Начало инвестирования в акции: практическое руководство для начинающих

Почему именно инвестиции в акции?

Многие люди выбирают инвестиции в акции как средство создания богатства. Однако для успешных инвестиций в акции необходимы не просто удача, а систематические знания и стратегии. Этот гид предназначен для тех, кто впервые начинает инвестировать в акции, чтобы пошагово пройти от открытия счета до принятия инвестиционных решений.

Привлекательность инвестиций в акции заключается в возможности долгосрочного роста капитала. Исторические данные показывают, что индекс S&P 500 с 1957 года приносит среднегодовую доходность около 10%, которая постоянно превышает уровень инфляции. Вместо того чтобы полагаться только на банковские депозиты, разумнее участвовать в росте компаний и увеличивать свой капитал вместе с ними.

Подходит ли инвестирование в акции всем?

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно сначала понять себя. Инвестиции в акции имеют высокий потенциал доходности, но сопровождаются и значительными рисками волатильности. Например, в марте 2020 года, во время пандемии COVID-19, индекс S&P 500 за один месяц упал примерно на 34%. Важно уметь психологически справляться с такими резкими изменениями и иметь достаточное время и желание анализировать рынок.

Чтобы стать успешным инвестором, необходимо постоянно учиться. Нельзя просто следовать за трендами или покупать популярные акции. Важно четко понимать свою финансовую ситуацию, инвестиционные предпочтения и уровень допустимых рисков.

Что такое акции?

Вернемся к основам. Акции — это ценные бумаги, которые подтверждают право собственности на часть компании. Покупая акции, вы становитесь совладельцем этой компании.

Например, если у вас есть 1 акция Samsung Electronics, вы владеете примерно 0.0000018% всей компании(по состоянию на 21 февраля 2025). Это небольшая доля, но по мере роста компании ваш капитал также увеличивается.

Доходы от владения акциями делятся на два типа. Первый — это разница в цене при продаже (капитальная прибыль). Если вы продадите акции по цене выше, чем купили, разница станет вашей прибылью. Второй — дивиденды, то есть часть прибыли компании, возвращаемая акционерам. Также акции обладают высокой ликвидностью, что позволяет быстро конвертировать их в наличные при необходимости.

Открытие брокерского счета для инвестиций в акции

Важность выбора брокерской компании

Для начала инвестирования в акции нужно выбрать брокера. Этот выбор важнее, чем кажется на первый взгляд. Многие инвесторы продолжают торговать через ту же брокерскую компанию, с которой открыли первый счет. Поэтому выгодно выбрать брокера с низкими комиссиями и удобным мобильным приложением для долгосрочной перспективы.

С развитием онлайн-заказов торговые комиссии значительно снизились. Раньше при заказе через сотрудников взималась комиссия около 0,5%, сейчас же автоматические заказы через мобильные или ПК делают комиссии намного дешевле.

Понимание типов счетов

Через брокера можно открыть разные типы счетов:

• Доверительный счет (위탁계좌): самый распространенный для торговли акциями, позволяет инвестировать в отечественные и зарубежные акции, а также различные финансовые инструменты.
• Индивидуальный инвестиционный счет (ISA(개인종합자산관리계좌)): счет с налоговыми льготами для долгосрочных инвестиций, дает преимущества налогового вычета и подходит для долгосрочного накопления.
• Мультифункциональный счет (CMA(종합자산관리계좌)): начисляет проценты на остаток, поддерживает как инвестиции в акции, так и краткосрочное управление капиталом.

Процедура открытия счета

Процесс открытия счета довольно прост. Большинство этапов можно выполнить онлайн через мобильное приложение:

1. Скачайте мобильное приложение брокера.
2. Пройдите идентификацию, предоставив удостоверение личности(например, паспорт, водительское удостоверение, ID-карта).
3. Введите необходимые личные данные и сведения о доходах.
4. Ознакомьтесь с договором и условиями, подпишите цифровой подписью.
5. После завершения получите уведомление об открытии счета.

Внимание: если у вас уже есть счет в другом финансовом учреждении, для открытия нового счета в другом банке или брокере потребуется подождать 20 рабочих дней. Это мера по предотвращению финансовых преступлений. Однако в некоторых брокерах, связанных с банками KakaoBank, K-Bank, Toss Bank, это ограничение не применяется.

Различные способы инвестирования в акции

Прямое vs косвенное инвестирование

Способы инвестирования в акции делятся на два типа: покупка отдельных акций и косвенное инвестирование через ETF или паевые фонды.

Инвестиции в отдельные акции предполагают выбор и покупку конкретных компаний, что дает высокий потенциал доходности, но и риск убытков. В то время как ETF и фонды — это диверсифицированные инструменты, инвестирующие в множество компаний, что помогает снизить риски.

Подходящие для новичков способы инвестирования

Сейчас популярны такие методы:

Торговля дробными акциями: раньше можно было покупать только целые акции, что было дорого для новичков. Теперь есть возможность покупать дробные акции — 0.1 или 0.01 акций, что позволяет начать с небольших сумм.

Плановое инвестирование (систематическая инвестиция): автоматическая покупка определенной суммы каждый месяц. Например, можно настроить автоматическую покупку 2 миллиона вон в месяц. Такой подход подходит для новичков, ориентированных на долгосрочный рост капитала.

Анализ акций

Технический анализ

Технический анализ — это метод прогнозирования будущих цен на основе анализа прошлых движений цен и объемов торгов. Используются графики и различные индикаторы.

Основные инструменты — скользящие средние(Moving Average) и MACD(Moving Average Convergence Divergence). Эти индикаторы помогают определить моменты входа и выхода из сделок. Например, если цена находится выше скользящей средней, считается, что тренд восходящий, ниже — нисходящий.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ включает глубокий анализ финансовых отчетов, управленческих показателей и отраслевых тенденций для оценки истинной стоимости акции.

Рассмотрим ключевые показатели:

• PER(Коэффициент цена-прибыль): делит цену акции на чистую прибыль компании. Чем ниже, тем более недооценена считается акция.
• PBR(Коэффициент цена-бухгалтерская стоимость): делит цену акции на чистую стоимость активов.
• ROE(Рентабельность собственного капитала): показывает, насколько эффективно компания использует капитал для получения прибыли.

Формирование инвестиционной стратегии

Краткосрочная торговля vs долгосрочные инвестиции

Успех инвестиций зависит от правильного выбора стратегии.

Краткосрочная торговля: частая покупка и продажа акций в короткие сроки с целью быстрого получения прибыли. Пример — дневная торговля. Такой подход может приносить высокие доходы, но и риск убытков велик. Также увеличиваются комиссии и налоги из-за частых сделок.

Долгосрочные инвестиции: удержание акций более 5 лет. Вдохновляясь философией Уоррена Баффета, такие инвестиции используют эффект сложных процентов. Со временем доходы растут экспоненциально. Во многих странах существуют налоговые льготы для долгосрочных инвестиций.

Управление рисками и создание портфеля

Принципы диверсификации

Ключ к успешным инвестициям — принцип «не класть все яйца в одну корзину».

Если держать только акции одной компании, при проблемах с ней весь портфель пострадает. Инвестирование в разные сектора, такие как Samsung Electronics, Hyundai Motor, Naver, помогает минимизировать влияние падения отдельной акции на весь капитал.

Стратегии управления рисками

Конкретные методы для стабильной работы портфеля:

Установка стоп-лосса: автоматическая продажа при достижении ценой определенного уровня, чтобы ограничить убытки.

Регулярная ребалансировка: пересмотр портфеля каждые квартал или полгода и корректировка его состава в соответствии с целевыми пропорциями.

Дробное инвестирование: например, инвестировать 10 миллионов вон не сразу, а по 2 миллиона в месяц в течение 5 месяцев. Это снижает среднюю цену покупки и уменьшает риск резкого падения.

Долгосрочное удержание: избегайте реакции на краткосрочные колебания, удерживайте перспективные акции длительное время для максимизации эффекта сложных процентов.

Практические советы для успеха в инвестировании в акции

Советы на начальном этапе

Начинайте с небольших сумм: важно сначала набраться опыта, инвестируя небольшие деньги. Не бойтесь делать ошибки.

Не поддавайтесь модным трендам: не покупайте акции по горячим темам или в пике, основывайтесь на объективном анализе.

Постоянное обучение и мониторинг: читайте экономические новости около 30 минут в день, еженедельно проверяйте отчеты интересующих вас компаний и ключевые экономические показатели.

Ведение инвестиционного дневника: записывайте причины сделок, время покупки и итоговые результаты. Это поможет объективно анализировать свои стратегии и улучшать их.

Заключение

Начало инвестирования в акции — это не просто перемещение капитала, а участие в росте компаний и развитие собственного капитала. Для успеха необходимы тщательный анализ, системное управление рисками и правильная стратегия.

Даже начинающий инвестор, спокойно закладывая основы и продолжая инвестировать как в марафоне, сможет добиться долгосрочного роста капитала.