Освойте основы инвестирования в криптовалюты: объяснение трех методов — спотовой торговли, торговли с кредитным плечом и фьючерсов

Мир криптовалютных торгов может показаться сложным, но на самом деле существует три основных метода торговли, которые должен понять новичок. Перед началом инвестирования в криптовалюту важно хорошо разобраться в этих механизмах и отличиях, чтобы сделать первый шаг к успеху. В этой статье подробно объясняются как спотовая торговля, так и более сложные методы с использованием кредитного плеча.

Спотовая торговля криптовалютами: самый простой способ покупки и продажи

Спотовая торговля криптовалютами похожа на обычные покупки — всё очень просто. Вы напрямую покупаете или продаёте такие активы, как биткоин или эфир, по текущей рыночной цене. Как только сделка заключена, право собственности на актив переходит к покупателю или продавцу.

Главная особенность этого метода — отсутствие использования кредитного плеча, торговля только за собственные средства. Например, чтобы инвестировать 100 USDT, на вашем счёте должно быть как минимум 100 USDT. Это простой и безопасный способ, поскольку риск ограничен суммой вложений. Потенциальные убытки не превысят вложенную сумму.

Основные характеристики спотовой торговли:

• Мгновенное приобретение прав собственности на биткоин или эфир
• Возможность управлять активами через собственный кошелёк
• Самый понятный для новичков способ
• Нет риска принудительной ликвидации
• При росте стоимости активов — получение прибыли

Спотовый маржинальный трейдинг: заем для увеличения объёма сделок

Спотовый маржинальный трейдинг — это усложнённый способ торговли, при котором вы берёте в долг средства у платформы, чтобы торговать на сумму, превышающую ваши собственные средства.

Например, у вас есть только 10 USDT, но вы берёте взаймы 90 USDT у платформы, и в итоге можете торговать на 100 USDT. Это называется «кредитное плечо 10x». Обычно максимальный уровень — 10-кратное кредитное плечо, что позволяет открывать более крупные позиции.

Однако у этого метода есть свои условия. Заёмные средства облагаются процентами, а для получения займа требуется залог — обеспечивающий актив. Если рынок движется против вас и уровень поддерживающего залога (MMR) достигает 100%, позиция автоматически ликвидируется — происходит принудительная ликвидация. Также взимается комиссия за закрытие позиции.

Ключевые моменты маржинального трейдинга:

• Торговля на спотовом рынке с использованием заемных средств
• Максимум 10-кратное кредитное плечо
• Право собственности есть, обязательство по возврату займа — тоже
• Взимаются проценты и комиссии за возврат
• Риск принудительной ликвидации
• Для новичков — повышенный риск

Фьючерсы и бессрочные контракты: извлечение прибыли из краткосрочных ценовых колебаний

Фьючерсные контракты — это принципиально иной способ торговли. Вы не покупаете и не продаёте сам актив, а заключаете контракт на его будущую покупку или продажу по заранее оговоренной цене. Таким образом, можно зарабатывать на изменениях цены без владения активом.

Фьючерсные контракты делятся на два типа:

Контракты с датой истечения — с разными сроками: от одного дня до трёх месяцев. В день окончания срока необходимо закрыть позицию.

Бессрочные контракты — не имеют срока истечения. Пока выполняются требования по марже, позицию можно держать бесконечно. За это платится периодическая комиссия — «финансирование» (funding fee). Такой формат даёт трейдерам больше свободы и возможностей для стратегий.

Главное преимущество фьючерсов — возможность открывать короткие позиции, то есть зарабатывать на падении цены. Можно использовать как классическую стратегию «купить дешевле, продать дороже», так и «продать дороже и купить дешевле» — короткую продажу.

Однако фьючерсы позволяют держать большие позиции при меньших вложениях, что увеличивает как потенциальную прибыль, так и риск убытков. При достижении уровня маржи 100% происходит принудительная ликвидация.

Особенности фьючерсов и бессрочных контрактов:

• Не требуют владения активом
• Позволяют зарабатывать на краткосрочных колебаниях
• Можно зарабатывать на падении рынка (шорт)
• Высокий кредитное плечо (от 25x до 125x, зависит от пары)
• Высокий риск принудительной ликвидации
• Используются для спекуляций и хеджирования
• Высокая потенциальная прибыль и риск

Сравнение трёх методов криптовалютной торговли

Как выбрать подходящий способ торговли криптовалютами

Стиль инвестирования в криптовалюту зависит от каждого человека. Выбор метода определяется вашими целями, уровнем риска и опытом.

Для тех, кто предпочитает спотовую торговлю: — планирует держать активы долго, хочет простоты и избегать риска принудительной ликвидации — новичкам.

Для тех, кто хочет использовать небольшое кредитное плечо: — есть опыт, желает немного увеличить объем сделок, готов к умеренному риску — средний уровень.

Для тех, кто ищет краткосрочные прибыли и готов к высоким рискам: — желает зарабатывать на колебаниях цен, использует сложные стратегии, имеет опыт — продвинутый уровень.

Важно помнить, что торговля с высоким кредитным плечом и фьючерсами требует хорошего управления рисками и правильного определения размера позиций. Решите заранее, какую долю капитала вы готовы потерять, чтобы обеспечить долгосрочный успех инвестиций.