От пионера краудфандинга через акции к видению блокчейна: история SeedInvest

Когда в 2012 году был принят Закон JOBS, он открыл дверь, которая десятилетиями оставалась запертой. Основатели стартапов внезапно получили возможность привлекать деньги у обычных людей — а не только у институциональных инвесторов. SeedInvest был с самого начала, соучредители Райан Фейт и Джеймс Хан активно участвовали в продвижении этого законодательства. Но история не заканчивается в 2012 году. Перенесемся в настоящее время, и SeedInvest только что был приобретен Circle, крупным финтех-игроком, поддерживаемым Goldman Sachs и другими крупными инвесторами, которые вложили $246 миллион в компанию.

Что делает это приобретение значительным? По словам самих Фейта и Хана, они сейчас позиционируют SeedInvest для выхода за рамки традиционного привлечения средств для стартапов. Амбициозное видение: токенизация стартапов с помощью блокчейн-технологий, разблокировка ликвидности и создание совершенно новых форм формирования капитала по всему миру. Стартапы, по их словам, — это только начало.

Как на самом деле работает платформа

SeedInvest — это не просто торговая площадка, а регулируемый поставщик финансовых услуг. Платформа работает через SI Securities, LLC, брокерско-дилерское подразделение, которое может управлять средствами клиентов, предоставлять инвестиционные советы и проводить проверку благонадежности. Эта регуляторная структура важна, потому что она создает доверие. Инвесторы знают, что их деньги управляются в соответствии с строгими стандартами соблюдения законодательства.

Платформа предлагает два уровня инвестиций. Мелкие инвестиции доступны любому желающему. Но если вы хотите участвовать в более крупных возможностях, вам нужно быть аккредитованным инвестором. Это означает, что за последние два года ваш годовой доход превышает (200 000 долларов, или )300 000 долларов для пар, или у вас есть более $1 миллиона долларов чистых активов.

Процесс отбора

Не каждый стартап попадает на SeedInvest. Каждая компания должна пройти несколько этапов: доказательство концепции с реальными клиентами и партнерами, как минимум два штатных сотрудника, и обычно планирует привлечь не менее $500 000. Платформа ориентирована на технологические и потребительские стартапы — компании с реальным прогрессом, а не только с идеями.

Когда вы просматриваете инвестиционные возможности, вы найдете видео, презентации, юридические документы и подробные обзоры компаний. Это сделано для того, чтобы инвесторы могли принимать обоснованные решения.

Реальные компании, реальные результаты

Чтобы понять, как работает SeedInvest на практике, рассмотрим эти портфельные компании:

NowRx создала аптеку по требованию с робототехникой и логистикой на базе ИИ. Они предлагают доставку в тот же день для рецептов и безрецептурных лекарств.

ARdVRk создала облачную платформу Vital Recall, которая помогает врачам и пациентам лучше взаимодействовать в клинических испытаниях. Среди клиентов — Becton Dickinson и CSLBehring, доходы компании выросли на 65% до $435 000 в 2019 году, а в 2020 году прогнозируется $1 миллион.

Contiq использует ИИ для рекомендации гиперперсонализированного контента для команд B2B-продаж. Среди клиентов — ServiceNow, VMware и Zendesk. Их годовой повторяющийся доход вырос с $250 000 до прогнозируемого $1 миллиона.

Ferretly анализирует посты в социальных сетях с помощью ИИ для мониторинга рисков бренда. Компания уже привлекла более 200 клиентов.

С момента основания SeedInvest обеспечила более чем $200 миллион всего финансирования более чем для 200 стартапов, с более чем 300 000 инвесторов в сети.

Бизнес-модель SeedInvest

Как платформа зарабатывает деньги? Это многоуровневый подход. Стартапы платят сбор за проверку в размере $10 000 (вычитается из привлеченных средств) и $3 000 за бухгалтерские услуги. SeedInvest также берет 7,5% от валовых поступлений от размещения и 5% в виде доли в компании. В дополнение есть 2% невозвратной комиссии за обработку от инвесторов.

Что дальше для краудфандинга через акции?

Приобретение Circle сигнализирует о направлении развития SeedInvest. С учетом того, что блокчейн-технологии и криптоактивы становятся мейнстримом, платформа позиционируется для токенизации долей в стартапах, создания новых путей ликвидности и обеспечения беспрепятственного перемещения капитала через границы. Это естественное развитие для компании, которая уже изменила способ привлечения средств стартапами — теперь она переосмысливает весь процесс формирования капитала.