Преобразование постторговых бизнес-услуг

Текущая бизнес-модель постторговой индустрии сталкивается с вызовами, поскольку отрасль стоит на распутье: традиционный бизнес уже не привлекателен из-за низких комиссий и отсутствия дифференциации между участниками. Клиенты требуют добавленной стоимости:

• Фронт-офис требует более быстрых расчетов и клиринга, почти в реальном времени отслеживания статуса сделок и ранних предупреждений о возможных сбоях в расчетах.

• Клиенты требуют преобразования сложных текущих рабочих процессов в более упрощенный и удобный цифровой опыт.

• Клиенты требуют возможностей для поддержки приобретения новых категорий активов, поскольку они продолжают набирать популярность среди институциональных инвесторов.

• По мере диверсификации клиентов по более широким классам активов и взаимодействия с множеством поставщиков услуг возникает необходимость агрегировать и консолидировать данные для получения единого обзора портфеля.

• За последние годы отрасль столкнулась с волной новых регуляций, направленных на снижение системного риска, сокращение трансграничных ограничений и повышение защиты клиентов, что создает дополнительное бремя для участников в области соблюдения требований.

• Необходимость расширения спектра услуг, поскольку управляющие активами все чаще передают на аутсорсинг нефункциональные задачи, такие как поддержка торговых платформ, учет инвестиционных книг и управляемые сервисы данных.

Отрасль застряла в неэффективной организации глобальных бизнес-процессов с ручными обходными решениями и устаревшими технологиями. Инициативы по сокращению затрат привели к неудовлетворенности клиентов из-за пропущенных SLA, сбоев технологий и ухудшения личного взаимодействия с операционным персоналом. Все это вызвало несогласованность клиентского опыта в разных центрах. В дополнение, давление на доходы увеличивается, поскольку такие традиционные основные услуги, как хранение, клиринг и расчет, считаются товарами с минимальными возможностями для инноваций, что затрудняет выделение средств на трансформацию.

Несмотря на все сложности, очевидно, что поставщики услуг вынуждены быстро меняться, чтобы сохранить долю рынка. Компании могут трансформироваться, используя технологии, поскольку они помогают удовлетворить растущий спрос клиентов на расширение продуктового портфеля и услуги с добавленной стоимостью, а также способствуют оптимизации операций, снижению затрат и управлению рисками.

Компании должны учитывать следующие аспекты при проектировании трансформации и адаптации к новой архитектуре для достижения успеха:

Улучшение клиентского опыта

• Обеспечить последовательный клиентский опыт в разных регионах с единым цифровым интерфейсом.

• Предлагать продукты с добавленной стоимостью в новых классах активов, таких как альтернативные инвестиции и цифровые активы, а также дополнительные услуги, такие как поддержка торговых платформ, управление залогами и др.

• Предоставлять клиентам панели управления и инструменты самообслуживания для просмотра агрегированных и индивидуальных позиций в режиме почти в реальном времени.

• Обеспечить клиентам полный доступ к данным в реальном времени, а также аналитические инструменты для построения и использования собственных моделей риска и доходности.

• Консолидировать данные по всей цепочке поставщиков услуг и жизненному циклу сделок для получения более глубоких инсайтов по сделкам и позициям.

• Обеспечить клиентам простые каналы коммуникации и удобную модель обслуживания.

• Предлагать гибкую ценовую и выставляющую счета модель.

Упрощение и повышение эффективности операций

• Разработать стандартные бизнес-процессы для обеспечения единых стандартов в разных центрах.

• Внедрять интеллектуальные рабочие процессы и автоматизацию на всех этапах жизненного цикла сделки для повышения уровня автоматической обработки.

• Создать панель управления операциями на базе искусственного интеллекта для своевременного выявления и решения проблем клиентов.

• Построить надежный интеграционный центр для управления внешними подключениями к локальным CSD и рынкам.

• Расширить виртуальную команду за счет аутсорсинга в низкозатратные центры.

Современная облачная архитектура и инфраструктура

• Модель облачных сервисов для предоставления клиентам модульных услуг.

• Интеграция с сторонним программным обеспечением и экосистемами для повышения общей эффективности решений.

• Создание устойчивой и защищенной инфраструктуры, рассчитанной на круглосуточную работу.

• Гибкость и масштабируемость для внедрения новых продуктов и услуг, выхода на новые рынки и глобального расширения.

Заключение

Участники отрасли должны понять текущие вызовы и потребности постторговой индустрии, учитывать требования институциональных клиентов и регуляторов по всему миру, иметь четкое видение будущего развития отрасли и сформировать свою точку зрения относительно необходимых возможностей для проектирования и внедрения глобальной мультиактивной операционной модели, которая является ключом к достижению превосходного клиентского опыта.

Автор

Бушан Джоши – руководитель CIC в области финансовых рынков, IBM

Сринівасан Калянсундрам – профессор практики в области финансов в IFMR Graduate School