Какие ETF акции выбрать? Руководство по выбору брокера, подходящего вашему стилю

В настоящее время инвесторы полагаются на свои глаза при инвестировании, но не знают, с чего начать? Популярность ETF (Exchange Traded Fund) постоянно растет, потому что он прост в понимании, снижает риски и дает разумную доходность. Но проблема в том, какой ETF акций выбрать и через кого покупать? В этой статье вы найдете ответы и рекомендации по 8 надежных онлайн-брокерам, чтобы выбрать подходящий вариант по своим потребностям.

Важные моменты, которые нужно знать перед выбором ETF

Правильный выбор целей — это первый шаг. Нужно задать себе вопрос: инвестировать для получения краткосрочного дохода или долгосрочного? Хотите защититься от инфляции или получить максимальную доходность? Вкладываетесь в какие активы?

Расходы — ключевой фактор, потому что даже разница в комиссии всего 0.1% в год может повлиять на долгосрочную доходность до 10% от капитала. Следует сравнить комиссии за сделки, обслуживание портфеля и скрытые расходы.

Прошедшая эффективность рассказывает многое. Изучите историю (track record) за последние 3-5 лет интересующего вас ETF. Насколько она соответствует индексам и насколько хорошо управляется?

Исследование управляющих — еще один важный аспект. Изучите их опыт, историю и уровень риска команды управления. Даже мелочи могут иметь долгосрочное влияние.

8 ведущих брокеров, которые стоит рассмотреть

KGI Securities - лидер на местном рынке

Брокерская компания KGI Securities — хороший выбор для тех, кто ищет низкие комиссии и простую платформу. Платформа KGI Trade Online очень удобна для начинающих.

Для покупки ETF через KGI есть два способа: торговать на основной бирже как отдельными акциями или использовать Put-through для больших объемов (от 1 Creation Unit), где цена договаривается напрямую с поставщиком ликвидности.

BBL Securities - удобство превыше всего

Приложение BBL Invest от банка Бюральвия выделяется удобством использования. Ассортимент ETF подходит для инвесторов любого уровня.

Плюс в том, что можно начать с небольших вложений, а также диверсифицировать риски по нескольким акциям, поскольку один ETF в BBL — это “сборник” хороших акций.

Yuanta Securities - для новичков

Брокер Yuanta Securities с платформой Yuanta Online — простая и недорогая. ETF из серии Yuanta предназначены для:

• новичков, не уверенных в своих силах
• тех, кто хочет легко диверсифицировать
• инвесторов, интересующихся определенными темами

Примеры: SPY (SPDR® S&P 500® ETF Trust) для инвестиций в 500 компаний из индекса S&P 500 или VEA (Vanguard FTSE Developed Europe ETF) для доступа к европейскому рынку.

Interactive Brokers - мощь в облаке

Этот глобальный брокер предлагает до 13 000 ETF, комиссии за сделку всего 1 USD и минимальный депозит.

IB предоставляет мощные аналитические инструменты, помогающие принимать решения на основе данных, а также реальные платформы для торговли. Подходит для тех, кто хочет выйти на мировой рынок.

Saxo Bank - многообразие исследований

Датский финансовый гигант Saxo Bank обладает выдающимися исследовательскими инструментами и предлагает более 18 000 ETF со всего мира.

Плюсы: низкие комиссии за сделки с ETF, проценты за неиспользованный капитал, мощная платформа с множеством аналитических инструментов.

Trading 212 - без комиссий

Эта компания предлагает 0% комиссий за сделки с ETF на основных рынках Европы и США, что значительно экономит деньги инвесторов.

Более 3000 ETF в ассортименте и быстрая регистрация.

Firstrade - для рынка США

Онлайн-брокер, популярный среди американских инвесторов, Firstrade имеет преимущества:

• комиссия 0% на акции и ETF на американском рынке
• более 2400 ETF
• надежные аналитические инструменты
• качественные образовательные материалы

Подходит для тех, кто хочет выйти на американский рынок.

Mitrade - старт с низких цен

Для тех, у кого ограниченный бюджет, Mitrade — хороший выбор, так как минимальный депозит всего $50 . Эта платформа может предлагать более низкие комиссии по сравнению с конкурентами.

Mitrade предлагает разнообразные ETF и аналитические инструменты для эффективных инвестиций.

Какие виды ETF существуют?

Индексовые ETF — самый популярный выбор, который повторяет доходность индекса, например SET50, S&P 500, Nikkei225. Подходят для тех, кто хочет инвестировать в крупные компании и диверсифицировать риски. Примеры: KETF-SET50, K-SET50, KIDX.

Товары и сырье ETF — для защиты от инфляции или спекуляций на ценах золота, нефти, природного газа. Примеры: GOLD-ETF, GOXD.

Облигационные ETF — обеспечивают стабильный доход, низкий риск, основанный на доходах от облигаций, корпоративных долговых инструментов. Примеры: THFIXED, TFixed50.

Мультиактивные ETF — включают недвижимость, цифровые активы и другие, для диверсификации или поиска новых возможностей. Примеры: K-REIT, BITCOIN-ETF.

Почему ETF привлекательны?

Удобство — можно торговать онлайн в любое время, не тратя время на биржу.

Маленький старт — даже с ограниченными средствами можно начать через маржу, что делает дорогие ETF доступными.

Спекуляции — покупайте (BUY), когда ожидаете рост цены, продавайте (SELL) при падении. Подходит для краткосрочных инвесторов.

Диверсификация — один ETF дает доступ к множеству акций внутри индекса.

Доступ к мировым рынкам — легко инвестировать в зарубежные фонды.

Подходит всем — новичкам и профессионалам для спекуляций или защиты.

Как начать инвестировать в ETF

Первый способ — онлайн-платформы. Надежные платформы, такие как Wealthfront, Betterment, позволяют свободно покупать и продавать ETF.

Второй способ — инвестиционные компании. Некоторые крупные фирмы предлагают собственные ETF, открыть счет и инвестировать напрямую.

Третий способ — финансовые брокеры. Открыть счет у надежных брокеров, таких как Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade. Некоторые платформы, например Robinhood, eToro, Mitrade, позволяют торговать CFD и инвестировать в более 35 новых ETF.

Выбор стратегии инвестирования

Buy and Hold — подходит новичкам, кто хочет просто и удобно держать ETF на долгий срок.

Dollar Cost Averaging (DCA) — инвестировать одинаковую сумму регулярно, чтобы снизить риск покупки по высокой цене, подходит для ограниченного бюджета.

Rebalancing — периодически корректировать портфель, продавая переоцененные активы и покупая недооцененные. Требует опыта.

Секторная ротация — инвестировать в растущие сектора (Sector), основываясь на аналитике.

Распределение активов — диверсификация по разным классам активов для снижения общего риска.

Важные факторы при выборе

• Цели: краткосрочные или долгосрочные?
• Риск: готовы ли принять высокий, средний или низкий риск?
• Время: насколько долго планируете инвестировать?
• Капитал: есть ли большие средства или ограниченные?
• Опыт: новичок или опытный инвестор?

Итог

Выбор брокера и какой ETF выбрать зависит от ваших целей, потребностей и опыта. Обратите внимание на комиссии, удобство использования и другие характеристики.

Самое важное — иметь знания и понимание инвестирования в ETF, изучать особенности каждого фонда, риски и соответствие вашим целям. Хорошие исследования помогут найти подходящий ETF и надежного брокера, который предоставит качественный сервис.