Полное руководство для новичков по инвестированию в золото: пять способов быстро начать

Золотые инвестиции кажутся сложными, на самом деле всё просто. Хотите вложить в золото, но не знаете с чего начать? Эта статья поможет вам всё прояснить.

Почему стоит инвестировать в золото? Посмотрим на несколько причин

Положение золота в инвестиционном мире особое — оно не так резко колеблется, как акции, и не платит дивиденды, как облигации, но почему оно всё ещё так популярно? Ответ очень прост: борьба с инфляцией.

Когда бумажные деньги обесцениваются, а цены растут, покупательная способность золота не уменьшается. Исторические данные говорят сами за себя: в 2000 году цена золота составляла около 300 долларов за унцию, а к августу 2024 года превысила 2500 долларов за унцию, увеличившись более чем в 8 раз. Это реальное отражение роли золота как “убежища богатства”.

Помимо защиты от инфляции, у золота есть несколько серьёзных преимуществ:

Высокая сохранность стоимости: в периоды экономического спада золото помогает сохранить деньги. В дни обвала фондового рынка золото часто растёт против тренда, являясь настоящим “активом-убежищем”.

Более сбалансированный портфель: золото и акции, облигации движутся по разным законам, добавление золота помогает эффективно диверсифицировать риски. Это называется “не класть все яйца в одну корзину”.

Хорошая ликвидность: его можно продать в любой момент, будь то физическое золото, золотые фонды или фьючерсы, рынок очень активен.

Золото VS серебро: что выбрать?

Многие новички задаются вопросом: “Стоит ли вкладывать в серебро вместо золота?”

Этот вопрос зависит от вашей толерантности к рискам. Золото благодаря своей редкости и широкому применению (ювелирные изделия, резервы центробанков и т.д.) более стабильно по цене. Серебро дешевле, но его промышленное использование больше, и цена более волатильна — можно заработать больше, но и потерять тоже.

Проще говоря: если хотите стабильности — выбирайте золото, если готовы к колебаниям и хотите потенциально высокой прибыли — серебро.

Пять основных способов инвестировать в золото, и найдётся тот, что подойдёт вам

Способ 1: покупка физического золота (самый прямой, но и самый хлопотный)

Это покупка золотых слитков, монет или ювелирных изделий. Преимущество — ощутимо и видно, есть психологическая уверенность, при крахе экономики золотой запас в руках — действительно может спасти.

Минусы очевидны:

• нужно где-то хранить (дома бояться утери, в банке — платить за хранение)
• нужно страховать
• при покупке добавляется наценка (спред)
• при продаже — нужно идти в магазин на оценку, что неудобно

Подходит для: тех, кто любит держать в руках, планирует держать долго, не испытывает финансовых затруднений.

Способ 2: золотые ETF и фонды (самый удобный)

Золотой ETF — это корзина золота, упакованная как акция, торгующаяся на бирже. Аналогично можно инвестировать через фонды.

Плюсы:

• не нужно хранить физическое золото
• издержки ниже, чем при физической покупке
• можно покупать и продавать в любой момент, как акции
• помогает диверсифицировать риски

Минус — у вас нет реального золота, есть только сертификат.

Подходит для: офисных работников, тех, кто не хочет заморачиваться с хранением, ищет гибкости.

Способ 3: акции золотодобывающих компаний (высокий риск, высокая доходность)

Инвестиции в компании, добывающие золото, позволяют получать прибыль не только от роста цены на золото, но и от прибыли самой компании.

Если цена на золото растёт, прибыль добывающих компаний резко увеличивается, их акции могут удвоиться. Но есть и обратная сторона: высокие издержки, политические риски, экологические проблемы — одна ошибка и компания может обанкротиться.

Подходит для: опытных инвесторов, способных выдержать большие колебания, верящих в долгосрочный потенциал золота.

Способ 4: фьючерсы на золото (для профессионалов)

Фьючерс — это контракт, по которому я соглашаюсь купить или продать золото по цене X в будущем. Можно контролировать большое количество золота за небольшие деньги, при этом зарабатывать при росте, но и рисковать очень сильно при падении.

Это высокоэффективный инструмент с высоким кредитным плечом, высокой доходностью и рисками. Одна ошибка — и можно потерять всё.

Подходит для: профессиональных инвесторов, тех, кто хорошо разбирается в рынке, умеет управлять рисками.

Способ 5: золотой IRA (пенсионный счёт нового поколения)

Это американский пенсионный счёт, но его логика универсальна. Включение золота в пенсионный портфель позволяет получать налоговые льготы.

Плюсы:

• золото должно соответствовать стандартам чистоты
• хранится у профессиональных управляющих
• платятся сборы за хранение, обслуживание, страховку
• есть ограничения по снятию средств

Подходит для: тех, кто хочет долгосрочно сохранять богатство, имеет стабильный доход.

Стоит ли инвестировать в золото? Взвешивайте плюсы и минусы

Плюсы инвестиций в золото:

✓ Настоящий инструмент защиты от инфляции — при обесценивании валюты золото сохраняет стоимость

✓ Убежище в кризис — во время войн, финансовых кризисов, когда все бегут покупать золото

✓ Диверсификация портфеля — золото и акции, облигации движутся по разным законам

✓ Ликвидность — можно продать в любой момент

✓ Исторический символ богатства — тысячелетия признают его ценность, и это не только психологический эффект

Риски инвестиций в золото:

✗ Краткосрочные колебания — несмотря на долгосрочную стабильность, цена может сильно меняться за несколько месяцев

✗ Не приносит дохода — в отличие от акций с дивидендами или облигаций с процентами, золото только растёт в цене

✗ Издержки хранения — расходы на хранение, страховку снижают прибыль

✗ Политические риски — решения центробанков, валютные колебания влияют на цену

✗ Требует терпения — золото — долгосрочный актив, быстро удвоить капитал сложно

Итоговые рекомендации

Инвестировать в золото стоит тем, кто хочет застраховать свой портфель. Оно не сделает вас богатым за ночь, но защитит ваши сбережения при наступлении рисков. Главное — выбрать правильный способ: для удобства — ETF, для уверенности — физическое золото, для профессионалов — фьючерсы.

Самое важное — ориентироваться на свои цели и уровень риска. Сколько вкладывать, что покупать и на какой срок — у каждого свои обстоятельства. Если сомневаетесь — обратитесь к профессиональному финансовому консультанту, консультационные услуги того стоят, чтобы избежать больших проблем в будущем.