Помимо акций SoFi: Эта другая банкская акция, приносящая прибыль, стоит ваших денег

Инвесторы, возможно, решили «продать новости» по SoFi Technologies (SOFI 1,23%). Однако, несмотря на то, что акции могут оставаться в спаде в краткосрочной перспективе, история роста цифрового банка остается целой.

Рост числа клиентов SoFi продолжается умеренными темпами. Это указывает на дальнейший рост доходов в умеренных пределах и на еще более быстрый рост прибыли. В свою очередь, это может помочь SoFi поддерживать высокую оценку, а цена акций со временем будет расти в соответствии с ростом прибыли.

Тем не менее, хотя вы можете захотеть сохранить существующие позиции в SoFi или, возможно, купить эти акции, если еще не сделали этого, у меня есть еще одна перспективная банковская акция для диверсифицированного портфеля с долгосрочной ориентацией.

Источник изображения: Getty Images.

Недооцененная банковская акция на росте

За год, завершившийся 31 декабря 2025 года, SoFi зафиксировала рост выручки на 37% по сравнению с предыдущим годом и увеличение скорректированной чистой прибыли на 111%. Что касается прогноза, руководство SoFi ожидает рост выручки и прибыли на акцию (EPS) на 30% и 54% соответственно в следующем году.

Расширить

NASDAQ: SOFI

SoFi Technologies

Изменение за сегодня

(-1,23%) $-0,24

Текущая цена

$19,30

Основные показатели

Рыночная капитализация

$24 млрд

Диапазон за день

$18,97 - $19,48

52-недельный диапазон

$8,60 - $32,73

Объем торгов

53 млн

Средний объем

56 млн

Валовая маржа

61,06%

На более длительном временном горизонте аналитики ожидают, что EPS SoFi вырастет на 31% в 2027 году, на 17,5% в 2028 году и почти на 14% в 2029 году.

Короче говоря, бычий сценарий для SoFi Technologies довольно прост. По мере продолжения роста истории легко представить, что акции будут расти в соответствии с увеличением прибыли. Более того, бычий сценарий вокруг SoFi напоминает мне о другом банковском активе — акции, которая считается недооцененной, а не акцией роста.

Не поймите меня неправильно. Я не собираюсь предлагать вам какую-то акцию банка-ловушки или акцию с низкой оценкой, которая торгуется с сомнительным потенциалом роста. Скорее, банк, о котором я думаю, — Citigroup (C 0,62%), — можно считать недооцененной акцией «на росте».

То есть акции недорого оцениваются, несмотря на то, что банк переживает возрождение роста.

Почему Citigroup — лучший выбор для покупки и удержания

С конца 2023 года акции Citigroup растут быстрыми темпами. Это связано с успехом долгосрочной стратегии преобразования банка, реализуемой генеральным директором Джейн Фрейзер. Благодаря мерам, начиная от сокращения штата до агрессивных выкупов акций, банк демонстрирует стабильное улучшение операционной деятельности.

Расширить

NYSE: C

Citigroup

Изменение за сегодня

(-0,62%) $-0,72

Текущая цена

$115,55

Основные показатели

Рыночная капитализация

$207 млрд

Диапазон за день

$114,18 - $115,91

52-недельный диапазон

$55,51 - $125,16

Объем торгов

8,1 млн

Средний объем

14 млн

Дивидендная доходность

2,04%

В 2024 году Citigroup зафиксировала рост выручки на 3% и рост прибыли на 38%. В 2025 году, исключая разовые статьи, банк сообщил о росте выручки на 6,5% и увеличении прибыли на 26,7%. EPS вырос на 35%, до $7,97.

За этот период акции Citigroup более удвоились, но потенциал дальнейшего роста все еще есть. Банк продолжает реализовывать меры по сокращению затрат, включая недавно объявленные планы по сокращению штата, начинающиеся в марте. Ожидается, что объединение розничных банковских и богатствовых подразделений даст синергии по росту и снижению затрат. В 2026 и 2027 годах аналитики ожидают, что EPS достигнет $10,23 и $12,03 соответственно.

Если это сочетать с пересмотром оценки, это может означать дальнейший значительный рост акций. Сейчас Citigroup торгуется по цене всего 10,8 раза по прогнозной прибыли. Похожие банки, такие как Bank of America и JPMorgan Chase, торгуются по мультипликаторам 12–14. Если оценка пересмотрится, акции могут вырасти более чем на 50% с текущего момента до 2027 года. Учитывая этот потенциал роста, я считаю, что Citigroup — еще одна лучшая финансовая акция для покупки и удержания.