Как лучше всего покупать золото для максимальной отдачи в 2025 году

Когда мировая экономика полна неопределенности, инвестиции в золото становятся все более привлекательными для инвесторов, особенно после того, как цена на золото достигла 2790 долларов за унцию в 2567 году. Важный вопрос — какой вид золота покупать, чтобы максимизировать прибыль в 2568 году.

Почему цена на золото продолжает расти

Рост цен на золото обусловлен несколькими факторами. Начинается с продолжающихся геополитических конфликтов по всему миру, таких как война между Россией и Украиной или напряженность на Ближнем Востоке, что заставляет инвесторов искать более безопасные активы.

Еще одним важным фактором является покупка золота центральными банками по всему миру. В первом квартале 2567 года было чистое приобретение в размере 290 тонн, что на 36% превышает средний квартальный показатель. Особенно выделяется Китай, увеличивший свои запасы с 1900 тонн до более чем 2500 тонн, чтобы снизить зависимость от доллара США.

Кроме того, ожидаемая политика ФРС по снижению процентных ставок в начале 2568 года является положительным фактором, поскольку снижение ставок уменьшает издержки на удержание золота и делает его более привлекательным по сравнению с активами, приносящими доход в виде процентов.

Как смотрят на цену золота ведущие финансовые институты

Goldman Sachs повысил прогноз и ожидает, что цена на золото достигнет 2700 долларов за унцию, полагая, что спрос со стороны центральных банков и геополитические риски будут поддерживать рост.

J.P. Morgan более осторожен, но все равно позитивен. Он отмечает, что несмотря на высокие ставки, ожидаемое снижение и спрос со стороны центральных банков смогут поддержать цену.

FX Empire имеет самый оптимистичный взгляд. AG Thorson считает, что при обострении геополитической ситуации или рецессии цена на золото может достичь 3000 долларов за унцию в 2568 году.

Morgan Stanley прогнозирует уровень в 2800 долларов за унцию, в то время как UBS считает, что быстрый рост может привести к краткосрочной коррекции.

Технический анализ: куда движется рынок

Ключевая поддержка по цене золота — 2447 долларов за унцию, что соответствует 200-дневной скользящей средней, а сопротивление — 2800 долларов за унцию. То, что цена остается выше поддержки, указывает на продолжение восходящего тренда.

Индекс RSI снизился с уровня перекупленности, что означает, что избыточность была устранена, и есть возможность для дальнейшего роста. Индекс MACD приближается к нулевой линии, и если он закрепится выше нее, это подтвердит среднесрочный восходящий тренд.

Объем торгов, увеличивающийся при росте цены, является положительным сигналом, свидетельствующим о доверии рынка.

Какой вид золота покупать

Определите срок удержания

Для долгосрочных инвестиций на 3-5 лет золото — отличный инструмент диверсификации, так как оно часто движется в противоположность акциям и рисковым активам.

Если речь идет о краткосрочной перспективе 6 месяцев — 1 год, необходимо учитывать возможную волатильность и иметь четкий план входа и выхода.

Балансировка портфеля

Эксперты рекомендуют выделять 5-10% всего портфеля на золото. Например, при инвестициях в 1 миллион батов — примерно 50 000–100 000 батов. Следует избегать инвестиций более 15-20%, чтобы сохранить баланс.

Разумные точки входа

Технический анализ показывает, что важная поддержка — 2447 долларов за унцию. Это хорошая точка для входа. Если цена опустится ниже 2500 долларов за унцию, это может стать возможностью для дополнительного накопления.

Хорошая стратегия — постепенная покупка по методу Dollar-Cost Averaging — разделить сумму на 4-6 частей и покупать по мере изменения цены, а не делать единовременную инвестицию.

( Оценка рисков

Несмотря на то, что золото — безопасный актив, существует риск убытков, особенно в краткосрочной перспективе. Исторически цена может снизиться на 10-15% во время волатильных рынков или финансовых кризисов, а в случае кризиса — до 20-25%.

Например, при инвестировании 100 000 батов, будьте готовы к возможной потере 10 000–15 000 батов в краткосрочной перспективе или до 20 000–25 000 батов в худшем случае.

Срок ожидания прибыли

Если купить по цене 2500 долларов за унцию и поставить цель 2800–3000 долларов, ожидаемая прибыль — 10-20%, что по прогнозам финансовых институтов может быть достигнуто в течение 2568 года, то есть примерно за 6-12 месяцев.

Итог

Инвестиции в золото в 2568 году выглядят перспективными благодаря фундаментальным факторам, консенсусу финансовых институтов и техническому анализу.

Однако ключевым является планирование: покупайте в пределах допустимого доли портфеля, используйте стратегию постепенных покупок, ставьте долгосрочные цели и будьте готовы к краткосрочной волатильности. Инвестиции в золото должны быть частью общей стратегии, сочетающей другие активы для правильного диверсифицирования.

Предупреждение: инвестиции связаны с риском и могут не подходить всем. Перед принятием решений тщательно изучайте информацию и консультируйтесь со специалистами.