Недавно финансовые регуляторы Казахстана провели масштабную операцию по противодействию отмыванию денег по всей стране. Результаты этой операции впечатляют: 130 незарегистрированных платформ для криптоактивов были вынуждены прекратить свою деятельность, а власти конфисковали цифровые активы на сумму 16,7 миллиона долларов.

На пресс-конференции правительства вице-председатель Финансового регулятора Казахстана Каират Бижанов подробно рассказал о результатах данной операции. Он подчеркнул, что в соответствии с действующим законодательством, работа криптоактивов на платформе в стране строго ограничена.

Правоохранительные органы также обнаружили 81 подпольную сеть, занимающуюся обменом криптоактивов на наличные. Общая сумма сделок этих незаконных сетей ошеломляющая - более 43 миллионов долларов.

Бижанов особенно отметил существующие в现金金融体系安全ные риски. Преступники часто используют банковские карты, зарегистрированные на поддельные имена, для анонимных переводов средств, которые трудно отследить. В ответ на этот вызов власти Казахстана приняли ряд строгих контрольных мер.

Стоит отметить, что в период статистики общий объем снятия наличных через автоматические банкоматы (ATM) достиг 24,1 миллиарда долларов, что на 1,8 миллиарда долларов больше, чем в прошлом году. Банкоматы по-прежнему являются слабым звеном финансовой системы.

Для усиления контроля власти внедрили новые правила: при пополнении платежной карты более чем на 913 долларов теперь требуется обязательная проверка личности через государственную базу данных и мобильную аутентификацию. Кроме того, финансовым учреждениям предписано хранить видеозаписи с видеонаблюдения за банкоматами не менее шести месяцев.

Более того, регулирующие органы рассматривают возможность дальнейшего ужесточения контроля и планируют требовать, чтобы все денежные операции проходили через процедуры биометрической идентификации, распознавания лиц и сканирования отпечатков пальцев.

Реализация этих мер не только демонстрирует решимость Казахстана в борьбе с финансовыми преступлениями, но и предоставляет полезные рекомендации для других развивающихся стран. Однако такие строгие меры контроля также вызвали некоторые дискуссии о личной конфиденциальности и финансовой свободе.

С быстрым развитием цифровой экономики, нахождение баланса между борьбой с преступностью и защитой личных прав станет общей задачей, стоящей перед правительствами стран и финансовыми регуляторами. Это действие Казахстана, безусловно, предоставляет нам пример для глубокого размышления.