2024 налоговые декларации снижаются — вот что нужно знать налогоплательщикам

Сезон подачи налоговых деклараций 2024 года принес неожиданные новости: налоговые возвраты значительно сокращаются. По состоянию на начало февраля 2024 года IRS сообщил о среднем возврате всего в $1,395, что на 29% меньше по сравнению с предыдущим годом. Эта цифра даже ниже первоначально прогнозируемых $1,741, что само по себе означало снижение на 13% по сравнению с общим сезонным средним за 2023 год в $3,252.

Хотя эти ранние показатели сезона основаны на ограниченном временном промежутке — всего на пяти днях по сравнению с двенадцатью днями в прошлом году — данные IRS свидетельствуют о более широкой тенденции к сокращению возвратов для многих американских налогоплательщиков в 2024 году.

Почему налоговые декларации сокращаются в этом году

Понимание причин уменьшения налоговых возвратов в 2024 году требует анализа нескольких факторов. Причины разнообразны и взаимосвязаны, по-разному влияя на разные группы работников.

Рост доходов и корректировки налоговых удержаний

Одним из основных факторов, влияющих на налоговые возвраты в 2024 году, являются изменения в доходах. Некоторые сотрудники получили повышение зарплаты, но не скорректировали соответствующим образом формы налогового удержания. В то же время другие сознательно работали с отделами кадров, чтобы уменьшить сумму удержаний из их зарплаты, что означало, что IRS удерживал меньше денег в течение года. Такой подход позволяет работникам получать наличные раньше, но приводит к меньшим возвратам при подаче декларации.

Рост влияния экономики gig-работы

Расширение экономики gig-работы — еще один важный фактор, влияющий на налоговые возвраты. Gig-работники обычно зарабатывают доход без традиционных налоговых удержаний работодателя, полагаясь вместо этого на оценочные квартальные налоговые платежи. Многие gig-работники сохраняли те же суммы оценочных платежей, несмотря на рост доходов, что приводило либо к минимальным возвратам, либо к необходимости доплатить налоги.

Доходы от инвестиций и рыночная динамика

Рост фондового рынка за последние годы увеличил инвестиционный доход у многих налогоплательщиков. Те, кто реализовал прирост капитала или получал дивиденды, столкнулись с более высокой налоговой нагрузкой в 2024 году, что напрямую уменьшило их возвраты. Этот фактор особенно влияет на налогоплательщиков с диверсифицированными инвестиционными портфелями.

Инфляция и изменения стандартных вычетов

Интересно, что инфляционные корректировки стандартных вычетов и налоговых диапазонов в 2024 году создали смешанный эффект. В то время как некоторые налогоплательщики получили выгоду от этих изменений, другие столкнулись с более сложной налоговой ситуацией, особенно если их финансовое положение осталось без изменений по сравнению с прошлым годом.

Данные, подтверждающие сокращение налоговых возвратов

IRS опубликовал значительные данные, подтверждающие снижение налоговых возвратов за 2024 год. По состоянию на 2 февраля ведомство выдало более 2,6 миллиона возвратов на сумму около $3,65 миллиарда. Средний возврат в $1,395 — заметное снижение, что побудило экспертов отрасли предостеречь от преждевременных выводов.

Марк Стебер, главный специалист по налоговой информации в Jackson Hewitt, предупредил, что ранние данные о подаче деклараций могут не отражать полной картины. Многие налогоплательщики, которые обычно получают большие возвраты — особенно те, кто заявляет налоговые кредиты на детей и налоговые кредиты на заработанный доход — еще не подали декларации. IRS законодательно задерживает эти возвраты до как минимум 27 февраля, что говорит о возможных изменениях в средних значениях по мере продвижения сезона подачи.

Тем не менее, тенденция к снижению налоговых возвратов кажется правдоподобной. Несколько факторов объясняют, почему налоговые декларации за 2024 год сокращаются:

Изменения в статусе подачи или в заявленных иждивенцах существенно влияют на сумму возврата. Люди, пережившие смену работы, карьерные изменения или изменения в доходах от самозанятости, часто видят разные результаты возврата. Также важны жизненные события, такие как продажа недвижимости или изменение семейного положения, которые могут значительно повлиять на налоговые обязательства и суммы возвратов.

Ограниченные налоговые кредиты также играют важную роль. Кредиты, такие как налоговый кредит на заработанный доход, налоговый кредит на детей и кредиты на уход за иждивенцами, напрямую влияют на размер возврата. Любые изменения в праве на эти кредиты могут привести к кардинальным различиям в суммах возвратов.

Обязательно ли меньшие налоговые возвраты — это плохо?

Хотя получение меньшего возврата кажется разочарованием, финансовые эксперты считают, что ситуация может быть не столь негативной. Сниженный возврат по сути означает, что налоговая служба удержала меньше денег за год, что было бы излишним. Если налогоплательщик получил $600 меньше возврата по сравнению с предыдущими годами, это примерно на $50 больше в его зарплате каждый месяц.

С этой точки зрения, меньшие налоговые возвраты могут свидетельствовать о том, что работники лучше управляют своим денежным потоком в течение года, а не дают государству безпроцентный займ. Однако такое позитивное толкование применимо только в случае ответственного финансового планирования.

Проблема возникает, когда люди полагаются на крупные возвраты для покрытия необходимых расходов, погашения долгов или финансирования необязательных покупок. Те, кто зависит от ежегодных возвратов для финансовой стабильности, сталкиваются с увеличенными трудностями при сокращении их размеров.

Последствия для различных групп налогоплательщиков

Причины снижения налоговых возвратов в 2024 году различаются в зависимости от категории налогоплательщика. Некоторые группы пострадали значительно больше других:

Работники с недавним повышением зарплаты могут столкнуться с существенно меньшими возвратами, если не скорректировали удержания. Самозанятые и gig-работники сталкиваются с особой неопределенностью, поскольку оценочные налоговые платежи требуют точных прогнозов доходов. Инвесторы, получающие выгоду от роста рынка, могут оказаться должны больше налогов, чем ожидали. Те, кто заявляет налоговые кредиты на образование или иждивенцев, должны следить за возможными изменениями в политике, поскольку ожидаемое налоговое законодательство Конгресса может ретроактивно повлиять на возвраты за 2023 год и подачи за 2024.

Стратегии управления меньшими налоговыми возвратами

Налогоплательщикам, обеспокоенным снижением возвратов в 2024 году, рекомендуется рассмотреть несколько практических шагов:

Во-первых, подавайте декларации как можно раньше, используя электронные методы подачи, чтобы ускорить обработку. Выбор прямого депозита дополнительно сокращает задержки с выплатами. Самое важное — убедиться, что вся информация верна перед отправкой — ошибки вызывают задержки в обработке, что дополнительно уменьшает доступные средства.

Для тех, кто планирует крупные расходы или погашение долгов, важно избегать зависимости от времени получения возврата. Вместо этого работники должны оценить свои суммы удержаний и при необходимости увеличить их, чтобы получать более крупные возвраты, или оставить меньшие удержания для большего ежемесячного денежного потока.

Комиссар IRS Дэнни Верфель призвал налогоплательщиков подавать декларации своевременно, хотя недавние опросы показывают, что многие планируют задержать подачу до марта или позже, citing стресс и сложность текущих налоговых ситуаций.

Взгляд в будущее

Налоговые декларации 2024 года представляют собой сложный ландшафт, сформированный инфляционными корректировками, колебаниями доходов, изменениями в жизненных обстоятельствах и более широкими экономическими факторами. Хотя средние возвраты снижаются, этот результат отражает сочетание положительных тенденций — рост доходов, инвестиционный рост — и структурных изменений в том, как американцы работают и зарабатывают.

Понимание причин снижения налоговых возвратов в этом году помогает налогоплательщикам планировать заранее, стратегически корректировать удержания и принимать обоснованные финансовые решения. Вместо того чтобы рассматривать меньшие возвраты как чисто негативное явление, работники могут воспринимать ситуацию как возможность поддерживать лучший денежный поток в течение налогового года и при этом оставаться в рамках налогового законодательства.