Доступные варианты взаимных фондов: недорогие инвестиционные решения State Street приносят впечатляющие доходы

При поиске инвестиционных инструментов, сочетающих доступность и высокую доходность, линейка фондов State Street заслуживает внимания. Компания зарекомендовала себя как надежный управляющий активами с солидным послужным списком по различным стратегиям, а ее недавние финансовые результаты подчеркивают институциональную силу.

В третьем квартале 2025 года корпорация State Street (STT) отчиталась о скорректированной прибыли в размере $2.78 на акцию, превысив ожидания аналитиков в $2.62 и увеличившись по сравнению с $2.26 за аналогичный период прошлого года. Доход составил $3.55 миллиарда, превысив консенсус-прогноз в $3.47 миллиарда по сравнению с $3.34 миллиарда в предыдущем году. Такое последовательное превосходство — по прибыли и по доходам — за три из последних четырех кварталов свидетельствует об операционной эффективности, которая приносит пользу инвестиционным продуктам компании.

Понимание стратегии фондов State Street

State Street Global Advisors, которая в 2025 году была переименована в State Street Investment Management, действует с философией предложения диверсифицированных, профессионально управляемых портфелей. Истоки компании уходят в 1978 год, когда она стала пионером в области индексных инвестиций. Сегодня организация управляет взаимными фондами и ETF, охватывающими глобальные акции, фиксированный доход и альтернативные стратегии. Эта эволюция позволяет компании обслуживать инвесторов с разными уровнями риска и временными горизонтами.

Для инвесторов, ориентированных на эффективность затрат без ущерба для доходности, низкозатратные взаимные фонды остаются эффективным инструментом накопления богатства. Они снижают транзакционные расходы и минимизируют комиссионные издержки, обычно связанные с покупкой отдельных акций, одновременно обеспечивая мгновенную диверсификацию портфеля.

Три лучших варианта с низкими затратами

Elfun Diversified Fund (ELDFX) делает акцент на американский рынок через пассивное индексирование, в основном отслеживая состав индекса S&P 500. Под руководством менеджера Майкла О. Мартеля с 2019 года фонд сохраняет концентрацию в крупных технологических компаниях: Nvidia (2.7%), Microsoft (2.6%) и Apple (2.2%). За три года фонд показал годовую доходность 15.9%, за пять лет — 9.5%, а минимальный чистый коэффициент расходов составляет всего 0.33%. Фонд имеет рейтинг Zacks Mutual Fund Rank #1.

State Street International Stock Selection (SSIPX) обеспечивает международную диверсификацию, инвестируя преимущественно в иностранные акции, индексированные по бенчмарку MSCI EAFE, при этом сохраняя небольшие денежные позиции. С 2023 года, когда его возглавил Адель Дагмури, фонд демонстрирует сильные показатели по международным акциям. Основные активы включают Novartis (2.2%), Roche (2%) и Deutsche Telekom (1.6%). За три года фонд принес 23.8%, за пять — 14.9%, а коэффициент расходов составляет 0.81%. Этот фонд также имеет рейтинг Zacks Mutual Fund Rank #1.

State Street US Core Equity Fund (SSAQX) сосредоточен на внутренних акциях с выборочными международными и фиксированными доходами. Стратегию управляет Пол Нестро с 2018 года, формируя портфель с акцентом на технологических лидеров — Nvidia (8.5%), Microsoft (8.1%) и Apple (5%). За три года фонд показал годовую доходность 23.8%, за пять — 17.5%, при этом его самый низкий в отрасли коэффициент расходов составляет всего 0.14%. Как и другие, SSAQX имеет рейтинг Zacks Mutual Fund Rank #1.

Почему важна стоимость в долгосрочных инвестициях

Все три фонда имеют начальный минимальный взнос менее $5,000, что делает их доступными для розничных инвесторов. Более того, их чрезвычайно низкие коэффициенты расходов — от 0.14% до 0.81% — позволяют сохранять капитал, который иначе мог бы уменьшиться из-за управленческих сборов. За десятилетия инвестирования эти базовые пункты накапливаются и превращаются в значительное сохранение богатства.

Переименование и стратегическая позиция State Street Investment Management в 2025 году свидетельствуют о приверженности развитию требований инвесторов в условиях неопределенного рыночного ландшафта. Для тех, кто строит диверсифицированные портфели и при этом минимизирует сборы, эти низкозатратные взаимные фонды заслуживают серьезного рассмотрения наряду с традиционными сберегательными подходами.