Регулирование стейблкоинов и формальная верификация: создание соответствующей и надежной инфраструктуры для цифровых активов
Резюме
С быстрым развитием приложений Web3 все больше финансовых учреждений начинают обращать внимание на продукты цифровых активов, среди которых стейблкоины являются важным направлением. Стейблкоины объединяют высокую эффективность и прозрачность блокчейна с стабильностью традиционных финансов и могут изменить глобальную платежную и финансовую системы. Однако для достижения широкого применения стейблкоинов по-прежнему необходимо создать прочную основу в таких областях, как доверие пользователей, соответствие нормативным требованиям и совместимость с экосистемой Web3.
В условиях строгой регуляторной среды формальная верификация рассматривается как многообещающий метод, который может помочь в создании надежных контрактов на стейблкоины, одновременно проверяя ключевые требования к Соответствию. В этой статье будет сделан акцент на следующих аспектах:
Полное понимание требований к регулированию стейблкоинов имеет решающее значение для всех эмитентов
При запуске стейблкоин проекта в США, законопроект «GENIUS» является важной основой для оценки соответствия рисков.
Формальная верификация может помочь проектам стейблкоинов лучше соответствовать требованиям соблюдения закона «GENIUS».
Обзор регулирования стейблкоинов
С момента появления первых проектов крипто-стейблкоинов в 2014 году, стейблкоины всегда рассматривались как мост между традиционными финансами и миром Web3. Традиционные финансовые системы обычно страдают от низкой эффективности, недостаточной прозрачности и высоких затрат. Для улучшения этих недостатков стейблкоины внедрили:
Реальное время расчета
Неизменяемая запись
Умные контракты, которые могут автоматически выполнять правила или перенаправлять валютные пути
Более широкий доступ к финансовым услугам, который позволяет каждому удобно участвовать
Регуляторная структура электронных денег, запущенная в 2009 году, изначально не была разработана для Web3, но сегодня она постепенно расширяется и охватывает совместимые с Web3 решения, включая стейблкоины.
В настоящее время многие регулирующие органы, включая Международный финансовый центр Абу-Даби и Управление финансовых услуг Гонконга, их центральные банки тестируют соответствующие решения. Конгресс США принял законопроект «GENIUS», который предоставляет регуляторные рекомендации для соответствующего развития стейблкоинов.
Интерпретация закона «GENIUS»
Законопроект «GENIUS», который будет представлен в июне 2025 года, устанавливает обязательную рамочную структуру соответствия для платежей со стейблкоинами в США. Этот законопроект устанавливает единое федеральное «сертифицирование» для стейблкоинов, что помогает сократить проблему фрагментации регулирования и предоставляет четкие указания для проектирования продуктов, управления рисками и подготовки к аудиту. Соблюдение Закона «GENIUS» является не только основой соответствия, но и ключевой гарантией повышения безопасности торговых операций с активами пользователей.
От юридических норм до Формальной верификации
Формальная верификация выражает каждое требование Соответствия в виде неизменяемых свойств или активов на блокчейне. Например, в случае Закона GENIUS соответствующие положения закона могут быть формализованы в виде серии лемм. Кроме того, технические неизменяемости некоторых стейблкоинов также должны быть строго доказаны для обеспечения соблюдения определенных юридических требований.
Эти формальные леммы станут обязательствами доказательства в выбранной системе верификации. Однако только часть спецификаций связана с процессом формальной верификации на этапе смарт-контрактов.
Пример программы стейблкоина Solana
Мы создали пример системы стейблкоинов на основе Solana и провели Формальную верификацию его нормативных требований. Этот пример демонстрирует, как выполнять ключевые инварианты в цепи, чтобы соответствовать требованиям Закона GENIUS.
В полном результате верификации мы успешно формально доказали ключевую инвариантность: Общее предложение ≤ Общие резервы. После проверки всех обязательств по доказательствам, этот пример программы стейблкоина Solana математически может быть строго доказан в соответствии с требованиями о "один к одному резервному поддержке" в статье 4(a)(1)(A) Закона GENIUS.
Формальная верификация важна
Формальная верификация имеет решающее значение для Соответствия стейблкоинов и может эффективно защитить средства и доверие участников. Соблюдение лучших практик формальной верификации принесет дополнительные преимущества протоколу стейблкоинов:
Завоевание доверия регуляторов
Снижение рисков
Повышение эффективности аудита
Реализация рыночной дифференциации
Кроме того, формальная верификация может значительно ускорить ключевые процессы, такие как согласование регуляторных одобрений, интеграция на уровне предприятий и сотрудничество в области DeFi.
Создание более безопасных и соответствующих стейблкоинов
С углублением глобального регулирования в отношении стейблкоинов, соответствие и безопасность становятся основными вызовами для эмитентов. Независимо от того, нужно ли удовлетворять требованиям Закона GENIUS или планировать глобальную экспансию, проекты стейблкоинов должны строить надежную основу безопасности с самого начала.
Профессиональная формальная верификация может поддерживать реальные сценарии применения блокчейна, генерируя безопасные доказательства, которые могут быть проверены машинами на блокчейне, отвечающие требованиям соответствия. Это не только теоретическое исследование, но и надежная гарантия для реальной производственной среды.
стейблкоин проекты могут повысить безопасность и Соответствие следующими способами:
Настройка формальной верификации
Услуги по соблюдению законодательства в соответствии с различными нормативными актами
Полный аудит безопасности
Помощь в коммуникации с регуляторами
По сравнению с традиционными продуктами формальной верификации, профессиональные услуги безопасности блокчейна могут предоставить решения для реализации уровневой верификации, верификации собственных атрибутов, сложной логики и решений, ориентированных на производственные условия.
С развитием рынка стейблкоинов использование систематических и доказуемо безопасных методов поможет проектам стейблкоинов добиться соответствия и надежного запуска, что заложит основу для здорового развития экосистемы цифровых активов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
8 Лайков
Награда
8
4
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
SelfCustodyIssues
· 08-11 22:25
Надежность все еще зависит от резервного фонда.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TestnetFreeloader
· 08-11 22:25
Ну и дела, теперь заработать деньги стало так важно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
YieldHunter
· 08-11 22:24
честно говоря, еще одна нормативная база не решит риски депега для
Новые тенденции в регулировании стейблкоинов: Формальная верификация способствует Соответствию и построению доверия
Регулирование стейблкоинов и формальная верификация: создание соответствующей и надежной инфраструктуры для цифровых активов
Резюме
С быстрым развитием приложений Web3 все больше финансовых учреждений начинают обращать внимание на продукты цифровых активов, среди которых стейблкоины являются важным направлением. Стейблкоины объединяют высокую эффективность и прозрачность блокчейна с стабильностью традиционных финансов и могут изменить глобальную платежную и финансовую системы. Однако для достижения широкого применения стейблкоинов по-прежнему необходимо создать прочную основу в таких областях, как доверие пользователей, соответствие нормативным требованиям и совместимость с экосистемой Web3.
В условиях строгой регуляторной среды формальная верификация рассматривается как многообещающий метод, который может помочь в создании надежных контрактов на стейблкоины, одновременно проверяя ключевые требования к Соответствию. В этой статье будет сделан акцент на следующих аспектах:
Обзор регулирования стейблкоинов
С момента появления первых проектов крипто-стейблкоинов в 2014 году, стейблкоины всегда рассматривались как мост между традиционными финансами и миром Web3. Традиционные финансовые системы обычно страдают от низкой эффективности, недостаточной прозрачности и высоких затрат. Для улучшения этих недостатков стейблкоины внедрили:
Регуляторная структура электронных денег, запущенная в 2009 году, изначально не была разработана для Web3, но сегодня она постепенно расширяется и охватывает совместимые с Web3 решения, включая стейблкоины.
В настоящее время многие регулирующие органы, включая Международный финансовый центр Абу-Даби и Управление финансовых услуг Гонконга, их центральные банки тестируют соответствующие решения. Конгресс США принял законопроект «GENIUS», который предоставляет регуляторные рекомендации для соответствующего развития стейблкоинов.
Интерпретация закона «GENIUS»
Законопроект «GENIUS», который будет представлен в июне 2025 года, устанавливает обязательную рамочную структуру соответствия для платежей со стейблкоинами в США. Этот законопроект устанавливает единое федеральное «сертифицирование» для стейблкоинов, что помогает сократить проблему фрагментации регулирования и предоставляет четкие указания для проектирования продуктов, управления рисками и подготовки к аудиту. Соблюдение Закона «GENIUS» является не только основой соответствия, но и ключевой гарантией повышения безопасности торговых операций с активами пользователей.
От юридических норм до Формальной верификации
Формальная верификация выражает каждое требование Соответствия в виде неизменяемых свойств или активов на блокчейне. Например, в случае Закона GENIUS соответствующие положения закона могут быть формализованы в виде серии лемм. Кроме того, технические неизменяемости некоторых стейблкоинов также должны быть строго доказаны для обеспечения соблюдения определенных юридических требований.
Эти формальные леммы станут обязательствами доказательства в выбранной системе верификации. Однако только часть спецификаций связана с процессом формальной верификации на этапе смарт-контрактов.
Пример программы стейблкоина Solana
Мы создали пример системы стейблкоинов на основе Solana и провели Формальную верификацию его нормативных требований. Этот пример демонстрирует, как выполнять ключевые инварианты в цепи, чтобы соответствовать требованиям Закона GENIUS.
В полном результате верификации мы успешно формально доказали ключевую инвариантность: Общее предложение ≤ Общие резервы. После проверки всех обязательств по доказательствам, этот пример программы стейблкоина Solana математически может быть строго доказан в соответствии с требованиями о "один к одному резервному поддержке" в статье 4(a)(1)(A) Закона GENIUS.
Формальная верификация важна
Формальная верификация имеет решающее значение для Соответствия стейблкоинов и может эффективно защитить средства и доверие участников. Соблюдение лучших практик формальной верификации принесет дополнительные преимущества протоколу стейблкоинов:
Кроме того, формальная верификация может значительно ускорить ключевые процессы, такие как согласование регуляторных одобрений, интеграция на уровне предприятий и сотрудничество в области DeFi.
Создание более безопасных и соответствующих стейблкоинов
С углублением глобального регулирования в отношении стейблкоинов, соответствие и безопасность становятся основными вызовами для эмитентов. Независимо от того, нужно ли удовлетворять требованиям Закона GENIUS или планировать глобальную экспансию, проекты стейблкоинов должны строить надежную основу безопасности с самого начала.
Профессиональная формальная верификация может поддерживать реальные сценарии применения блокчейна, генерируя безопасные доказательства, которые могут быть проверены машинами на блокчейне, отвечающие требованиям соответствия. Это не только теоретическое исследование, но и надежная гарантия для реальной производственной среды.
стейблкоин проекты могут повысить безопасность и Соответствие следующими способами:
По сравнению с традиционными продуктами формальной верификации, профессиональные услуги безопасности блокчейна могут предоставить решения для реализации уровневой верификации, верификации собственных атрибутов, сложной логики и решений, ориентированных на производственные условия.
С развитием рынка стейблкоинов использование систематических и доказуемо безопасных методов поможет проектам стейблкоинов добиться соответствия и надежного запуска, что заложит основу для здорового развития экосистемы цифровых активов.