Обгонят ли эти две акции индекс S&P 500 в течение следующего десятилетия?

Когда речь идет о долгосрочном накоплении богатства, большинство инвесторов знают, что широкий рынок обычно приносит стабильную доходность за 10-летний горизонт. Но чтобы превзойти этот показатель — опередить S&P 500 — нужно правильно выбрать компании в нужное время. В настоящее время стоит обратить внимание на две акции: SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) и Fiverr (NYSE: FVRR), каждая из которых позиционирована для использования различных, но мощных отраслевых трендов.

Финтех-игра: почему SoFi может добиться больших успехов

SoFi Technologies зарекомендовала себя как перспективный финтех-специалист, объединяющий преимущества цифрового банкинга с быстро расширяющейся экосистемой финансовых услуг. Вот что делает ее привлекательной для долгосрочных инвесторов:

Рост базы клиентов и цифровые преимущества

Компания продолжает привлекать молодое поколение, которое в основном предпочитает решения на базе приложений, а не традиционный офлайн-банкинг. Будучи полностью онлайн-банком, SoFi использует структурный сдвиг в управлении финансами. Тенденции роста числа участников остаются позитивными, что свидетельствует о том, что основное ценностное предложение резонирует с целевым рынком.

Расширение экосистемы как источник дохода

Исторически сложилось так, что SoFi успешно добавляла новые услуги для своей существующей базы клиентов. В настоящее время реализуются инициативы по международным денежным переводам и возвращению к торговле криптовалютой — сферам с высоким потенциалом роста. Эта стратегия кросс-продаж нескольких продуктов одной и той же аудитории создает мощную экономику единицы и снижает затраты на привлечение клиентов.

Фактор риска рецессии

Конечно, есть и вызовы. Спад может оказать давление на кредитный бизнес SoFi, который остается важным источником дохода. Несмотря на этот риск, структурные преимущества выглядят достаточно сильными, чтобы держать акции до 2035 года.

Игра в гиг-экономике: возможность Fiverr с ИИ

Fiverr управляет крупнейшей в мире платформой фрилансеров, соединяя бизнесы с независимыми подрядчиками. Хотя в последние годы акции показывали слабую динамику, есть несколько факторов, указывающих на значительный потенциал восстановления.

От замедления пандемии к ускорению ИИ

Рост выручки замедлился после нормализации спроса во время пандемии. Однако Fiverr достигла стабильной прибыльности — признак устойчивых бизнес-моделей. Более того, платформа сейчас наблюдает взрывной спрос на услуги, связанные с ИИ, поскольку каждая организация спешит внедрять искусственный интеллект.

Почему малые компании выбирают Fiverr для поиска ИИ-талантов

Крупные корпорации могут нанимать дорогих специалистов по ИИ на постоянной основе. Маленькие компании — нет. Именно здесь Fiverr становится незаменимой — он предлагает экономически эффективный доступ к талантам в области ИИ без долгосрочных обязательств. По мере ускорения внедрения ИИ в различных отраслях этот сценарий только расширится.

Двойной двигатель роста

Fiverr движется двумя волнами: структурным ростом гиг-экономики и краткосрочным взрывным спросом на услуги ИИ. Эти перекрывающиеся тренды создают мощную ситуацию для опережения рынка в течение следующего десятилетия.

Сравнение двух компаний: разные пути, один результат

SoFi выигрывает за счет благоприятных условий в финтехе и расширения использования финансовых услуг, особенно среди цифровых нативов. Рост достигается за счет углубления отношений с существующими клиентами и захвата доли рынка у традиционных банков.

Fiverr, напротив, использует созревание гиг-экономики и начало революции ИИ. Рост идет за счет увеличения объема транзакций и монетизации новых навыков.

Общее у них: обе компании работают в секторах с долгосрочным ростом, обе имеют реальные конкурентные преимущества и обе могут реально обеспечить доходность, значительно превосходящую S&P 500, за следующие десять лет.

Историческая перспектива: когда важно выбирать победителей

Рассмотрим это: инвесторы, купившие Netflix по рекомендациям в декабре 2004 года за 1000 долларов, увидели, как их инвестиции выросли до 513 353 долларов. Те, кто приобрел Nvidia в апреле 2005-го за 1000 долларов, получили доход в 1 072 908 долларов. Это не лотерейные билеты — это примеры того, что происходит, когда вы рано выявляете трансформирующие компании.

Хотя прошлые показатели никогда не гарантируют будущие результаты, средняя историческая доходность стратегий выбора акций достигла 965%, значительно превзойдя 195% доходности S&P 500. Главное — правильно определить компании, которые действительно готовы изменить свои отрасли.

Ни SoFi, ни Fiverr не гарантируют такие результаты. Обе несут риски. Но для инвесторов, готовых держать акции в течение десятилетия, обе компании заслуживают серьезного внимания как потенциальные лидеры рынка.