Как рассчитывается доходность аккаунта

PortfolioAlert · 2026-02-20T09:27:20+00:00

Способы расчета доходности брокерского счета разнообразны, например, метод простой доходности, метод сложной доходности и другие. Учитывая, что на счету происходят постоянные поступления и снятия средств, как объективно отразить доходность за период и избежать искажения данных? Я использую метод чистой стоимости фонда, рассматривая счет как фонд, а поступления и снятия — как заявки на покупку и выкуп (так называемый доходность по чистой стоимости фонда, также известный как взвешенная по времени доходность, который используют все фонды). На моем счете в период с 2019 по 2025 год было 16 операций по внесению и снятию средств (часть данных скрыта из-за ограничений по размеру), при этом расчет ежемесячной доходности ведется методом чистой стоимости фонда, что позволяет построить графики изменения стоимости счета и динамики индекса Шанхайской биржи (при этом начальный капитал и закрытие рынка в 2018 году индекс установлены равными 1). За 7 лет стоимость счета выросла с 1 до 2.173, среднегодовая доходность составила 16,76%.

PortfolioAlert

2026-02-20 09:27:20

Существует несколько методов расчёта доходности по счетам ценных бумаг, таких как простая ставка доходности, простая ставка доходности, сложная ставка доходности и др. Учитывая, что средства счёта необходимы для притока и оттока средств, как объективно отражать и избегать искажений в течение периода, я использую метод чистой стоимости фонда, который рассматривает счёт как фонд, а вход и выход средств рассматриваются как подписка и выкуп (так называемый метод чистой стоимости фонда, который также можно назвать взвешенной по времени нормой доходности, — это метод расчета доходности, используемый всеми фондами).
В моём счёте 16 фондов, входящих и выходящих с 2019 по 2025 год (размер ограничен, некоторые данные скрыты), а ежемесячная доходность рассчитывается с использованием метода чистой стоимости фонда, который может отражать кривую ежемесячного изменения чистой стоимости счёта и тренд Шанхайского композитного индекса (установите начальный капитал и индекс Шанхайского композита на конец 2018 года до 1). Чистая стоимость счёта выросла с 1 до 2,173 за 7 лет, при средней годовой доходности 16,76%

																					![](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-c4a541fd3e-57bacb96ef-8b7abd-d8d215)
																												![](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-ec18013168-c2b24139b4-8b7abd-d8d215)

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .

1 Лайков