Знакомство с ETF — помощником для инвесторов-обычных инвесторов

В эпоху высокой волатильности на рынке многие ищут безопасные способы инвестирования с хорошей доходностью. Именно здесь ETF (Exchange Traded Fund) играет важную роль, потому что это инструмент, который делает инвестиции проще, чем раньше.

Что такое ETF?

Проще говоря, ETF или биржевой фонд, торгуемый на рынке — это пропуск в систематическое диверсифицирование инвестиций. Вместо того чтобы делать ставку на одну акцию, вы инвестируете в группу акций или активов одновременно.

Управляющие инвестиционными фондами (บลจ.) создают для вас доход двумя способами:

• Capital Gain (Прибыль от цены): покупка по низкой цене и продажа по более высокой — разница и есть ваша прибыль.
• Dividend (Дивиденды): фонд распределяет часть дохода, полученного от активов, пропорционально количеству ваших долей.

Виды ETF, которые должен знать инвестор

1. Equity ETF - акции в одном флаконе

Инвестирует в акции различных компаний. Этот тип подходит тем, кто хочет охватить весь рынок акций.

2. Bond ETF - облигации для спокойствия

Если вам нужен стабильный поток дохода, государственные и корпоративные облигации в одном месте — это решение.

3. Commodity ETF - золото и товары

Для тех, кто хочет делать ставку на цену золота, нефти или сельскохозяйственных продуктов, не владея ими напрямую.

4. Sector ETF - по предпочтениям

Любите технологии? Или финансы? Выбирайте сектор, который, по вашему мнению, будет расти.

5. International ETF - расширение за границу

Для тех, кто хочет «разбросать яйца» по разным корзинам.

6. Multi-Asset ETF - «все в одном»

Комбинация акций, облигаций и товаров в одном портфеле — для тех, кто ищет баланс.

7. Inverse & Leveraged ETF - для смелых

Для тех, кто хочет играть на понижение или использовать кредитное плечо при росте цен. (Будьте очень осторожны!)

Почему ETF хороши? 5 причин

1. Умное диверсифицирование риска — вместо ставки на одну акцию, у вас 50-100 активов. Потеря одного — не страшно, есть поддержка.

2. Не нужно быть экспертом — профессиональные управляющие принимают решения за вас. Вы просто получаете результат.

3. Низкие издержки — комиссии ETF ниже, чем у традиционных фондов и отдельных акций.

4. Легкая торговля, как акции — откройте приложение и торгуйте в любое время в течение торгового дня, без ожидания закрытия.

5. Налоговая выгода — особая структура ETF уменьшает налоговые выплаты на дивиденды и прибыль.

ETF vs акции vs фонды — кто лучше?

По структуре

• ETF: фонд, торгуемый на бирже, меняет цену в течение дня в зависимости от спроса.
• Акции: вы становитесь владельцем реальной компании, торгуете также в течение дня.
• Фонды: покупка через управляющую компанию, один раз в день по стоимости активов (NAV).

По диверсификации

• ETF: высокая диверсификация, вложения в разные активы.
• Акции: риск сосредоточен на одной компании.
• Фонды: диверсификация похожа на ETF, но обычно дороже.

По гибкости

• ETF: торгуется в течение всего дня, высокая ликвидность.
• Акции: торгуются круглосуточно, самая высокая ликвидность.
• Фонды: покупка и продажа только в конце дня, меньшая ликвидность.

По затратам

• ETF: низкие комиссии + возможные брокерские сборы.
• Акции: брокерские комиссии + налог на дивиденды.
• Фонды: более высокие комиссии + возможные сборы за покупку/выкуп.

По налоговой эффективности

• ETF: максимально налогосберегающие благодаря особой структуре.
• Акции: возможны налоги на дивиденды и прирост капитала.
• Фонды: могут распределять прибыль даже без продажи долей.

5 вещей, которые нужно знать перед инвестированием в ETF

✓ ETF не имеет минимального срока — но из-за колебаний цен возможны краткосрочные убытки. Терпение и долгосрочный подход — ключ.

✓ Есть управленческие сборы — они включены в цену, платить отдельно не нужно.

✓ Цена ETF может не совпадать с индексом — из-за расходов на управление, но разница обычно очень мала.

✓ Доходность ETF может быть ниже, чем у растущих акций — зато риск ниже.

✓ Выбирайте ETF, соответствующий вашему плану — не все подходят всем.

Для кого подходит ETF?

Начинающие инвесторы ✓ Если вы не умеете анализировать акции или не понимаете отчетность и тренды рынка, ETF — лучший вход. Не нужно быть профессионалом, просто выберите подходящий фонд и доверьте управление специалистам.

Долгосрочные инвесторы ✓ Если хотите стабильных накоплений, не переживая о ежедневных колебаниях, ETF — инструмент для получения дохода через дивиденды и рост стоимости в долгосрочной перспективе.

Инвесторы, ищущие баланс ✓ Если хотите накопить, но не готовы к рискам, мультиактивные ETF помогут вам сочетать оба подхода.

Как легко купить ETF

Шаг 1: откройте счет на бирже

Перед покупкой ETF нужно открыть счет у брокера или в брокерской компании.

Шаг 2: выберите способ покупки

Способ 1: через приложение Streaming

1. Войдите в ваше приложение Streaming.
2. Перейдите в меню “Watch” и выберите “Favorite” → “.ETFs”.
3. Найдите нужный ETF.
4. Нажмите “Buy/Sell”, выберите “BUY”.
5. Введите количество и цену, подтвердите PIN.
6. Нажмите “BUY” — сделка завершена.

Способ 2: через менеджера Если нужна помощь, менеджеры компании помогут оформить заказ и дадут советы по торговле.

Итог: ETF — дверь к систематическим и безопасным инвестициям

Если вы сомневаетесь, стоит ли инвестировать в ETF, ответ — да. Если хотите создать устойчивое богатство с хорошим диверсифицированием, доступной ценой и стабильной доходностью, ETF — то, что вам нужно.

Долгосрочный успех достигается не за счет мгновенных побед, а за счет постоянства. Инвестирование в ETF — это построение чего-то большого шаг за шагом, а не азартная игра.

Начинайте сегодня: выберите подходящий ETF и позвольте ему работать на вас в течение долгого времени. Результат не заставит себя ждать.