Как выбрать тайваньского брокера? Руководство по последним рейтингам 2025 года и сравнению комиссий за торговлю акциями

Тайваньские инвесторы должны знать: почему правильный выбор брокера так важен

В последние годы все больше тайваньцев вкладываются в акции, облигации и торговлю опционами на фьючерсах. Но обычные розничные инвесторы не могут входить на рынок напрямую, им нужно проходить через брокера для выполнения сделок. Выбор брокера напрямую влияет на ваши торговые издержки и опыт инвестирования. Этот полный гид поможет вам понять различия между ведущими тайваньскими брокерами, подробно сравнить комиссии по акциям — будь вы новичком или опытным инвестором, — и выбрать наиболее подходящую торговую платформу.

Понимание системы комиссий за тайваньские акции: официальные цены и реальные скидки

При торговле на тайваньском рынке основные расходы — это комиссия и торговый налог.

Официальная цена комиссии составляет 0.1425%, взимается при покупке и продаже, минимальная сумма — 20 юаней. Торговый налог взимается только при продаже, ставка — 0.3%, без возможности получения скидки.

Хотя комиссия имеет официальную цену, большинство сделок совершается через онлайн-платформы, конкуренция между брокерами очень высокая, и крупные инвесторы могут договариваться о скидках. Стандарты скидок у разных брокеров различны, обычно они гибко регулируются в зависимости от объема торгов и капитала. Важно помнить, что торговый налог — это доход государства, и никакой инвестор не может получить скидку на него.

Пример сделки с TSMC: расчет реальных затрат

Возьмем TSMC: купить 5 лотов по 430 юаней (215 млн юаней), продать по 450 юаней (225 млн юаней):

Из этого примера видно, что разница в скидках по комиссии действительно существенна и напрямую влияет на доходность инвестиций.

Топ-10 брокеров Тайваня 2025: сравнение комиссий по акциям

На основе рыночной доли за 2024 год ниже представлен список ведущих тайваньских брокеров. Эти компании работают десятилетия, большинство поддерживают торговлю тайваньскими и американскими акциями, однако при торговле зарубежными акциями часто используют систему «повторного поручения», что делает комиссии выше.

Таблица рыночных долей

Электронные скидки на торговлю у брокеров

Важно: скидки на комиссии не фиксированы, их можно обсуждать с брокерским консультантом. Чем выше объем сделок и капитал, тем больше шансов получить значительные скидки.

Четыре ключевых критерия выбора брокера в Тайване

При большом выборе важно учитывать следующие четыре аспекта, чтобы быстро определить наиболее подходящую компанию:

1. Размер скидки по комиссии и скорость возврата

Различия в комиссиях у брокеров значительны. Некоторые используют систему «следующего дня» — возврат происходит на следующий день, другие — ежемесячно, в установленный день.

Стоит учитывать, что хотя некоторые мелкие брокеры снижают комиссии для привлечения клиентов, их системы могут быть менее стабильными, медленными или с меньшим качеством поддержки. При выборе брокера комиссия — важный фактор, но не единственный.

2. Торговая платформа и интерфейс

Все брокеры предоставляют бесплатные торговые инструменты. Например, Yuanta Securities — приложение «Инвесторский гений», KGI — «Мобильная стратегия» и др. Помимо базовых функций покупки и продажи, важно учитывать наличие актуальных котировок, push-уведомлений, графиков технического анализа, управления счетом и удобство интерфейса.

Перед открытием счета рекомендуется протестировать платформы на демо-счете, чтобы выбрать наиболее удобную.

3. Достаточность торговых источников и стоимость кредитного плеча

Крупные брокеры обычно предоставляют больше источников ценных бумаг и более низкие ставки по займам. Наличие достаточного количества ценных бумаг — это гибкость в торговле: возможность открывать короткие позиции (продажа заемных акций с последующим выкупом по более низкой цене) становится проще.

На тайваньском рынке кредитное плечо для акций — 60% для листинговых и 50% для OTC. Процент по займам у брокеров — около 6–7%. Если вы часто используете маржинальную торговлю, выбирайте крупного брокера — это выгоднее.

4. Поддержка и офисы

Традиционные брокеры имеют офисы по всей стране, предоставляя личные консультации. Онлайн-брокеры — полагаются на онлайн-обслуживание. В зависимости от ваших привычек и потребностей выбирайте наиболее подходящий формат поддержки.

Альтернативы для инвестиций в американские и гонконгские акции: зарубежные платформы

Основное преимущество тайваньских брокеров — торговля тайваньскими акциями, зарубежные акции чаще используют систему «повторных поручений», что дороже. Ниже представлены три популярных зарубежных брокера, пользующихся спросом у тайваньских инвесторов:

Mitrade — лучший выбор для мелких инвестиций и торговли с кредитным плечом

Mitrade — платформа CFD( (контракты на разницу цен)), регулируемая ASIC Австралии. Поддерживает американские, гонконгские, индексы, валюты, сырье, криптовалюты и другие товары, с возможностью свободного регулирования плеча от 1 до 200 раз, что позволяет торговать как в длинную, так и в короткую сторону.

Ключевые преимущества:

• Минимальный депозит — всего 50 долларов
• Без комиссий, только низкая спред
• Можно вносить и выводить деньги в тайваньских долларах без валютных затрат
• Круглосуточная поддержка на тайване, на китайском языке
• Есть демо-счет для практики без риска

Идеально для: мелких инвесторов, желающих увеличить прибыль с помощью плеча, хеджирующих позиции трейдеров

Interactive Brokers — профессиональный выбор для крупных инвесторов

盈透证券 (Interactive Brokers) основана в 1977 году, обслуживает инвесторов по всему миру более 40 лет. Поддерживает рынки США, Великобритании, Германии, Японии, Южной Кореи и др., а также облигации, фонды, ETF, фьючерсы, валюту и др. Минимальный депозит — 0 долларов, комиссия за сделку — всего 0.005 доллара за акцию, есть поддержка на китайском.

Ключевые преимущества:

• Нет минимального депозита
• Особенно выгодна для крупных сделок
• Обеспечивает доступ к основным мировым рынкам и активам
• Поддержка маржинальной торговли (баланс свыше 2000 долларов)

Идеально для: инвесторов с крупным капиталом, ищущих низкие издержки, профессионалов, нуждающихся в диверсификации активов

Firstrade — отличный старт для новичков в инвестициях в американские ETF и акции

Firstrade — полностью онлайн-брокер из США, регулируется FINRA и застрахован SIPC. Специализируется на дисконтных услугах, позволяет торговать акциями, ETF, паевыми фондами и опционами без комиссий, что очень популярно у тайваньских инвесторов (особенно у тех, кто держит акции для дивидендов). Однако стоит учитывать высокие сборы за вывод средств.

Ключевые преимущества:

• Без комиссий на акции, ETF и опционы
• Простая и понятная платформа, легко освоиться новичкам
• Защита от потерь при несанкционированных сделках
• Особенно подходит для долгосрочного инвестирования в американские акции и ETF

Идеально для: долгосрочных инвесторов, держателей акций и ETF, желающих регулярно покупать по низкой цене

Обратите внимание: сбор за вывод — 25 долларов за операцию, рекомендуется избегать частых выводов, лучше делать раз в период.

Детальный сравнительный анализ трех зарубежных брокеров

Процесс открытия счета у зарубежных брокеров: три быстрых шага

Первый шаг: регистрация аккаунта

На примере Mitrade — регистрация занимает всего 3 минуты. Введите email, придумайте пароль, выберите основную валюту для торговли — и готово. После этого можно сразу открыть демо-счет для практики без риска.

Второй шаг: прохождение KYC и пополнение счета

После подтверждения личности активируется возможность торговли реальным счетом. Способы пополнения — Skrill, Poli, кредитные карты(Visa/Master) или международный перевод. Минимальный депозит — всего 50 долларов, что подходит для небольших инвестиций.

Третий шаг: поиск активов и начало торговли

Войдя в торговый интерфейс, введите название или код акции в поисковую строку — и найдите нужный актив. После этого можно размещать ордера.

Итоговые советы: как выбрать наиболее подходящую комиссию за акции

В целом, если тайваньский инвестор в основном торгует тайваньскими акциями, местные брокеры — удобство и безопасность, а конкуренция по комиссиям делает реальные издержки низкими. Для торговли зарубежными рынками — США, Гонконг — обычно выгоднее выбрать зарубежного брокера.

Контрольный список при выборе брокера:

• Сравнить комиссии и скидки
• Оценить удобство и функциональность платформы
• Проверить наличие достаточного количества ценных бумаг и ставки по займам
• Учесть качество поддержки и наличие офисов
• Подобрать по объему сделок и стилю инвестирования

Каждый брокер имеет свои плюсы и минусы, важно найти тот, что максимально соответствует вашим целям, капиталу и привычкам. Удачи в инвестициях!