Процесс верификации личности: полное руководство по трём уровням проверки

Верификация личности является ключевым этапом для пользователей криптовалютных платформ. Система KYC предусматривает три уровня проверки, каждый из которых открывает новые возможности и повышает лимиты для операций. Данное руководство поможет вам разобраться в каждом этапе верификации личности и успешно пройти все необходимые проверки.

Структура KYC: три уровня индивидуальной верификации

Система верификации личности построена на трёхуровневой модели, которая отвечает различным потребностям пользователей. Каждый уровень требует всё больше информации и документов, но взамен предоставляет расширенные функциональные возможности.

Стандартный уровень — это базовая верификация, которая включает оценку личности и подтверждение личности (POI). Этот уровень позволяет начать основные операции на платформе.

Продвинутый уровень дополняет предыдущий этап подтверждением адреса (POA). Пользователи, достигшие этого уровня, получают повышенные лимиты на вывод средств.

Pro-уровень требует прохождения расширенной комплексной проверки и предоставления дополнительных документов для верификации источников доходов. Это максимальный уровень верификации личности, обеспечивающий доступ ко всем функциям платформы.

Важно отметить, что в некоторых регионах могут действовать специальные требования к верификации, которые дополняют общий процесс. Сведения о них всегда доступны в разделе справки платформы.

Как начать процесс верификации личности

Для инициирования процесса верификации личности вам необходимо обратиться к разделу управления аккаунтом. Откройте меню профиля, расположенное в правой части навигационной панели, и выберите пункт Аккаунт. В разделе Информация об аккаунте вы найдёте колонку, посвящённую верификации KYC.

После нажатия кнопки Пройти вы будете перенаправлены на страницу верификации личности. На этом этапе система попросит вас выбрать страну и регион проживания. Это решение имеет важное значение, так как оно может повлиять на тип требуемых документов и последовательность проверок. Помните, что внесение изменений в информацию о месте жительства после подтверждения может потребовать дополнительной верификации.

Пошаговое прохождение подтверждения личности

Этап подтверждения личности — это первая и наиболее важная часть верификации личности. Начните с нажатия кнопки Пройти в соответствующем разделе.

На следующем шаге вам потребуется указать страну или регион, в котором был выдан ваш документ, удостоверяющий личность, а также выбрать тип этого документа. В зависимости от региона система может предложить различные варианты (паспорт, удостоверение личности, водительские права и т.д.).

Затем необходимо загрузить фотографии вашего документа, подтверждающего личность. При фотографировании документа обратите внимание на следующие требования:

• На фотографии должны чётко видны ваше полное имя и дата рождения
• Изображение должно быть высокого качества и хорошо освещено
• Убедитесь, что весь текст на документе читаем
• Документ не должен быть повреждён, подделан или изменён каким-либо образом
• Загрузить можно файлы в любом распространённом формате

После загрузки документа наступает этап распознавания лица. Система предложит вам два способа его прохождения: использование веб-камеры вашего компьютера или сканирование QR-кода через мобильное устройство. Выберите наиболее удобный для вас вариант.

Если вы столкнулись с трудностями при переходе на страницу распознавания лица, это может указывать на то, что загруженный документ не отвечает техническим требованиям или система получила слишком большой объём запросов. В этом случае рекомендуется повторить попытку через 30 минут. Если проблема сохраняется, обратитесь в службу поддержки платформы через форму обратной связи.

Завершение оценки и переход к следующим уровням

После успешного подтверждения личности система автоматически проведёт оценку KYC. В большинстве случаев эта процедура выполняется незамедлительно, однако некоторые пользователи могут получить запрос на заполнение дополнительной анкеты для оценки KYC.

Каждый пользователь несёт персональную ответственность за точность и достоверность всей предоставленной информации. Любые неточности или ложные сведения могут привести к отклонению верификации или блокировке аккаунта.

Слева на странице верификации отображается текущий статус вашей проверки. После успешного завершения оценки вы получите доступ к основным функциям платформы, включая возможность вносить депозиты и начинать торговлю.

Пользователи, не прошедшие оценку KYC, не смогут завершить стандартную верификацию личности и, следовательно, не получат доступ к продуктам и услугам, для использования которых требуется успешное прохождение этого этапа. Детальную информацию о требованиях и часто задаваемые вопросы вы найдёте в специальном разделе справки.

Подтверждение адреса: второй этап верификации личности

Подтверждение адреса может быть инициировано только после полного завершения стандартной верификации личности. Это важное условие, которое обеспечивает последовательность проверки и защиту от мошенничества.

Для подтверждения адреса платформа принимает определённые категории документов:

• Счета за коммунальные услуги (электричество, газ, вода, интернет)
• Банковские выписки с указанием вашего адреса
• Документы, подтверждающие место проживания, выданные государственными органами
• Иные официальные документы с вашим текущим адресом

Критическое требование: документ, подтверждающий адрес, должен быть датирован в течение последних трёх месяцев. Любые документы, датированные ранее, будут автоматически отклонены системой без возможности обжалования. Это требование обусловлено необходимостью убедиться в актуальности информации о месте проживания пользователя.

После отправки документов проверьте загруженную информацию на странице верификации KYC. Для просмотра ваших данных нажмите на значок глаза рядом с соответствующей записью. Система потребует ввода кода из приложения Google Authenticator для подтверждения подлинности доступа.

Если вы обнаружили какие-либо расхождения между отправленной информацией и тем, что требуется, немедленно свяжитесь со службой поддержки платформы через форму онлайн-заявки.

Pro-уровень: расширенная комплексная проверка верификации личности

Для получения максимального уровня верификации личности необходимо пройти расширенную комплексную проверку (EDD — Enhanced Due Diligence). Этот этап является наиболее тщательным и требует предоставления дополнительной информации.

Процедура EDD начинается с заполнения специальной анкеты, в которой вы должны указать детальную информацию о источниках ваших доходов. Затем вам потребуется загрузить подтверждающие документы, которые демонстрируют легитимность источников финансирования вашего аккаунта.

Важно понимать, что даже после успешного завершения EDD в редких случаях платформа может запросить дополнительные документы при выводе средств или проведении фиатных операций. Это происходит в целях дополнительной защиты от отмывания денег и соблюдения международных стандартов финансовой безопасности.

Завершив все этапы верификации личности на Pro-уровне, вы получите полный доступ ко всем функциям платформы без каких-либо ограничений по лимитам транзакций и операций.