Соучредитель Aspiration Джозеф Санберг арестован по обвинению в мошенничестве с инвесторами на сумму $145 миллионов

Откройте для себя лучшие новости и события в финтехе!

Подпишитесь на рассылку FinTech Weekly

Читают руководители JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna и другие

Когда уважаемая фигура в финансовой сфере сталкивается с обвинениями в мошенничестве, последствия могут быть очень серьезными — особенно если эта фигура строила свою репутацию на этичных инвестициях. Джозеф Санберг, соучредитель социально ориентированной финтех-компании Aspiration Partners, теперь обвиняется в федеральных преступлениях в мошенничестве на сумму не менее 145 миллионов долларов.

Хотя в официальных обвинениях прямо не упоминается «зеленый мораторий», скандал вызывает более широкие опасения о том, использовал ли Санберг приверженность Aspiration устойчивому развитию и социальной ответственности как прикрытие, что бросает тень подозрения на публичную миссию компании.

Обзор компании Aspiration Partners Inc.

Основанная в 2013 году, Aspiration позиционировала себя как социально ответственная финансовая компания, делая акцент на устойчивых и этичных банковских практиках. Как сообщает New York Post, компания привлекла известных инвесторов, включая таких знаменитостей, как Леонардо ДиКаприо, Орландо Блум, Дрейк и Роберт Дауни-младший.

Aspiration предлагала услуги, такие как инвестиционные фонды без ископаемого топлива и продвижение инициатив, например, посадку дерева за каждую транзакцию по дебетовой карте, **что привлекало экологически сознательных потребителей.**​

Подробности предполагаемого мошенничества

По данным Управления прокурора США по Центральному округу Калифорнии, схема началась в январе 2020 года. Санберг обратился за кредитом в 55 миллионов долларов в инвестиционный фонд, называемый «Инвесторский фонд А», в качестве залога предоставив 10,3 миллиона акций Aspiration Partners.

Поскольку Aspiration не была публичной компанией, фонд требовал гарантию, что акции можно будет продать при необходимости. Санберг привлек Ибрагима Амина АльХусейни, 51 год, члена совета директоров Aspiration, для заключения соглашения о опционе пут, обязывающего АльХусейни купить акции в случае дефолта.

Однако власти утверждают, что и Санберг, и АльХусейни знали, что у АльХусейни нет финансовых возможностей выполнить это обязательство. Для получения кредита они якобы предоставили поддельные финансовые отчеты, завышая активы АльХусейни на сумму от 80 до 200 миллионов долларов. Не подозревая о мошенничестве, Инвесторский фонд А одобрил кредит, что привело к значительным финансовым потерям после дефолта Санберга.

Расширение схемы

Мошенническая деятельность, по сообщениям, продолжилась в ноябре 2021 года, когда Санберг рефинансировал первоначальный кредит, получив 145 миллионов долларов от другого инвестиционного фонда, «Инвесторский фонд В», используя те же акции в качестве залога.

Аналогично предыдущей сделке, было заключено соглашение о опционе пут с АльХусейни, на этот раз обязывающее его выплатить 65 миллионов долларов в случае дефолта Санберга. Опять же, использовались поддельные документы, чтобы исказить финансовое положение АльХусейни. Дефолт Санберга в 2022 году привел к значительным убыткам для Инвесторского фонда В.​

Юридические процессы и возможные последствия

АльХусейни был арестован в октябре 2024 года и с тех пор признал свою вину в мошенничестве по проводкам, признавая свою роль в схеме и подтверждая фальсификацию финансовых документов по указанию Санберга. Он запланировал судебное разбирательство на 29 сентября 2025 года и рискует получить до 20 лет тюремного заключения. Санберг был арестован 3 марта 2025 года и ожидает суда. В случае обвинения ему грозит максимальный срок до 20 лет в федеральном заключении.

Влияние на Aspiration Partners и финтех-индустрию

Aspiration Partners, ранее оцененная более чем в 2 миллиарда долларов, теперь сталкивается с повышенным вниманием. Компания позиционировала себя как лидера в области этичного банкинга, привлекая потребителей, ищущих экологически чистые финансовые услуги. Эти обвинения вызывают опасения относительно надзора и управления внутри финтех-компаний, особенно тех, что продвигают социальную и экологическую ответственность. Участие известных инвесторов еще больше усиливает возможные последствия, поскольку общественное доверие к таким проектам может снизиться.

Заключение

Аресты Джозефа Санберга и Ибрагима АльХусейни подчеркивают важность прозрачности и честности в финансовом секторе. По мере того как финтех-компании продолжают внедрять инновации и предлагать альтернативные банковские решения, необходимы строгие регуляторные рамки и тщательный надзор для защиты инвесторов и потребителей. Итог этого дела, вероятно, повлияет на будущие стратегии инвестирования и регуляторные подходы в финтех-индустрии.​