Qual é a ação de banco melhor? Análise aprofundada dos 12 principais candidatos no mercado global em 2025-2026

Muitos investidores procuram ações com base sólida, rendimentos estáveis e oportunidades de dividendos regulares. Nesta categoria, ações bancárias costumam estar no topo, mas a questão importante é: Qual ação bancária é a melhor para o seu portfólio? Este artigo analisa 12 bancos líderes globais, destacando pontos fortes, riscos e oportunidades de investimento detalhadamente.

Quais bancos tailandeses valem a pena? Comparação de 6 grandes instituições

Visão geral das ações bancárias na Tailândia

No mercado de capitais tailandês, ações bancárias são altamente valorizadas pelos investidores. A seguir, uma tabela comparativa de 6 bancos principais listados na Bolsa de Valores da Tailândia (SET):

BBL - Líder em financiamento empresarial de grande porte

O Bangkok Bank destaca-se como líder em empréstimos para grandes empresas e possui uma extensa rede internacional de agências, o que ajuda a diversificar riscos concentrados no mercado doméstico. A estabilidade dos dividendos é um atrativo importante, mesmo que o crescimento seja mais lento comparado a bancos focados em clientes digitais ou de varejo. A BBL é ideal para quem busca segurança máxima.

A LH Securities projeta que a BBL terá o maior crescimento de lucros neste grupo, com alvo de preço de 178 THB, enquanto a Tisco Securities reduziu a previsão para 161 THB. Ainda assim, alguns analistas recomendam cautela quanto à qualidade da carteira de ativos.

KBANK - Líder em banco digital

O Kasikornbank é reconhecido pelo excelente atendimento a PME e ao público geral, com forte presença digital através do aplicativo K PLUS, com muitos usuários e recursos completos. Contudo, a alta proporção de empréstimos a PME exige atenção aos riscos de inadimplência (NPLs).

Investimentos em startups e empresas de tecnologia oferecem potencial de crescimento. A KGI Securities destaca a KBANK como uma ação de destaque, enquanto a Asia Plus prevê tendência de alta contínua, com dividend yield de 4-5% no curto prazo.

SCB / SCBX - Transição para fintech

O Siam Commercial Bank passou por uma grande reestruturação, formando a SCBX para avançar no universo financeiro digital, focando em plataformas, inovação e ativos digitais. Essa mudança oferece potencial de crescimento acelerado, embora envolva riscos e investimentos em novos negócios.

A Asia Plus estima dividend yields entre 6-8%, e a Bualuang Securities recomenda manter a ação devido à forte política de dividendos.

KTB - Porta de entrada para grandes projetos

Como banco estatal, o Krungthai Bank beneficia-se de empréstimos a projetos governamentais, com destaque para o aplicativo “Pao Tang”, que possui uma base de usuários vasta em todo o país. O desafio é transformar essa base em receita sustentável.

A KTB foi selecionada pela Kasikorn Securities como uma ação de destaque, com expectativa de expansão de crédito ao setor público, forte qualidade de ativos e baixa proporção de empréstimos a PME. A Asia Plus atribui dividend yield de 4-5%.

TTB - Benefícios da fusão

O TMBThanachart Bank resultou da fusão entre TMB e Thanachart Bank, atualmente focado em sinergias, clientes de alta renda e eficiência operacional. A gestão de custos e o potencial de crescimento são pontos a acompanhar.

A Kasikorn Securities recomenda TTB como ação de destaque, mesmo com lucros previstos para 2025-2026 podendo diminuir ligeiramente, a confiança na gestão de capital limita o downside. A DAE Securities vê TTB como top pick, com menor impacto de cortes de juros e dividend yield de 6-8%.

BAY - Apoio do grupo MUFG

A Bank of Ayudhya, parte do Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), recebe suporte financeiro, tecnológico e de rede global. Forte em crédito ao varejo, especialmente leasing de veículos.

A InnoVEST-X mantém o preço-alvo em 25 THB, enquanto a Tisco ajustou para 25,50 THB.

Top mundial: 6 bancos para acompanhar em cada região

Tabela comparativa de bancos internacionais

JPM - Líder de mercado em ação

O JPMorgan Chase é o maior banco dos EUA por valor de mercado, oferecendo uma gama completa de serviços, de varejo a gestão de ativos. Sua marca forte e investimentos em IA fazem dele uma escolha popular para muitos investidores.

A J.P. Morgan Private Bank projeta um cenário positivo para 2025-2026, com foco em “Construir com Força”, aproveitando a flexibilização monetária global e maior investimento em tecnologia.

BAC - Estilo Warren Buffett

O Bank of America ocupa a segunda posição nos EUA, atendendo principalmente consumidores e empresas domésticas. Aproveita o ambiente de altas taxas de juros, com grande base de depósitos.

Muito apreciado por Warren Buffett, que detém participação significativa via Berkshire Hathaway. As projeções variam: alguns analistas alertam para riscos de downside, outros esperam crescimento de receita.

HSBC - Ponte entre Ocidente e Oriente

O HSBC é um banco global com sede no Reino Unido e forte presença na Ásia, especialmente Hong Kong e China. Beneficia-se do crescimento asiático e serve como ponte de investimentos internacionais.

No entanto, riscos políticos e geopolíticos podem afetar sua operação. Está ajustando sua estratégia para focar na excelência na Ásia.

DBS - Líder do Sudeste Asiático

O DBS, sediado em Singapura, é o maior banco do Sudeste Asiático, reconhecido por sua liderança em digital banking e inovação financeira. Sua gestão eficiente e adaptação ao crescimento regional fazem dele uma escolha atrativa.

ICBC - Gigante da China

O Industrial and Commercial Bank of China é o maior banco do mundo em ativos, controlado pelo governo chinês. Seu crescimento acompanha a expansão econômica da China, mas apresenta riscos regulatórios, de inadimplência e de transparência, refletidos em seu baixo P/E.

MUFG - Líder financeiro do Japão

O Mitsubishi UFJ é o maior grupo financeiro do Japão, com presença global e acionista majoritário da BAY na Tailândia. Pode se beneficiar de mudanças na política de juros do Banco Central do Japão, embora o crescimento doméstico seja limitado devido à demografia.

Por que ações bancárias continuam relevantes? 5 razões para 2026

1. Margens de juros continuam atraentes

Apesar de ciclos de alta de juros não serem eternos, o nível atual, ainda superior ao período pré-COVID, mantém incentivos para margens de juros líquidas (NIM) elevadas em muitos bancos.

2. Dividendos constantes

Bancos sólidos com finanças estáveis tendem a pagar dividendos regulares e atrativos. Analistas esperam aumento de dividendos e recompra de ações globalmente, atendendo investidores de longo prazo que buscam fluxo de caixa constante.

3. Recuperação econômica

Se a economia global e local continuar a expandir, a demanda por crédito deve crescer, impulsionando lucros bancários.

4. Valoração atrativa

Comparando P/E e P/BV de bancos com médias históricas ou de mercado, muitos ainda estão relativamente baratos, oferecendo boas oportunidades de entrada.

5. Ecossistema bancário digital

Bancos modernos evoluem além de depósitos e empréstimos, oferecendo plataformas integradas para trading, pagamentos, seguros, investimentos e outros serviços via aplicativos móveis (K PLUS, SCB EASY, Pao Tang). O objetivo é proporcionar experiências completas e integradas.

Como os brasileiros podem investir em ações bancárias?

Investir em bancos tailandeses: de forma direta

Investir em ações listadas na SET é simples: abrir uma conta em corretora autorizada, depositar fundos e enviar ordens via plataformas como Settrade Streaming ou aplicativos de corretoras.

Investir em bancos estrangeiros: acesso global

Para diversificar internacionalmente, há várias opções:

Opção 1: Via corretoras brasileiras
Muitas corretoras oferecem contas para compra direta de ações estrangeiras, facilitando o gerenciamento com suporte local.

Opção 2: Via CFD (Contrato por Diferença)
CFDs permitem especular sobre variações de preço com menor investimento inicial, usando alavancagem, podendo lucrar em mercados de alta ou baixa, sem taxas tradicionais.

Diversas corretoras de CFD, como Mitrade, oferecem:

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Atenção: Investimentos envolvem riscos e podem não ser adequados para todos.

Perspectiva final: investir em ações bancárias em 2026

As ações bancárias continuam oferecendo oportunidades atrativas em 2025-2026, com destaque para dividendos constantes, saúde financeira e adaptação digital. Tanto bancos tailandeses quanto internacionais se beneficiam de taxas de juros favoráveis e crescimento econômico.

Investir na Tailândia é acessível via corretoras locais, enquanto opções globais incluem diversas plataformas, incluindo CFDs para maior flexibilidade.

O mais importante é estudar detalhadamente, comparar valuation atual com potencial de longo prazo e alinhar com seus objetivos de investimento. Quando feito isso, a questão qual ação bancária é a melhor deixa de ser difícil — é hora de avançar com seu plano de investimento!