Знакомство с товарными валютами: руководство по инвестициям в четыре основные валюты

Что такое товарная валюта

Товарная валюта — это национальная валюта, курс которой тесно связан с ценами на определённые крупные товары или сырье. Такая связь обусловлена тем, что экономика этих стран сильно зависит от экспорта конкретных товаров. Будь то медь, железная руда или природный газ, все они могут влиять на стоимость соответствующей валюты.

Именно благодаря синхронности с рынком сырья такие валюты широко рассматриваются как инвестиционные инструменты с функцией сохранения стоимости. В периоды инфляции эти товарные валюты часто демонстрируют отличную устойчивость и становятся стабильной опорой в инвестиционных портфелях.

Обзор четырёх крупнейших товарных валют мира

Австралийский доллар (AUD): индикатор ресурсов

Экономика Австралии сильно зависит от экспорта минералов и энергии, основными статьями экспорта являются железная руда, уголь, драгоценные металлы и природный газ. Австралия занимает лидирующие позиции в мировых торговых операциях с минералами, экспорт железной руды и угля у неё долгие годы в числе лидеров. Поэтому курс австралийского доллара часто движется в унисон с ценами на железную руду, что делает его важным инструментом для отслеживания глобальных рынков сырья.

Канадский доллар (CAD): барометр цен на энергоносители

Канада обладает богатыми запасами природных ресурсов: природного газа, нефти, древесины и минералов, которые являются основой её экономики. Курс канадского доллара особенно чувствителен к ценам на нефть — при росте мировых цен на нефть канадский доллар обычно укрепляется, и наоборот. Это делает его важным индикатором глобальных энергетических рынков.

Новозеландский доллар (NZD): представитель экспортёров сельскохозяйственной продукции

Новая Зеландия известна экспортом говядины, молочных продуктов, лесоматериалов и рыбы. Цены на эти сельскохозяйственные товары на мировом рынке зависят от погодных условий, цепочек поставок и глобального спроса, поэтому волатильность NZD относительно высока. Чувствительность к ценам на товары делает его индикатором сельскохозяйственных циклов.

Шведская крона (SEK): отражение цен на промышленную продукцию

Швеция экспортирует древесину и сталь, импортирует нефть и природный газ. Связь шведской кроны с индексом стали наиболее очевидна, что отражает её характер как валюты промышленной страны. По сравнению с другими товарными валютами, шведская крона обладает меньшей защитной функцией.

Таблица сравнения четырёх товарных валют

Три основных способа торговли товарными валютами

Инвесторы могут осуществлять торговлю товарными валютами тремя основными способами, каждый со своими особенностями:

Спот-торговля — самый прямой способ — покупка и удержание валюты через банк. Инвестор фактически владеет валютой, но требует значительных начальных вложений и ограничен рабочим временем банка.

Фьючерсные контракты — сделки по контрактам, предусматривающие поставку определённого количества валюты в будущем по фиксированной цене. Фьючерсные рынки предоставляют примерно 20-кратный кредитный плечо, обладают высокой ликвидностью, но требуют около 1000 единиц иностранной валюты для входа.

Спот CFD (контракты на разницу) — торговля через онлайн-платформы с помощью CFD. Инвестор платит только залог (маржу), может использовать кредитное плечо в диапазоне от нескольких десятков до сотен раз, минимальный вход — от 0 до 200 долларов, торговля круглосуточная и без ограничений. Важно помнить, что при CFD инвестор не владеет валютой напрямую, а зарабатывает на разнице цен.

Основные отличия трёх способов торговли

Как выбрать подходящий способ торговли

Спот-торговля подходит для долгосрочных инвесторов, ценящих владение реальными активами; фьючерсы — для краткосрочных колебаний и хеджирования; CFD — для инвесторов с ограниченным капиталом, предлагая гибкое кредитное плечо и низкие входные затраты, что делает его привлекательным для активных трейдеров, ищущих внутридневные и сверхкраткосрочные возможности.

Вне зависимости от выбранного способа, инвесторам важно глубоко изучать динамику цен товарных валют и связанных с ними товаров, чтобы принимать более обоснованные решения на валютных рынках.