Мошенничество в криптомире не прекращается? Знание распространенных методов поможет защитить кошелек

Question

Криптовалютный рынок в последнее время переживает взрывной рост популярности, новички постоянно заходят на рынок, но за этим следуют и ловушки мошенников, скрывающиеся в тени. От поддельных торговых платформ и ложных обещаний высокой доходности до различных уловок — всё это очень трудно распознать. Сегодня мы подробно рассмотрим распространённые схемы мошенничества в криптомире и как действовать, если вы стали жертвой.

Почему случаи мошенничества с виртуальной валютой особенно распространены?

По сравнению с традиционными инвестиционными инструментами, такими как акции и фонды, случаи мошенничества с криптовалютой за последние годы заметно увеличились. Есть несколько причин:

Первое, ужесточение регулирования глобальной банковской системы. Традиционные мошеннические схемы использовали банковские переводы для обогащения, но сейчас механизмы противодействия отмыванию денег в финансовых учреждениях становятся всё более совершенны, что вынуждает мошенников переходить в “регуляторную пустоту” криптовалют.

Второе, особенности самой криптовалюты делают её удобной для мошенничества. Децентрализация, необратимость транзакций, сложность отслеживания — эти преимущества превращаются в оружие мошенников, и пострадавшие с трудом могут вернуть свои средства через официальные органы.

Третье, человеческая жадность. Истории быстрого роста стоимости биткоина и других криптоактивов привлекают многих обещаниями высокой доходности, и люди, поддавшись эмоциям, попадают в ловушку мошенников.

Какие распространённые схемы мошенничества с виртуальной валютой существуют?

В зависимости от характера мошенничества, их можно условно разделить на две большие категории: традиционные финансовые мошенничества и мошенничество с криптовалютными биржами.

Традиционные финансовые схемы мошенничества

Понци-схема: использование новых денег для выплаты старых долгов

Это самая классическая и распространённая модель мошенничества. Мошенники заявляют, что у них есть инвестиционный проект с “супервысокой доходностью”, например, 20%, 30% в год или даже выше, привлекая деньги. Но на самом деле никаких реальных доходов нет — они используют деньги новых инвесторов для выплаты “процентов” ранним вкладчикам, создавая иллюзию прибыльности.

Когда новых средств становится недостаточно, организаторы проекта исчезают — заявляют, что их взломали, система находится на техническом обслуживании или временно закрыли вывод средств.

Реальный пример: крах LUNA в 2022 году потряс индустрию. Проект запустил стабильную монету, обещавшую 20% годовых, привлекая инвесторов со всего мира. В итоге деньги не выдержали нагрузки, стабильная монета отключилась, токен обесценился до нуля, и убытки инвесторов превысили 400 миллиардов долларов.