1. Регуляторные сигналы, определяющие эскалацию юрисдикции в деле о виртуальной валюте в Сычуани

В перечне модельных дел о передаче и эскалации юрисдикции, опубликованном Верховным народным судом 29 июля 2025 г., выделяется дело № 200 — по обвинению Ву Моуюаня и других в незаконной предпринимательской деятельности. Это решение служит как прецедент, так и ориентир для аналогичных дел. Изначально дело рассматривал народный суд уезда Мучуань, Сычуань. Суд квалифицировал вопрос как определение правового статуса сделок с иностранной валютой, совершаемых через виртуальные активы. Ввиду региональных различий в трактовке легальности криптовалют и спорного характера подобных операций, дело было передано для эскалации в промежуточный народный суд города Лэшань, Сычуань.

Согласно анализу адвоката Пэн Мэймэй, с 2023 года более 30 % уголовных дел, связанных с виртуальными активами и обменом валют, рассматриваются по процедуре эскалации либо назначения юрисдикции. Это сигнализирует о том, что такие дела — приоритет для судебного сообщества как новый формат финансовых преступлений, а судебные органы используют их для выработки четких стандартов квалификации. Когда криптовалюты сознательно применяются для обхода государственного валютного контроля, суды стремятся вскрыть истинную суть транзакций с виртуальными активами, снимая «покров» и усиливая ответственность за нарушения валютного законодательства. В представленном случае суд установил, что Ву Моуюань и его сообщники проводили сделки по схеме «RMB–USDT–USD», а основной обвиняемый получил 13 лет 6 месяцев лишения свободы за незаконное ведение бизнеса.

2. Правовой анализ: почему обмен валют с использованием USDT квалифицируется как незаконная коммерческая деятельность?

Многие задаются вопросом: «Я помогал друзьям обменять валюту — как это может считаться незаконным бизнесом?»

Суть заключается в механизме: схема группы Ву Моуюаня строилась так, что клиенты передавали RMB на внутренние счета, затем суммы обменивались на USDT за рубежом, конвертировались в USD, и средства поступали на зарубежный счет клиента. Это трехзвенная цепочка: «внутренний RMB — зарубежный USDT — целевая валюта», где USDT играет роль «конвертера».

В модельном деле Верховной народной прокуратуры за 2023 год отмечается, что использование криптовалюты как посредника для обмена RMB и иностранной валюты фактически является незаконной валютной операцией, осуществляемой с целью обхода регулирования. Даже без непосредственного доступа к наличной иностранной валюте такие действия могут квалифицироваться как преступные. Это — «парный обмен» или «обратная транзакция», формирующая замкнутый цикл «RMB поступает, USD выводится».

Главный участник получил 13 лет 6 месяцев — исключительная строгость наказания для подобных дел. На практике незаконный обмен валют через криптовалюту карается жестче, чем операции через традиционные подпольные банки. Помимо формальных критериев при вынесении приговора учитывается скрытый характер и высокий риск. Анонимность, удобство и трансграничность криптовалют серьезно затрудняют отслеживание транзакций, а общественная опасность таких преступлений воспринимается выше — именно поэтому суды ужесточают наказание.

3. Основные формы преступной активности с виртуальными активами

Децентрализованность и анонимность криптовалют стимулировали рост цифровой экономики, но в последние годы сделали их «естественным убежищем» для противоправных операций. Адвокат Пэн Мэймэй выделяет криптопреступления по функциям виртуального актива в деле:

1. Преступления против самой виртуальной валюты: виртуальный актив — непосредственный объект посягательства. Основная цель — незаконное присвоение, аналог традиционной кражи или грабежа, но в цифровой сфере. Классические обвинения: грабеж, кража, неправомерное получение данных ИТ-систем. Пример: в деле (2021) Ху 02 уголовное финальное № 197 обвиняемый, используя технические средства, изменил реквизиты получателя и перевел чужой Bitcoin себе, затем обналичил. Это соответствует составу кражи — присвоение в личных интересах, а действие с данными нарушает ИТ-закон. Суд признал кражу, что отражает позицию: виртуальная валюта — имущественный объект.

2. Преступления с использованием криптовалюты как инструмента или посредника: тут крипто-актив — средство, а не цель, позволяющее скрытно переводить деньги. Благодаря анонимности криптовалюта — ключевой инструмент, например, при незаконных азартных играх, легализации доходов, содействии преступлениям. В случаях с азартными играми ставки переводятся в криптоактив, отправляются на заданные кошельки, анонимность разрывает связь, а доходы отмываются через миксеры или кросс-чейн переводы. Здесь криптовалюта — расчетное средство либо инструмент перевода.

3. Преступления, основанные на концепции виртуальной валюты: часто это сложные мошеннические схемы под видом инновационных вложений. Организаторы описывают преимущества блокчейна и перспективы криптовалют, однако сами схемы не связаны с технологией. Такой актив просто служит рекламной «обёрткой». Классические обвинения: мошенничество, незаконное привлечение средств, пирамидальные схемы. Виртуальная валюта — элемент маркетинга, не реальный продукт.

Криптовалюта сама по себе не виновна. Технология блокчейн имеет весомое потенциал для верификации данных, трансграничных расчетов и других задач. Криптоактивы — продукт инноваций и правовой сферы, а преступники лишь используют их как инструмент для неправомерных схем.

По моим наблюдениям, большинство участников Web3 стремятся сохранять репутацию цифровых активов и развивать легальный бизнес. Неважно, какова категория преступления: закон оценивает действия по степени общественной опасности, а не технологии или инструменту.

4. Рекомендации по минимизации рисков

Для токен-трейдеров базовая задача — всегда оставаться в правовом поле, даже при стремлении к доходности. Воспринимайте советы адвоката Пэн Мэймэй как ваш «щит»:

1. Торгуйте только на регулированных платформах и легальных каналах. Избегайте частных сделок, подпольных точек и групповых торговых операций;

2. Проводите сделки в небольших объемах и индивидуально. Изучайте местное регулирование — например, в Китае допускается «личное использование», но масштабная или коммерческая торговля (OTC, брокерские сервисы) расценивается как незаконный бизнес. Не допускайте частых или крупных сделок, которые можно трактовать как прибыльные. Рекомендуется ознакомиться с Положением о валютном контроле;

3. Сохраняйте полные доказательства переводов и коммуникаций, чтобы подтвердить законность и личный характер ваших операций. В криптопространстве важно не афишировать инвестиции, не привлекать других и не организовывать публичные мероприятия, вне зависимости от опыта;

4. Если планируется крупная инвестиция или запуск криптобизнеса, предварительно проконсультируйтесь с профильным юристом — проверка легальности важнее прибыли. Уточните границы регулирования до старта, иначе ваш бизнес-план суд может трактовать как преступление.

В то время как в материковом Китае действуют жесткие ограничения на виртуальные валюты, пилотные инициативы в Гонконге открывают перспективы дальнейшего развития. Становление Web3 требует упреждающей правовой экспертизы. Жду момента, когда профессионалы и юристы Web3 вместе снимут «покров» с цифровой валюты!

Дисклеймер:

1. Статья опубликована с [TechFlow]. Авторские права принадлежат [адвокату Пэн Мэймэй]. По вопросам перепечатки обращайтесь к команде Gate Learn, которая рассмотрит ваш запрос согласно процедурам.
2. Дисклеймер: все мнения, изложенные здесь, принадлежат исключительно автору и не считаются инвестиционной рекомендацией.
3. Переводы на другие языки подготовлены командой Gate Learn. Если отсутствует явное упоминание Gate, материалы запрещено перепечатывать, распространять или копировать.