Как создать пассивный доход от дивидендных акций: 8 лучших вариантов и стратегии инвестирования в 2568 году

Рынок с высокой волатильностью побуждает многих инвесторов сосредоточиться на создании стабильного дохода через дивиденды. В 2568 году открываются интересные возможности для тех, кто хочет снизить риски и обеспечить постоянный денежный поток. Эта статья содержит глубокий анализ по каждому аспекту, а также дополнительные рекомендации по инвестициям в дивидендные акции зарубежных компаний.

Отбор перспективных дивидендных акций: критерии оценки

Выбор акций с высоким дивидендным доходом — задача не из простых, особенно если ориентироваться только на Dividend Yield. Правильные критерии должны включать:

• Регулярность выплаты дивидендов: хорошие компании платят дивиденды стабильно даже в кризисные периоды, анализируйте минимум за 3-5 лет
• Четкая политика дивидендных выплат: компания должна иметь ясный Payout Ratio, чтобы инвесторы могли точно прогнозировать дивиденды
• Фундаментальные показатели бизнеса: такие как финансовое состояние, адекватный уровень задолженности и позитивные отраслевые тренды
• Денежные потоки от операционной деятельности: важный показатель, свидетельствующий о способности компании генерировать реальные денежные средства

8 дивидендных акций, обещающих хорошие показатели в 2568 году

Таблица основных данных

DIF: инфраструктурный фонд с “гарантированным доходом”

Этот фонд владеет активами в сфере коммуникаций — от 16 059 опор для связи до оптоволоконных сетей. Модель бизнеса — долгосрочная аренда телекоммуникационного оборудования, что обеспечивает стабильный и предсказуемый доход.

Ключевые показатели:

• Текущая цена: 7.90 бат
• Dividend Yield: 11.25%
• Последний дивиденд: 0.22 бат/акцию
• P/BV: 0.52

Аналитики делятся на два лагеря: одни рекомендуют “покупать” (цена цели 10.50-11.50 бат), поскольку снижение ставок по займам уменьшает финансовые издержки и открывает возможности для расширения аренды, другие предупреждают о рисках рефинансирования долга в 1.16 млрд бат и переговоров по арендной плате с TRUE.

TISCO: дивидендная акция с “консервативной” политикой выплат

TISCO — материнская компания группы Тиско Финанс, специализирующаяся на автокредитовании и кредитах под залог. Компания стабильно платит дивиденды и находится на высоком уровне, что делает её популярной среди инвесторов.

Ключевые показатели:

• Текущая цена: 97.50 бат
• Dividend Yield: 7.95%
• Последний дивиденд: 5.75 бат/акцию (за 2567 год, выплата в 2568)
• P/E: 11.46
• P/BV: 1.75

TISCO — классический пример качественной дивидендной акции: два раза в год выплачивает дивиденды, всего 7.75 бат в 2568 году. Основная сложность — замедление роста кредитования из-за слабого рынка автотранспорта, поэтому большинство аналитиков советуют “держать” с акцентом на Dividend Yield, а не на рост цены.

AP: недвижимость с “привлекательной” оценкой

AP — ведущий застройщик с полным циклом работ, от коттеджей и таунхаусов до высотных жилых комплексов. Портфель брендов охватывает разные сегменты клиентов.

Ключевые показатели:

• Текущая цена: 5.80 бат
• Ожидаемый Dividend Yield 2568: 7.35%
• Последний дивиденд: 0.60 бат/акцию
• P/E: 3.77
• P/BV: 0.41

AP выделяется низкими P/E и P/BV по сравнению с рынком: 13 из 16 аналитиков рекомендуют “покупать” с целевой ценой 9.54 бат, что говорит о потенциале роста и высоких дивидендах — более 7% в год.

SIRI: недвижимость с “самой высокой доходностью и самой низкой оценкой”

SIRI — крупный застройщик с почти 40-летней историей, реализующий проекты жилой недвижимости и инвестирующий в смежные бизнесы, такие как торговые центры и бетонные заводы.

Ключевые показатели:

• Текущая цена: 1.17 бат
• Ожидаемый Dividend Yield 2568: 8.72%
• Последний дивиденд: 0.08 бат/акцию
• P/E: 4.47
• P/BV: 0.43

SIRI демонстрирует самую высокую доходность по дивидендам среди отрасли и очень низкую оценку — 8 из 14 аналитиков рекомендуют “покупать” с целевой ценой 1.72 бат. Несмотря на неопределенность на рынке недвижимости, низкая оценка и высокая доходность остаются привлекательными факторами.

DMT: “Долговой бизнес с предсказуемым доходом”

DMT управляет платной дорогой на участке Утрапхимук протяженностью 21 км. Этот бизнес обеспечивает стабильный денежный поток.

Ключевые показатели:

• Текущая цена: 9.70 бат
• Dividend Yield: 8.56%
• Последний дивиденд: 0.22 бат/акцию
• P/E: 12.69
• P/BV: 1.31

DMT — “защитная акция” с предсказуемыми доходами и низкой волатильностью. Основное преимущество — политика выплаты дивидендов “не менее 90% чистой прибыли”, что делает прогнозируемым доход. Аналитики рекомендуют “перформить лучше рынка” ###цена цели 12.17 бат###, однако долгосрочный риск — окончание концессии в 2577 году.

MC: розничная торговля с “финансовой стабильностью”

MC занимается продажей одежды и товаров для жизни под брендом “Mc”, известным на рынке джинсовой одежды, и является дилером других брендов.

Ключевые показатели:

• Текущая цена: 9.55 бат
• Ожидаемый Dividend Yield 2568: 8.26%
• Последний дивиденд: 0.55 бат/акцию
• P/E: 10.03
• P/BV: 2.12

MC обладает очень сильной финансовой позицией: коэффициент D/E — всего 0.51, что свидетельствует о низком финансовом риске. Четыре аналитика рекомендуют “покупать” с целевой ценой 12.55 бат, ожидая роста прибыли за счет онлайн-каналов.

TCAP: “Холдинговая компания” с привлекательной оценкой

TCAP — холдинговая компания, инвестирующая в различные финансовые бизнесы, обеспечивая хорошее диверсифицированное распределение рисков: лизинг, страхование, брокерские услуги и крупный акционер Тхунтанчат Банк.

Ключевые показатели:

• Текущая цена: 46.00 бат
• Ожидаемый Dividend Yield: 6.98%
• Последний дивиденд: 2.05 бат/акцию
• P/E: 7.51
• P/BV: 0.65

TCAP привлекателен по оценке: торгуется ниже балансовой стоимости (P/BV = 0.65). Инвестиции в разные сегменты финансового рынка снижают риски. Аналитики дают целевую цену 53.86 бат и ожидают доходность по дивидендам около 7%.

PTT: “Национальная энергетическая компания” для защиты портфеля

PTT — лидер энергетического сектора, осуществляющий полный цикл: разведка и добыча, переработка, природный газ и розничная торговля нефтью и нефтепродуктами. Также занимается нефтью и альтернативной энергетикой.

Ключевые показатели:

• Текущая цена: 30.00 бат
• Ожидаемый Dividend Yield: 7.05%
• Последний дивиденд: 1.30 бат/акцию
• P/E: 10.08
• P/BV: 0.73

Несмотря на вызовы перехода к чистой энергетике, аналитики считают, что PTT сможет сохранять сильные денежные потоки и инвестировать в новые направления, что делает её хорошим защитным активом.

Стратегия инвестирования в дивидендные акции США: расширение горизонтов

В то время как тайский рынок предлагает хорошие возможности, инвесторы могут также рассматривать американский рынок для диверсификации и доступа к глобальным компаниям.

( Преимущества дивидендных акций США

Доступ к мировым гигантам: Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson — компании с сильным бизнесом и глобальной диверсификацией.

Доказанная история выплат дивидендов: многие американские компании платят дивиденды десятилетиями и увеличивают их ежегодно, особенно “Dividend Aristocrats” — компании, повышающие дивиденды 25 лет подряд.

Получение дивидендов в долларах: получение дохода в иностранной валюте помогает диверсифицировать валютные риски.

) Способы инвестирования

Через паевые фонды: можно выбрать фонды, инвестирующие в американские акции, изучая их показатели, комиссии и инвестиционную политику.

Прямое инвестирование: открыть счет у лицензированного брокера, анализировать акции с помощью надежных источников и размещать ордера через торговую платформу.

Как инвестировать в тайские дивидендные акции

• Открыть брокерский счет: у лицензированного брокера, зарегистрированного в ก.ล.ต., онлайн или в офисе
• Перевести деньги на счет: в батах, для покупки акций (Cash Balance)
• Анализировать и выбрать: изучать информацию на сайте SET, Settrade и аналитические отчеты брокеров
• Разместить ордер: через платформу Streaming, указав название акции, количество и цену
• Получить дивиденды: на дату выплаты, деньги автоматически зачисляются на банковский счет после удержания налога 10%

Итоговая оценка

Инвестиции в дивидендные акции в 2568 году остаются эффективной стратегией для тех, кто хочет обеспечить денежный поток и снизить волатильность. Восемь выбранных акций предлагают баланс между высоким доходом, стабильностью и потенциалом роста. Дополнительные инвестиции в зарубежные дивидендные акции помогут сбалансировать портфель. Важно учитывать стабильность выплат, фундаментальные показатели и долгосрочные тренды для формирования устойчивых финансовых условий.