке ордеров: при выставлении лимитного ордера с TP/SL, если один из них сработает, другой автоматически отменяется, даже если он еще не выполнен. В случае рыночных условий можно пропустить выгодную цену.

5. Минимальные объемы: есть минимальные суммы для ордеров. Если сумма меньше, ордер может не сработать или не выполниться.

6. Различия между лимитными и рыночными ордерами: лимитные имеют ограничения по цене и объему, а рыночные — по скорости исполнения.

Что такое стоплосс? Это незаменимый инструмент для безопасной торговли и планирования. Используя его разумно, вы защитите свой капитал от ненужных потерь и повысите шансы на успех в долгосрочной перспективе. Начинайте применять стоплосс прямо сейчас и совершенствуйте навыки управления рисками.