Разбивка налогов в Мичигане: что должны знать жители и лица с доходом

Если вы зарабатываете деньги в Мичигане — будь то проживание там на постоянной основе или наличие источников дохода в штате — вы обязаны платить налоги. Вот реальная ситуация: Мичиган взимает с вас плоский 4,25% налог на доходы физических лиц и 6% налог с продаж по всему штату. Обойти это невозможно, если вы являетесь резидентом или получаете доход из источников в Мичигане.

Структура плоского налога

В отличие от штатов с прогрессивной шкалой, Мичиган придерживается простоты: все платят одинаковую ставку 4,25%, независимо от размера дохода. Никаких переходов по уровням, никакого увеличения ставки — просто 4,25% для всех.

Кто действительно должен подавать налоговую декларацию в Мичигане?

Вам нужно подать налоговую декларацию в Мичигане, если:

• Вы являетесь резидентом Мичигана на постоянной основе
• Вы проживаете там неполный рабочий день
• Вы получаете любой доход из источников в Мичигане, проживая за пределами штата

Интересно, что резиденты, зарабатывающие в соседних штатах (Иллинойс, Индиана, Кентукки, Миннесота, Огайо, Висконсин), платят налог в Мичигане только с этого дохода — не с обоих.

Налоговые вычеты, которые действительно важны

Мичиган предлагает несколько уровней вычетов, основанных на году рождения, что может значительно снизить налогооблагаемый доход:

Родились до 1946 года? Стандартный вычет Tier 1 позволяет вам вычесть до $54,404 (один) или $108,808 (совместно) по пенсиям и пособиям по пенсии.

Родились в 1946-1952 годах? Tier 2 дает вам $20,000 (один) или $40,000 (совместно).

Родились в 1953-1954 годах? Tier 3 такой же, как и Tier 2: $20,000 (один) или $40,000 (совместно).

Образовательные сбережения тоже получают поддержку. Взносы в Michigan Education Savings Program (MESP), MI 529 Advisor Plan (MAP) и счета MiABLE ограничены суммой $10,000 (один) или $20,000 (совместно). Для MESP и MAP вместе лимит составляет $5,000 (один) или $10,000 (совместно).

Налоговые кредиты, которые возвращают деньги в ваш карман

Кредит на заработанный доход (EITC): Если вы заявляете федеральный EITC, Мичиган автоматически дает вам 6% от этой суммы. Максимальный федеральный EITC в 2021 году — $6,728, что может принести вам дополнительно $403,68 только от штата.

Кредит на отопление жилья: Резиденты Мичигана, соответствующие по доходам, могут получить помощь с оплатой отопления. Стандартный кредит максимум — $1,371 при доходе не выше $39,157. Альтернативный расчет (на основе фактических затрат на отопление) имеет более низкий лимит дохода — $27,700. Срок подачи заявления: 30 сентября.

Кредит на налог на недвижимость: Владельцы недвижимости, проживающие в Мичигане не менее половины года? Если ваши общие ресурсы домохозяйства менее $60,600, а налоговая стоимость вашей собственности не превышает $136,600, вы можете претендовать.

Кредит на аренду: Платите аренду? Мичиган считает, что 23% ваших арендных платежей — это налог на имущество, и позволяет вам его заявить. Такой же лимит дохода: $60,600. Пенсионеры-арендодатели (65+), платящие более 40% ресурсов домохозяйства за аренду, могут претендовать на сумму до $1,500.

Капитальные приросты, налог с продаж и другие налоги

Капитальные приросты облагаются стандартной ставкой 4,25% — без особых условий. Но есть приятная новость: пенсионеры, родившиеся до 1946 года, могут полностью вычесть проценты, дивиденды и капитальные приросты. Максимальный вычет — $12,127 (один) или $24,254 (совместно).

Налог с продаж по всему Мичигану — плоский 6% — без различий по округам или городам.

Что касается наследства? В Мичигане отсутствует налог на наследство или наследственный налог, поэтому ваши наследники не столкнутся с налоговыми штрафами при наследовании.

Итог

Налоги в Мичигане проще, чем во многих штатах — плоский налог на доходы, простая налоговая ставка с продаж и хорошие кредиты, если вы подходите. Главное — понять, какие вычеты и кредиты применимы к вашей ситуации и подать декларацию вовремя.