Ваш полный гид по пониманию рынка Форекс и способам инвестирования в него

Введение в рынок Форекс

Каждый раз, когда вы переводите свою валюту перед международной поездкой или оплачиваете встречу за услугу иностранной валютой, вы уже участвуете в крупнейшем мировом финансовом рынке. Это Форекс — место, где инвесторы, банки, компании и частные лица торгуют валютами без остановки.

Этот рынок действительно впечатляет по объему и активности. В апреле 2025 года среднесуточный объем торгов составил 9,6 триллионов долларов — цифра, значительно превышающая совокупный объем торгов на мировых фондовых рынках. Этот огромный объем отражает глобальную природу валют и зависимость международной экономики от постоянного обмена валют.

Что такое торговля на Форекс?

В самом простом определении, Форекс означает покупку одной валюты и продажу другой одновременно, с целью извлечения прибыли из колебаний обменных курсов. Но это не всё — при торговле на Форекс вы всегда работаете с валютной парой, например, EUR/USD или USD/JPY.

В каждой паре:

• Основная валюта (первая): валюта, которую вы покупаете или продаете
• Валюта котировки (вторая): показатель, определяющий, сколько единиц валюты котировки нужно для покупки одной единицы основной валюты

Рынок работает без централизованной биржи. Вместо этого существует глобальная электронная сеть банков и учреждений, взаимодействующих друг с другом по принципу «внебиржевой торговля» (OTC). Торговля продолжается 24 часа в сутки, пять дней в неделю, движущая сила — смена торговых сессий в ключевых финансовых центрах: Сиднее, Токио, Лондоне и Нью-Йорке.

Виды валютных пар и их особенности

Не все валютные пары одинаковы. Они делятся на три категории по уровню ликвидности и волатильности:

Основные пары — базовый выбор для новичков

Включают наиболее торгуемые валюты мира, представляющие гигантские экономики:

• EUR/USD (евро против доллара)
• USD/JPY (доллар против японской иены)
• GBP/USD (фунт против доллара)
• AUD/USD и USD/CHF и USD/CAD

Эти пары обладают самой высокой ликвидностью и минимальными спредами, что делает их относительно безопасными для начинающих.

Второстепенные пары — для опытных трейдеров

Не включают доллар США, например EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY. Характеризуются более широкими спредами и меньшей ликвидностью, но предоставляют разнообразные возможности.

Редкие пары — для рискованных

Объединяют сильную валюту и валюту развивающейся экономики, например USD/MXN и USD/THB. Отличаются высокой волатильностью и очень широкими спредами.

Основные термины, которые нужно знать

Спред

Разница между ценой покупки и продажи. Например: если цена покупки 1.1050, а цена продажи 1.1048, спред = 2 пункта. Чем меньше, тем лучше для вашего счета.

Лот

Единица измерения объема сделки. Есть стандартный, мини- и микролоты. Торговля 0.01 лота идеально подходит для новичков.

Пип

Наименьшее движение цены валюты, обычно — четвертая цифра после запятой. Например: движение EUR/USD с 1.1000 до 1.1001 — это движение на 1 пип.

Кредитное плечо и маржа

При депозите всего 100 долларов и кредитном плече 1:100 вы можете торговать на сумму 10 000 долларов. Но будьте осторожны — кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки. Маржа — это сумма, необходимая для открытия и поддержания позиции.

Основные факторы, влияющие на цены на Форекс

Политика центральных банков

Когда Федеральная резервная система США повысила процентные ставки в 2022 году для борьбы с инфляцией, доллар значительно вырос по отношению к евро и иене.

Экономическая ситуация и инфляция

Замедление роста или рост инфляции ослабляют валюту. В 2015 году, когда Китай объявил о замедлении экономики, центральный банк снизил курс юаня, что повлияло на мировые рынки.

Прямое вмешательство правительства

Некоторые правительства вмешиваются для изменения стоимости своей валюты с экономическими целями. Известный пример — соглашение «Плаза» 1985 года между США, Японией, Германией, Францией и Великобританией.

Политические и глобальные кризисы

События, вызывающие тревогу, заставляют инвесторов искать безопасные убежища. Во время пандемии COVID-19 все перешли на доллар и японскую иену, а валюты развивающихся рынков снизились.

Лучшие времена для торговли

Рынок открывается в понедельник в Сиднее (в 5 утра по местному времени) и закрывается в пятницу в Нью-Йорке (в 5 вечера). Но золотые периоды — это:

• Пересечение сессий Лондона и Нью-Йорка: максимальная ликвидность и ценовое движение
• Начало лондонской сессии: хорошая активность
• Средина азиатской сессии: движение менее интенсивное

В 5 вечера по времени Нью-Йорка происходит «ролловер» (Rollover), когда обновляются даты расчетов по сделкам.

Выбор стиля торговли

Долгосрочная торговля

Держать позиции неделями, месяцами или даже годами. Основывается на фундаментальном анализе и отслеживании новостей экономики и центральных банков. Меньше психологического давления, но требует терпения.

Краткосрочная торговля

Позиции от минут до нескольких дней. Использует технический анализ и индикаторы. Предлагает быстрый доход, но требует постоянного мониторинга и высоких технических навыков.

Эффективные стратегии для успеха

Скальпинг (Scalping): открытие и закрытие сделок за секунды или минуты для получения прибыли на небольших движениях.

Дневная торговля: открытие и закрытие сделок в тот же день, избегая ночных рисков.

Торговля на прорывах: удержание позиций несколько дней или недель для использования среднесрочных трендов.

Следование за трендом: продавать при падениях и покупать при ростах, используя такие индикаторы, как скользящие средние.

Основные технические индикаторы

• Скользящие средние: показывают общий тренд
• Индекс относительной силы (RSI): показывает, перекуплена или перепродана валюта
• Индикатор MACD: подтверждает тренд и возможные развороты
• Полосы Боллинджера: выявляют волатильность и точки прорыва
• Уровни поддержки и сопротивления: важные цены для входа и выхода

Реальные преимущества Форекс

✅ Торговля 24/5: полная гибкость в выборе времени торговли ✅ Низкий стартовый капитал: начинайте с небольших сумм благодаря кредитному плечу ✅ Очень высокая ликвидность: возможность совершать крупные сделки без существенного влияния на цену ✅ Разнообразные возможности: зарабатывайте как на краткосрочных, так и на долгосрочных сделках ✅ Тесные спреды: низкие торговые издержки

Какие вызовы нужно учитывать

❌ Очень высокий риск: возможность полностью потерять капитал ❌ Крутая кривая обучения: требует глубоких знаний анализа и экономики ❌ Постоянная волатильность: цены меняются очень быстро ❌ Круглосуточный рынок: рынок не спит, сделки могут быть неожиданными в любой момент

Практические шаги для начала

1. Изучите основы: изучите валютные пары и факторы, влияющие на них
2. Откройте демо-счет: попробуйте торговать на 50 000 виртуальных долларов без риска
3. Разработайте четкую стратегию: определите цели и уровень риска
4. Начинайте с малого: при переходе на реальный счет — ограничьте стартовый депозит
5. Управляйте рисками строго: используйте ордера стоп-лосс
6. Следите и оценивайте: учитесь на каждой сделке, корректируйте стратегии
7. Следите за новостями: важны экономические и политические новости

Золотые советы для успеха

💡 Постоянное обучение: рынок постоянно меняется, будьте в курсе 💡 Дисциплина: следуйте своему плану и не позволяйте эмоциям управлять вами 💡 Управление рисками: не рискуйте более 1-2% своего капитала в одной сделке 💡 Терпение: крупная прибыль приходит со временем, а не за одну ночь 💡 Контроль жадности и страха: это худшие враги трейдера

Итог

Форекс — это не просто рынок обмена валют, а реальное окно в понимание мировой экономики. Благодаря своей ликвидности и круглосуточной работе он предоставляет безграничные возможности для заработка — но только тем, кто понимает рынок и контролирует свои эмоции.

Будь вы новичком, ищущим дополнительный доход, или профессионалом, стремящимся к крупной прибыли, ключ к успеху — постоянное обучение, тщательное планирование и управление рисками. Начинайте с демо-счета, развивайте навыки и тестируйте стратегии, прежде чем рисковать реальными деньгами. Так ваш путь в Форекс будет безопасным и прибыльным.