Практическое руководство по инвестициям для начинающих в акции: от первой покупки до формирования портфеля

Понимание сути инвестирования в акции

Покупка и продажа собственности компании — это и есть акции. Покупая акции, вы приобретаете часть доли определённой компании, и в зависимости от её результатов вы можете получать доход двумя способами: дивидендами и разницей в цене.

Конкретный пример: владение одной акцией Samsung Electronics по состоянию на 21 февраля 2025 года означает владение примерно 0.0000018% всей доли Samsung Electronics. Это похоже на то, как если бы человек владел маленьким кусочком огромных корпоративных активов.

Подходит ли для начинающих инвесторов?

Многие воспринимают инвестиции в акции как финансовый инструмент с высокой доходностью. Когда компания растёт и цена её акций повышается, инвестор может реализовать прибыль, а также получать регулярные дивиденды.

Ликвидность акций очень высокая. В отличие от недвижимости, их быстро можно купить или продать, и при необходимости быстро конвертировать в наличные. Особенно при долгосрочных инвестициях в надёжные компании можно получить эффект сложных процентов и постоянно увеличивать свой капитал.

Исторические данные показывают, что индекс S&P 500 с 1957 года приносил среднегодовую доходность около 10%, значительно превышая уровень инфляции в долгосрочной перспективе.

Однако акции не подходят всем инвесторам. Важно чётко понимать свою инвестиционную стратегию, финансовое состояние и уровень риска, а также постоянно учиться и анализировать рынок — это повышает шансы на успех.

Цены на акции могут резко колебаться в короткие сроки. Например, в марте 2020 года во время пандемии COVID-19 индекс S&P 500 за месяц упал примерно на 34%. Такие резкие колебания вызывают психологический стресс, который также необходимо учитывать.

Виды способов торговли акциями

Прямые и косвенные инвестиции

Покупка и продажа акций конкретной компании напрямую называется индивидуальными инвестициями. Этот способ обладает высоким потенциалом доходности, но и риски при этом увеличены.

В отличие от этого, такие инструменты, как ETF(биржевые фонды), паевые фонды, CFD###контракты на разницу( — это портфели, диверсифицированные по нескольким активам, что значительно снижает риски.

) Дружелюбные для новичков способы торговли

Торговля дробными акциями хоть и связана с немного более высокими комиссиями, позволяет покупать дорогие акции за небольшие суммы. Регулярное инвестирование — автоматическая покупка фиксированной суммы каждый месяц — эффективно для постепенного увеличения капитала.

CFD###Контракты на разницу### и другие продукты с кредитным плечом позволяют получать большую прибыль с небольшим капиталом, но и риск убытков при этом высок. Поэтому важно хорошо понять продукт и действовать осторожно.

Процедура открытия брокерского счёта

Выбор типа счёта

• Доверительный счёт: базовый счёт для торговли акциями и финансовыми инструментами как внутри страны, так и за рубежом
• ISA: счёт с налоговыми льготами для долгосрочных инвестиций, позволяет получать налоговые вычеты
• CMA: счёт, на котором начисляются проценты по депозиту, а также можно одновременно инвестировать в акции и управлять краткосрочными средствами

Этапы открытия счёта

В последнее время его можно открыть за несколько минут через мобильное приложение.

1. Выбор брокера — сравнить комиссии, качество сервиса и удобство мобильного приложения.
2. Загрузка приложения — установить специальное приложение выбранного брокера.
3. Верификация — сканировать удостоверение личности и пройти процедуру подтверждения по телефону.
4. Ввод личных данных — точно указать свои личные сведения и источник доходов.
5. Согласие с условиями — ознакомиться с условиями сделок и использования, подписать их в цифровом виде.
6. Уведомление о завершении — после завершения всех этапов получить уведомление о создании счёта.

( Важные моменты при открытии счёта

Финансовые органы регулируют открытие счетов в других банках через 20 рабочих дней после регистрации, если есть записи о входящих и исходящих операциях. Однако брокеры, сотрудничающие с Kakao, K-Bank, Toss Bank и другими партнёрами, освобождены от этого ограничения.

) Значение сравнения комиссий

Заказы через сотрудников обходятся примерно в 0.5% комиссии. В современном мире заказы через онлайн-терминалы(PC) или мобильные приложения### — стандарт, поэтому важно выбирать брокера с низкими комиссиями. Ассоциация финансовых инвестиций Кореи предоставляет официальный сервис для сравнения торговых комиссий у разных брокеров.

Обязательные методы анализа перед принятием инвестиционного решения

( Технический анализ

Метод прогнозирования будущих движений цен на основе анализа прошлых колебаний и объёмов торгов. Используются такие инструменты, как скользящие средние)Moving Average( и MACD)Moving Average Convergence Divergence### для определения моментов входа и выхода.

( Фундаментальный анализ

Глубокий анализ финансовых отчётов, управленческих показателей и отраслевых тенденций для оценки истинной стоимости акции. Используются такие показатели, как PER)коэффициент цена/прибыль(, PBR)коэффициент цена/балансовая стоимость(, ROE)рентабельность собственного капитала### для определения реальной стоимости компании.

Стратегии в зависимости от срока инвестирования

Краткосрочная прибыль

Торговля внутри дня и другие краткосрочные стратегии нацелены на быструю реализацию прибыли за короткий срок. Возможна высокая доходность, но и риск убытков пропорционально. Начинающие используют технический анализ, отслеживают новости в реальном времени и применяют стратегии импульса, однако частая торговля увеличивает комиссии.

Долгосрочный рост капитала

Стратегия инвестирования с удержанием более 5 лет, основанная на ценностном инвестировании. Вдохновлена философией Уоррена Баффета, при которой со временем эффект сложных процентов максимизирует доходность. Во многих странах долгосрочным инвесторам предоставляются налоговые льготы.

Управление портфелем для минимизации убытков

Принцип диверсификации

“Не кладите все яйца в одну корзину” — ключевой принцип. Инвестирование в разные компании, такие как Samsung Electronics, Hyundai Motor, Naver, помогает снизить риски, связанные с падением отдельных активов или отраслей.

Конкретные методы управления рисками

Установка стоп-лоссов: автоматическая продажа при достижении ценой определённого уровня для ограничения убытков.

Регулярная ребалансировка: периодический пересмотр портфеля и его корректировка в соответствии с целевыми пропорциями для адаптации к рыночным изменениям.

Дробное инвестирование: не вкладывать всю сумму сразу, а распределять инвестиции поэтапно. Например, инвестировать 10 миллионов в течение 5 месяцев по 2 миллиона каждый месяц.

Долгосрочное удержание: минимизация влияния краткосрочных колебаний рынка за счёт долгого владения перспективными акциями.

Практические советы для начинающих инвесторов

Начинайте с небольших сумм: чтобы набраться опыта, лучше начинать с небольших вложений.

Осознавайте риски трендовых акций: избегайте паники и не поддавайтесь ажиотажу вокруг “тематических” или “топовых” акций. Объективный анализ — залог успешных решений.

Постоянное получение информации: читайте экономические новости по 30 минут в день, отслеживайте отчёты компаний и важные экономические показатели раз в неделю.

Ведите записи: фиксируйте причины сделок и их результаты, чтобы анализировать и улучшать свою стратегию.

В заключение

Инвестиции в акции — это не навык, который можно быстро освоить. Чем больше вы начинаете, тем важнее тщательный анализ, управление рисками и подбор стратегии, соответствующей вашему стилю. Постоянно и аккуратно подходите к делу, как к марафону, и стремитесь к долгосрочному увеличению капитала.