Две акции роста, способные превзойти S&P 500 до 2035 года

Основные выводы

• Fiverr и SoFi Technologies обладают уникальными преимуществами для использования новых рыночных трендов в течение следующего десятилетия
• Обе компании сталкиваются с препятствиями, однако структурные благоприятные условия указывают на потенциал долгосрочного превосходства
• Инвесторам на долгий срок следует оценивать эти возможности в контексте более широких рыночных ориентиров

Аргументы в пользу превышения средних рыночных показателей

S&P 500 исторически демонстрировал надежную доходность на длительных временных интервалах. Однако инвесторы, ищущие альфу — доходность, превышающую показатели широкого индекса — должны выявлять компании, находящиеся на стыке инноваций и рыночного спроса. Два кандидата заслуживают серьезного рассмотрения: Fiverr International и SoFi Technologies, каждая из которых движется по разным долгосрочным трендам до 2035 года.

Fiverr: использование революции распределенной рабочей силы

Fiverr работает на пересечении двух неостановимых сил: распространения удаленной работы и взрыва внедрения искусственного интеллекта. Бизнес-модель платформы — соединение поставщиков услуг с организациями, ищущими специализированные таланты — значительно эволюционировала с начала пандемии.

Несмотря на замедление роста доходов после пиков пандемии, Fiverr достиг прибыльности, что свидетельствует о зрелости операционной модели. Истинный переломный момент наступает благодаря спросу, вызванному AI. Малые и средние предприятия, не располагающие ресурсами для внутреннего развития AI-экспертизы, все чаще обращаются к фрилансерам на маркетплейсе Fiverr. Это структурная, а не циклическая возможность.

Созревание гиг-экономики предполагает ускорение внедрения. Компании, ранее скептически настроенные к внешним талантам, теперь принимают гибкие модели рабочей силы. Позиция Fiverr как посредника на основе комиссий позволяет захватывать ценность в этом переходе без учета затрат на найм.

SoFi Technologies: траектория роста цифрового банкинга

SoFi Technologies — пример эволюции финтеха от стартапа-нарушителя до масштабного конкурента. Цифровой банк демонстрирует устойчивость, расширяя свою клиентскую базу и спектр услуг.

Три структурных преимущества накапливаются на предстоящие десять лет. Во-первых, молодое поколение — цифровые аборигены, ожидающие беспрепятственный опыт использования приложений — представляет огромный адресный рынок, который в значительной мере недоиспользован традиционными институтами. Модель онлайн-банка SoFi идеально соответствует этим ожиданиям.

Во-вторых, компания систематически расширяет свою экосистему. Недавние входы в криптовалютную торговлю и международные платежи иллюстрируют этот тренд. Каждая новая услуга укрепляет приверженность клиентов и увеличивает пожизненную ценность через кросс-продажи.

В-третьих, SoFi генерирует доходы за счет кредитования, депозитов, консультационных услуг и новых финтех-функций. Такая диверсификация снижает зависимость от одного бизнес-направления.

Экономические спады представляют реальные риски — портфели кредитов сокращаются во время рецессий. Однако за 10 лет происходит несколько циклов, а структурные тренды в банковской сфере благоприятствуют цифровым провайдерам.

Исторический пример: важность выбора победителей

Сервис Stock Advisor от Motley Fool выявил Netflix в декабре 2004 и Nvidia в апреле 2005. Инвестиция в $1,000 в каждую из них на момент рекомендаций выросла бы до $513,353 и $1,072,908 соответственно. Это не были исключения — средняя доходность Stock Advisor в 965% значительно превышает историческую доходность S&P 500 в 195%.

Этот исторический контекст показывает, почему выявление новых победителей на этапе их роста создает значительный разрыв в богатстве. Ни Fiverr, ни SoFi Technologies не входили в последний топ-10 Stock Advisor, однако их драйверы роста заслуживают внимания инвесторов для долгосрочных портфелей.

Инвестиционная стратегия до 2035 года

Победа над основными рыночными индексами требует уверенности в структурных благоприятных условиях и терпимости к временной волатильности. И Fiverr, и SoFi Technologies воплощают новые рыночные тренды — ускорение гиг-экономики, проникновение финтеха, интеграцию AI — которые должны сохраняться в течение следующего десятилетия. Решение о формировании позиций в этих активах требует тщательного анализа в соответствии с вашей толерантностью к рискам и инвестиционным сроком.