Фонды ETF и создание умного инвестиционного портфеля

В эпоху быстроменяющихся рынков капитала многие инвесторы начинают искать способы вложения средств, которые обеспечивают стабильную доходность и позволяют эффективно управлять рисками. Одним из популярных решений является использование ETF — фондов, торгуемых на бирже, которые являются гибким инструментом инвестирования. На самом деле ETF не предназначены только для новичков, но также являются основным выбором для опытных инвесторов.

Основные понятия об ETF

ETF или Exchange Traded Fund — это инвестиционный инструмент, который объединяет различные активы в рамках одного фонда. Управляющая компания (БЛ) осуществляет управление фондом, стремясь обеспечить доходность, соответствующую выбранному индексному бенчмарку, который может включать акции, облигации, товары или другие виды активов.

Инвесторы, владеющие ETF, получают доходы из двух основных источников: первая — разница в ценах или Capital Gain, которая возникает, когда стоимость приобретенного ETF увеличивается по сравнению с ценой покупки; вторая — дивиденды или доходы от распределений, получаемые пропорционально количеству долей. Оба вида доходов выплачиваются после вычета управленческих сборов и других расходов.

Виды ETF

На современном рынке представлено множество видов ETF, каждый из которых разработан для реализации различных инвестиционных стратегий:

ETF, инвестирующие в акции

Этот тип сосредоточен на вложениях в акции, позволяя инвесторам получить доступ к широкому индексу рынка, отраслевым секторам или даже зарубежным рынкам. Такой подход подходит тем, кто верит в долгосрочный рост акций.

ETF, связанные с облигациями

Этот вид инвестирует в государственные облигации, корпоративные облигации и другие инструменты с фиксированным доходом, предлагая более низкий уровень риска по сравнению с акциями. Подходит для тех, кто ищет стабильный доход на длительный срок.

ETF, отслеживающие цены на товары

Этот инструмент позволяет инвестировать в важные товары, такие как золото, серебро или нефть, без необходимости физического владения активами. Эффективный способ защиты от инфляции.

ETF, ориентированные на отдельные сектора

Фонды, выбирающие отрасли с высоким потенциалом роста, такие как технологии, финансы или промышленность. Помогают сосредоточиться на определенных сегментах рынка при одновременном диверсифицировании портфеля.

ETF международных рынков

Этот тип открывает доступ к развивающимся и развитым рынкам за пределами страны, что способствует диверсификации географического распределения портфеля.

ETF, объединяющие разные активы

Такие фонды сочетают акции, облигации, товары и альтернативные инвестиции в рамках одного фонда, создавая баланс риска и доходности. Подходят для тех, кто ценит удобство.

ETF с использованием кредитного плеча и инверсные ETF

Эти продвинутые инструменты используют деривативы для получения дохода, отличного от индекса. Инверсные ETF предназначены для получения прибыли при падении рынка, а с использованием кредитного плеча — для увеличения доходности. Эти инструменты подходят для опытных трейдеров и краткосрочных инвесторов.

Явные преимущества инвестирования в ETF

Широкая популярность ETF обусловлена их преимуществами, особенно для новичков, которые считают их хорошей отправной точкой.

Диверсификация портфеля — покупая один ETF, инвестор получает доступ к сотням акций, что значительно снижает риски по сравнению с покупкой отдельных акций.

Не требуется глубокая экспертиза — инвестор не обязан анализировать финансовую отчетность, следить за тенденциями или новостями компаний, поскольку этим занимаются профессиональные управляющие.

Низкие издержки — ETF обычно имеют более низкое отношение расходов (Expense Ratio) по сравнению с традиционными фондами, что увеличивает чистую доходность.

Гибкость при торговле — в отличие от традиционных фондов, которые рассчитывают цену один раз в день, ETF можно покупать и продавать в течение торгового дня по рыночной цене, что позволяет быстро реагировать на изменения рынка.

Сравнение ETF с акциями и фондами

При сравнении с другими инвестиционными инструментами ETF имеют свои особенности:

Структура — акции представляют собой долю в одной компании, ETF — это корзина активов, торгуемая на бирже, а фонды, управляемые через управляющие компании, торгуются только в конце дня по стоимости чистых активов.

Диверсификация — отдельные акции связаны с рисками конкретной компании, тогда как ETF и фонды позволяют снизить риски за счет диверсификации. Однако ETF обычно более гибки в управлении портфелем.

Комиссии — акции требуют оплаты брокерских комиссий и налогов при продаже, а ETF имеют более низкие операционные расходы, а фонды могут иметь более высокие сборы.

Налоговая эффективность — ETF уменьшают налоговые обязательства за счет особенностей структуры, тогда как акции и фонды могут облагаться налогами более высоко.

Важные условия для самостоятельных инвесторов

Инвестиции в ETF не имеют минимального срока, однако их цена зависит от рыночных колебаний. В краткосрочной перспективе возможны убытки, поэтому рекомендуется рассматривать ETF как долгосрочную инвестицию на 3–5 лет и более.

Между индексом и фактической ценой ETF может возникать так называемая tracking error — отклонение, вызванное управленческими комиссиями, что является нормой и предсказуемо.

Доходность ETF в некоторых случаях может быть ниже выбранных акций, однако уровень риска при этом значительно снижается.

Для каких инвесторов подходит ETF

Начинающие инвесторы — находят ETF хорошей структурой для начала, поскольку не требуют анализа отдельных компаний, доступны с небольшими вложениями, а управленцы с опытом снижают риски.

Долгосрочные инвесторы — ценят ETF за понимание, что в долгосрочной перспективе важна не ежедневная волатильность, а диверсификация, получение дивидендов и низкие издержки, что в совокупности создает значительный накопительный эффект.

Как покупать и продавать ETF

Процесс покупки и продажи ETF прост и похож на торговлю акциями. Есть два основных способа:

( Торговля через торговое приложение

Инвестор регистрируется в торговом приложении брокера, используя номер счета. После входа:

1. Перейти в меню “Watch” и выбрать “Favorite 1”
2. В разделе “SET” найти “.ETFs” для просмотра списка торгуемых фондов
3. Нажать на кнопку “Buy/Sell” внизу экрана
4. Для покупки )Buy### указать название ETF, количество долей, желаемую цену и личный PIN-код
5. Для продажи (Sell) выполнить те же шаги, выбрав вкладку “Sell”

( Торговля через контакт с брокером

Для тех, кто предпочитает помощь, сотрудники брокерской компании могут помочь оформить заказ, снизить ошибки и дать рекомендации по торговле.

Важно знать — перед началом торговли ETF необходимо открыть счет на фондовой бирже.

Итог

Инвестиции в ETF — это способ увеличить стоимость ваших активов при управляемых и предсказуемых рисках. Подходят для тех, кто хочет инвестировать как внутри страны, так и за рубежом, с хорошей диверсификацией, похожей на акции, но с большей безопасностью и меньшими затратами. ETF — это достойный вариант для рассмотрения, независимо от уровня опыта инвестора. Главное — начать с понимания, что такое ETF, их видов и методов инвестирования, соответствующих вашим целям.