A verificação KYC é um processo obrigatório: guia completo para utilizadores de criptomoedas

Plataformas de criptomoedas em todo o mundo estão a implementar ativamente procedimentos de verificação de identidade. A verificação KYC é um mecanismo que ajuda as empresas a cumprir os requisitos normativos internacionais e a garantir a segurança dos seus utilizadores. Se está a começar a trabalhar com criptomoedas ou mudou para uma nova plataforma, compreender este processo será necessário.

O que está por trás da sigla KYC

KYC é uma abreviação do inglês “Know Your Customer” (“Conheça o seu cliente”). Trata-se de um conjunto de procedimentos que as plataformas de criptomoedas são obrigadas a realizar para confirmar a identidade do utilizador, avaliar riscos financeiros e verificar o cumprimento dos requisitos de segurança estabelecidos.

A verificação não é apenas um processo burocrático — serve a vários objetivos importantes ao mesmo tempo. Em primeiro lugar, minimiza os riscos para proteger a conta do utilizador. Em segundo lugar, ajuda as plataformas a prevenir atividades ilegais em fases iniciais. Em terceiro lugar, garante o cumprimento dos padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Por que a verificação é necessária em todas as plataformas

A verificação não é uma opção, mas uma exigência. Todas as plataformas modernas de grande porte requerem pelo menos uma verificação básica para aceder às funções principais. As razões são bastante lógicas:

Segurança e conformidade normativa. As plataformas devem operar dentro da legislação dos países onde atuam. A verificação KYC é a primeira linha de defesa contra fraudes e crimes financeiros.

Prevenção de atividades ilícitas. Através do mecanismo de verificação, são identificados padrões suspeitos em fases iniciais, permitindo prevenir o uso da plataforma para lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades proibidas.

Melhoria do serviço para utilizadores honestos. Após a verificação, surgem novas possibilidades: compra de criptomoedas com moedas tradicionais, acesso a ofertas especiais e limites de levantamento de fundos mais elevados.

Recuperação de conta. Contas verificadas são mais fáceis de recuperar em caso de perda de senha ou acesso não autorizado.

Processo de verificação: guia passo a passo

A verificação KYC é um processo composto por vários níveis, cada um com maior complexidade:

Nível básico (verificação padrão). Nesta fase, é necessário confirmar a sua identidade. O processo demora cerca de 15 minutos, mas em caso de dificuldades pode estender-se até 48 horas. Após a conclusão, é concedido acesso às funções principais da plataforma.

Nível avançado (verificação Pro). Neste nível, é adicionalmente necessário confirmar o endereço de residência. Trata-se de uma verificação mais aprofundada, que oferece um nível de segurança ainda maior.

Verificação avançada. Para regiões específicas e tipos de utilizadores, podem ser necessárias verificações adicionais, de acordo com a legislação local.

Cada nível de verificação desbloqueia novas possibilidades. Por exemplo, utilizadores com verificação básica têm um limite diário de levantamento de cerca de 1 milhão de USDT em equivalente. Com o aumento do nível de verificação, os limites aumentam, atingindo 2 milhões de USDT ou mais, dependendo do estatuto do utilizador.

Quais documentos são necessários

A verificação exige documentos comprovativos. As plataformas aceitam apenas documentos emitidos pelo país de cidadania do utilizador.

Para confirmação de identidade, são aceitáveis:

• passaporte nacional
• documento de identificação nacional
• título de residência
• carta de condução

O que não é aceito: passaportes de outros países, vistos de estudante, vistos de trabalho e documentos de viagem.

Importante: os documentos devem ser originais físicos. A verificação KYC não aceita cópias digitalizadas ou versões eletrónicas — são necessárias fotografias reais dos documentos.

Para confirmação de endereço de residência, são aceites:

• contas de serviços públicos
• extratos bancários
• comprovativos de morada
• contas de internet, TV por cabo ou telefone fixo
• declarações fiscais
• recibos de impostos municipais
• certidões de registo

Condição crítica: todos os documentos de confirmação de morada (exceto o documento de identidade) devem estar datados dos últimos três meses. Documentos antigos serão rejeitados. A verificação exige informações atualizadas.

Documentos que não são aceites como prova de morada:

• contas de telemóvel
• apólices de seguro
• contas médicas
• recibos de operações bancárias
• contas manuscritas e talões

Erros comuns na realização da verificação

A verificação KYC pode ser rejeitada por várias razões. Os erros mais frequentes:

Contas múltiplas com os mesmos dados. Cada utilizador pode realizar a verificação apenas para uma conta. Se a plataforma detectar várias contas verificadas com os mesmos dados pessoais, a verificação será rejeitada.

Problemas com reconhecimento facial. Certifique-se de que o seu rosto está centrado na imagem durante todo o procedimento. Má iluminação ou fotos desfocadas levarão à rejeição.

Documentos pouco nítidos. O documento deve estar bem visível, sem reflexos ou brilhos. Se a fotografia estiver desfocada ou demasiado escura, será rejeitada.

Cópias digitalizadas em vez de fotografias. A verificação exige fotografias originais. Capturas de tela e cópias escaneadas não são aceites.

Incompatibilidade com os requisitos do documento. Verifique se o documento cumpre os requisitos regionais do seu país.

Violação das condições de uso. Se tiver menos de 18 anos ou residir num país não suportado pela plataforma, a verificação será rejeitada.

Tratamento de dados pessoais

Todos os dados fornecidos durante a verificação são armazenados de forma encriptada, garantindo total confidencialidade. A verificação KYC é um processo que utiliza as informações exclusivamente para fins de confirmação de identidade. Os seus dados não são utilizados para marketing ou transferidos a terceiros.

Restrições territoriais e particularidades

A verificação é um mecanismo que determina quais os serviços disponíveis ao utilizador. As restrições territoriais baseiam-se na cidadania, não na localização atual. Isto é importante para cumprir os requisitos normativos internacionais.

Após uma verificação bem-sucedida, pode atualizar os seus dados (documento ou endereço), desde que a conta não esteja bloqueada, em processo de atualização ou totalmente verificada. O processo de atualização demora cerca de duas horas.

O que fazer se a verificação estiver atrasada

Normalmente, a verificação demora cerca de 15 minutos, mas em casos complexos pode estender-se até 48 horas. Se após esse período não receber resposta, contacte o suporte da plataforma. Ao enviar o pedido, receberá uma confirmação automática com um número de referência, e a equipa de suporte entrará em contacto consigo dentro de um dia útil.

A verificação KYC é um padrão moderno que protege tanto os utilizadores quanto a própria plataforma. Compreender este processo, os requisitos de documentos e os erros comuns ajudará a completar a verificação de forma rápida e sem problemas, garantindo acesso total a todas as funcionalidades da plataforma de criptomoedas.