Инвестиции в золото 2025: сравнение 5 надежных платформ, начинайте торговать онлайн из Испании

Почему золото стало любимым активом для инвестиций в 2025 году

За последние пятьдесят лет цена на золото выросла с 35 долларов за унцию до примерно 4200 долларов во второй половине 2025 года, что более чем в 120 раз. Только с начала 2024 года золото показало рост более чем на 103%. Такой стабильный рост обусловлен не только его свойствами как защитного актива, но и его способностью противостоять инфляции и устойчивостью рынка. Для трейдеров, ищущих диверсификацию инвестиций в Испании и других регионах, золото стало незаменимым инструментом для распределения активов.

Четыре пути инвестирования в золото: выбирайте подходящий для вас

Физическое золото: традиционно, но сложно

Непосредственное владение слитками или ювелирными изделиями дает ощущение реальности активов, но сопряжено с рисками хранения, низкой ликвидностью и высокими налогами. Для большинства инвесторов этот способ сталкивается с такими препятствиями, как кражи, страховые случаи и сложности при реализации.

Контракты на разницу(CFD): гибко и просто для начала

Через CFD-торговлю вам не нужно владеть реальным золотом — достаточно спекулировать на его ценовых колебаниях. Это идеальный выбор для тех с ограниченным капиталом или новичков на рынке, особенно тех, кто ищет высокое кредитное плечо и возможность двунаправленной торговли. CFD позволяют получить доступ к рынку золота с очень небольшим капиталом (иногда всего за 20 долларов).

Акции горнодобывающих компаний: косвенное участие

Инвестирование в акции таких компаний, как Wheaton Precious Metals Corp (WPM), Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO) и других, позволяет косвенно участвовать в рынке золота. Требует хороших навыков финансового анализа и понимания специфических рисков компаний.

Биржевые инвестиционные фонды(ETF): диверсификация портфеля

Фонды, такие как SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust, обеспечивают мгновенную диверсификацию портфеля. Несмотря на высокую ликвидность и простоту входа, вы теряете контроль над отдельными позициями и платите управленческие сборы.

Глубокое сравнение пяти торговых платформ

Mitrade：минимальный порог входа

Ключевые показатели:

• Минимальный депозит：20 долларов
• Спред：низкий спред, без комиссий
• Кредитное плечо：от 1 до 100
• Регуляторы：ASIC, CIMA, FSC

Mitrade основана в Мельбурне, Австралия, и привлекает новичков и опытных трейдеров благодаря интуитивному интерфейсу и широкому ассортименту CFD-активов (товары, акции, криптовалюты). Более 5 миллионов пользователей по всему миру подтверждают ее надежность. Платформа поддерживает Visa, MasterCard, Skrill и другие способы пополнения и снятия, первый вывод средств в месяц — бесплатно.

Основные преимущества: очень низкий вход, бесплатный демо-счет, торговля разными активами на одном счете, регулярные акции, мобильная версия

eToro：пионер социального трейдинга

Ключевые показатели:

• Минимальный депозит：100 долларов
• Спред：низкий спред, без комиссий
• Комиссия за вывод：5 долларов
• Регуляторы：в нескольких странах

eToro имеет более 30 миллионов пользователей по всему миру, его инструмент CopyTrader™ позволяет копировать сделки успешных трейдеров. Платформа предлагает более 5000 активов и около 100 криптовалют. Важно учитывать плату за неактивные аккаунты — 10 долларов в месяц после 12 месяцев без сделок.

Основные преимущества: инструменты социального трейдинга, обучение, простой интерфейс, активное сообщество, бесплатный демо-счет

AVATRADE：набор профессиональных инструментов

Ключевые показатели:

• Минимальный депозит：100 долларов
• Спред：низкий спред, без комиссий
• Поддерживаемые платформы：MT4, WebTrader
• Неактивный сбор：после 2 месяцев без сделок — 10 долларов в месяц

AVATRADE основана в 2006 году и имеет более 400 тысяч пользователей. Платформа интегрирована с MT4 и предлагает торговлю спот-активами и фьючерсами на золото, оснащена продвинутыми аналитическими инструментами и новостями в реальном времени. Высокий сбор за неактивность делает ее более подходящей для активных трейдеров.

Основные преимущества: профессиональные аналитические инструменты, фьючерсные контракты, глобальное покрытие, интеграция с MetaTrader

TIOmarkets：жесткий регулятор-конкурент

Ключевые показатели:

• Минимальный депозит：уточняется на платформе
• Комиссия：зависит от типа счета
• Комиссия за вывод：0 долларов
• Регулятор：FCA (Великобритания)

TIOmarkets основана в 2019 году, несмотря на короткую историю быстро завоевала рынок. Регуляция FCA обеспечивает высокий уровень безопасности, неограниченное кредитное плечо привлекает опытных трейдеров. Недостаток — интерфейс менее дружелюбен для новичков.

Основные преимущества: гибкий выбор счетов, строгий регулятор FCA, неограниченное кредитное плечо, поддержка MetaTrader

Tickmill：оптимизированная по стоимости платформа

Ключевые показатели:

• Минимальный депозит：100 долларов
• Комиссия：без комиссии на стандартных счетах, но с более широким спредом
• Комиссия за вывод：0 долларов (банковские сборы возможны)
• Регуляторы：FCA, FSA, CySEC

Tickmill работает с 2014 года, более 785 тысяч счетов. Тройная регуляция и низкие издержки — ее сильные стороны, однако интерфейс требует привыкания.

Основные преимущества: мульти-регуляция, низкие издержки, богатый инструментарий, разнообразие счетов, регулярные акции

Шорты: зарабатывайте при падении цены на золото

Противореча интуиции, можно зарабатывать и при снижении цены на золото. Шорт-трейдинг (vender en corto) позволяет продавать активы, которых у вас нет, с надеждой купить их дешевле после падения цены.

Практический пример: если золото стоит 1800 долларов за унцию, и вы ожидаете падения до 1700 долларов, то продаете на высокой цене и покупаете на низкой, зафиксировав прибыль в 100 долларов.

Шаги выполнения:

Шаг 1: подтверждение технического анализа — анализируйте графики и фундаментальные показатели. Используйте скользящие средние, трендовые линии и другие индикаторы для подтверждения нисходящей тенденции, следите за экономическими новостями и глобальными событиями.

Шаг 2: настройка позиции — в торговом окне выберите “продать” или “короткая позиция”, установите:

• тип ордера (рыночный или отложенный)
• объем сделки (1 стандартный лот = 100 унций золота)
• кредитное плечо (используйте с осторожностью)

Шаг 3: управление рисками — установите уровни фиксации прибыли и стоп-лоссы. Используйте уровни поддержки/сопротивления или уровни Фибоначчи для определения выхода, чтобы контролировать риски.

Шаг 4: выполнение и мониторинг — подтвердите параметры и разместите ордер, следите за позицией и при необходимости корректируйте.

Преимущества и недостатки инвестирования в золото

Преимущества

• Защитные свойства: показывает стабильность во время кризисов (например, рост более чем на 100% в период финансового кризиса 2008-2012 годов)
• Инструмент против инфляции: при высокой инфляции золото обычно дорожает
• Дополение портфеля: низкая корреляция с другими активами помогает снизить общий риск

Недостатки

• Ограниченная доходность: низкая волатильность означает ограниченный потенциал прибыли, возможна упущенная возможность роста
• Дополнительные расходы: хранение, страхование, транспортировка увеличивают издержки
• Налоговая нагрузка: сделки с физическим золотом часто облагаются налогами выше, чем валютные операции, акции или ETF

Итоговые рекомендации: выбор платформы для инвестиций в золото в Испании

Для инвесторов в Испании и по всему миру, ищущих вход в рынок золота, выбор платформы зависит от вашего капитала, частоты сделок и уровня риска. Новичкам рекомендуется начинать с Mitrade с минимальным депозитом 20 долларов и бесплатным демо-счетом; опытным трейдерам — использовать социальные инструменты eToro или профессиональный анализ AVATRADE; для чувствительных к издержкам — выбрать Tickmill с низкими комиссиями. В любом случае, важно выбирать регулируемые платформы для защиты своих средств.