Понимание уровней проверки KYC и что вам нужно знать

Проверка “Знай своего клиента” (KYC) является важным процессом соблюдения требований, который должны реализовать все платформы для криптовалютной торговли. Это руководство поможет вам понять требования к верификации KYC, расскажет, какие документы и информацию необходимо предоставить на каждом этапе. Будь вы новичком в криптотрейдинге или стремитесь увеличить лимиты на вывод средств, понимание процесса KYC является обязательным.

Три уровня верификации KYC и их требования

Большинство бирж, включая Gate.io, используют многоуровневую систему верификации, которая постепенно открывает дополнительные функции и увеличивает лимиты на транзакции. Структура обычно включает три основных уровня:

Стандартный уровень фокусируется на базовом подтверждении личности. На этом этапе необходимо пройти первоначальную проверку и предоставить документ, подтверждающий личность. Этот уровень дает доступ к основным торговым функциям и небольшим лимитам на вывод.

Продвинутый уровень строится на стандартной верификации и требует предоставления дополнительных документов, подтверждающих адрес проживания. Обычно это недавние коммунальные счета, выписки из банка или государственные документы, подтверждающие место жительства. Продвинутая верификация значительно увеличивает лимиты на вывод и открывает дополнительные торговые возможности.

Профессиональный уровень — самый высокий уровень подтверждения личности, требующий проведения расширенной проверки. Этот уровень предназначен для пользователей, желающих максимально увеличить лимиты транзакций и получить доступ к продвинутым торговым продуктам. Верификация на уровне Pro включает заполнение подробных анкет и предоставление детальной финансовой документации.

Каждый уровень верификации служит своей цели: стандартная проверка обеспечивает базовое соответствие требованиям, продвинутая — подтверждение места жительства для повышения безопасности, а уровень Pro предоставляет платформе подробную информацию о финансовом положении клиента для поддержки высокочастотной торговли.

Начало работы: процесс аутентификации личности

Начало процесса верификации

Чтобы начать процедуру KYC, войдите в настройки аккаунта через панель пользователя. Перейдите в раздел “Информация об аккаунте”, где найдете опцию подтверждения личности. Внимательно выберите вашу страну или регион проживания — этот выбор может повлиять на требования к документам и сроки прохождения верификации.

Загрузка документа, подтверждающего личность

Первый важный шаг — загрузка документа, удостоверяющего личность. Это может быть паспорт, национальное удостоверение личности или другой государственный документ. При загрузке убедитесь, что фотография ясно отображает ваше полное имя и дату рождения. Качество изображения очень важно; размытые, затемненные или отредактированные документы будут отклонены.

Распознавание лица и проверка “живости”

После загрузки документа вам потребуется пройти процедуру распознавания лица. Эта технология подтверждает, что человек на документе совпадает с лицом, проходящим проверку. Вы можете выполнить это через встроенную камеру компьютера или отсканировать QR-код для использования мобильного устройства. Этот биометрический шаг добавляет дополнительный уровень безопасности.

Важные замечания по подаче документов:

• Четкие, разборчивые изображения обязательны для одобрения
• Файлы документов могут быть в любом стандартном формате изображений
• Не допускается отправка измененных или фильтрованных документов
• Если проверка не прошла после нескольких попыток, подождите 30 минут перед повторной попыткой
• Техническая поддержка поможет при возникновении проблем

Оценка личности и подтверждение адреса

Автоматическая проверка

После успешной загрузки документов и распознавания лица большинство пользователей автоматически переходят к оценке личности. Система сверяет предоставленную информацию с различными базами данных для подтверждения ее подлинности. В некоторых случаях потребуется заполнить дополнительную анкету, где нужно подробно описать свой опыт, источники дохода и обстоятельства.

Ответственность пользователя

При заполнении форм верификации вы полностью отвечаете за точность и правдивость предоставленной информации. Недостоверные сведения могут привести к блокировке или окончательному закрытию аккаунта. Статус верификации отображается в панели, где вы можете отслеживать статус рассмотрения заявки.

Требования к подтверждению адреса

После завершения стандартной верификации пользователи, соответствующие требованиям, могут перейти к продвинутой верификации, предоставив подтверждение адреса. Допустимыми документами являются недавние коммунальные счета, банковские выписки или государственные документы, подтверждающие место жительства. Важно: документы должны быть датированы не ранее трех месяцев назад. Старые документы не принимаются.

Все отправленные сведения можно просмотреть в истории верификации. Для защиты информации потребуется ввести двухфакторный код аутентификации перед просмотром личных данных.

Продвинутая верификация: требования к расширенной проверке

Процесс Pro-верификации

Чтобы получить статус Pro, необходимо пройти расширенную проверку (Enhanced Due Diligence, EDD). Этот комплексный процесс включает заполнение подробных анкет о источниках доходов, происхождении богатства и целях торговли.

Поддерживающие документы для Pro

Для подтверждения доходов потребуется предоставить документы, подтверждающие источник дохода, такие как налоговые декларации, письма с места работы, регистрационные документы бизнеса или другие финансовые доказательства. Платформа проверяет эти материалы, чтобы понять ваше финансовое положение и убедиться в соответствии заявленных торговых целей.

После завершения

Даже после прохождения Pro-верификации могут потребоваться дополнительные документы, например, при крупных выводах или значительных операциях с фиатной валютой. Это — финальная проверка соответствия требованиям, а не повторная верификация личности.

Некоторые юрисдикции требуют особых процедур верификации, выходящих за рамки стандартных трех уровней. Эти региональные требования обеспечивают соблюдение местных финансовых правил и могут включать дополнительные документы или анкеты, характерные для вашей страны проживания.

Понимание уровней KYC поможет вам легко соблюдать требования и разблокировать функции и лимиты, соответствующие вашим торговым потребностям.