Является ли пособие по безработице облагаемым налогом? Ответы на 3 ключевых вопроса о доходах от безработицы

H&R Block

30 августа 2023 г. 5 минут чтения

Кратко говоря, да, доходы от безработицы облагаются налогом. Однако уплата налогов с доходов по безработице и понимание того, как получение пособия влияет на вашу налоговую декларацию, требуют немного более подробного объяснения — особенно если вы хотите избежать неприятных сюрпризов при подаче налоговой отчетности. Если вы никогда не получали доходы от безработицы, мы понимаем, что эта новая область может вызывать стресс, и вы ищете ответы.

Если у вас есть другие вопросы, связанные с налогами и безработицей,_ посетите наш Центр ресурсов по безработице.

Доходы от безработицы – Помощь с налоговым калькулятором

Прежде чем перейти к вашим вопросам, возможно, вам захочется понять, как ваши доходы от безработицы повлияют на ваши налоги. Вы можете включить свой доход от безработицы в наш налоговый калькулятор, чтобы получить оценку вашей налоговой обязанности или возможного возврата.

Ответы на ваши вопросы о доходах от безработицы

Чтобы помочь вам разобраться во всем, мы ответим на 3 важных вопроса:

Облагается ли безработица налогом на федеральном и региональном уровне?

Как и когда вы платите налог на доходы от безработицы?

Влияет ли получение безработицы на вашу налоговую декларацию?

Кроме того, H&R Block Free Online позволяет вам включать доходы от безработицы.

**ВОПРОС 1: **

Облагается ли безработица налогом? Федеральные и региональные налоговые аспекты

Сначала уточним, о каком виде налога идет речь. Безработица облагается налогом для всех получателей на федеральном уровне. Размер уплачиваемого налога зависит от вашего налогового диапазона и суммы облагаемого налогом дохода.

Что касается региональных налогов, то здесь ситуация зависит. Если вы живете в штате без налога на доходы, вам не нужно беспокоиться о налогах на безработицу. В штатах с налогом на доходы, правила налогообложения доходов от безработицы различаются. Например, в Мичигане пособия по безработице облагаются налогом, а в Калифорнии они освобождены от региональных налогов.

**ВОПРОС 2: **

Платите ли вы налог на доходы от безработицы? Как и когда?

Когда вы получаете заработную плату, налог удерживается автоматически через налоговые вычеты из вашей зарплаты. Информация, которую вы предоставляете работодателю в форме W-4, указывает, сколько налогов нужно удержать. Другими словами, вы платите налоги постепенно с каждой зарплаты.

Вы можете выбрать аналогичный способ удержания налогов и при получении пособия по безработице, однако это не делается автоматически. Если вы решите удерживать федеральные налоги, ставка составляет 10%. В зависимости от вашей ситуации, этого может быть недостаточно для покрытия всех налогов, но по крайней мере, вы платите часть налогов по мере получения пособия.

Итак, какие у вас есть варианты, если вы не настроили удержание налогов с самого начала?

Если вы все еще получаете пособие по безработице, вы можете начать удерживать налоги, заполнив форму W-4V и отправив ее в ваше региональное бюро по безработице.

Если нужно догнать упущенное, вы можете платить предполагаемые налоги. Эти платежи можно делать раз в квартал, что дает вам еще один способ учитывать налоговые обязательства в течение года.

 






Продолжение истории  

Зачем платить предполагаемые налоги? Во-первых, чтобы избежать штрафов. Невыплата налогов через удержания или предполагаемые платежи увеличивает риск штрафа за недоплату. Кроме того, у вас может образоваться больший налоговый счет при подаче декларации.

**ВОПРОС 3: **

Влияет ли получение пособия по безработице на вашу налоговую декларацию?

Опять же, ответ — да, получение пособия по безработице влияет на вашу налоговую декларацию. Как именно — зависит от вашей ситуации.

Вот несколько способов, как доходы от безработицы могут повлиять на ваши налоги:

**Налоги к уплате/ваш возврат – ** Как упоминалось выше, уплата налогов через удержания или предполагаемые платежи уменьшит сумму, которую вы должны заплатить при подаче декларации, и снизит риск штрафа за недоплату.

Как безработица влияет на ваш налоговый возврат? Если вы заплатили недостаточно налогов, при подаче декларации вам, возможно, придется доплатить. Если же вы заплатили слишком много за год, вы получите возврат налогов.

Формы, которые вы получаете – Когда у вас есть доходы от безработицы, ваш штат отправит вам форму 1099-G в конце января. Эту форму вы используете для заполнения налоговой декларации.

Право на налоговые кредиты – Если ваш общий доход снижен за счет доходов от безработицы, это может повлиять на ваше право на получение определенных налоговых кредитов или изменить сумму кредита, которую вы можете получить. Например, вы можете иметь право на налоговый кредит на заработанный доход или получать его в большей или меньшей степени.

Кроме того, если вы потеряли работу, вы можете иметь право на покупку медицинской страховки через Marketplace. В зависимости от уровня дохода, вы можете претендовать на налоговый кредит на премию.

Что делать, если вы выплатили часть пособий по безработице? Если вы вернули часть полученных денег в тот же год, когда их получили, это может уменьшить сумму налогооблагаемого дохода. Если вы вернете их в следующем году, налоговые преимущества получить не сможете, если только сумма возврата не превышает 3000 долларов.

Не уверены, как это работает? Возьмем, к примеру, Роланда: он получил в этом году 2000 долларов по безработице, но выплатил обратно 1500 долларов до конца года. При подаче декларации он заплатит налоги только с оставшихся 500 долларов.

Есть доходы от безработицы? Возможно, вы сможете подать налоговую декларацию бесплатно

Пособия по безработице могут стать важным источником дохода для вас и вашей семьи в трудные финансовые времена. При подаче налоговой декларации не должно возникнуть дополнительных забот.

Именно поэтому мы сделали процесс подачи максимально простым. Например, вы можете сфотографировать свои документы, и программа поможет вам пройти весь процесс с пошаговыми инструкциями.

Самое лучшее — H&R Block Free Online позволяет вам включать доходы от безработицы (форма 1099-G).

Узнайте больше о H&R Block Free Online.

Условия и политика конфиденциальности

Панель управления конфиденциальностью

Подробнее