DCA – é uma estratégia de investimento automatizada: guia completo

DCA (média do custo em dólares) – é um método que permite aos investidores reabastecer automaticamente o portefólio de ativos cripto através de intervalos de tempo definidos. Isto significa que, em vez de tentar adivinhar o momento ideal para comprar, investe uma quantia fixa regularmente – semana após semana, mês após mês. Esta abordagem ajuda historicamente a reduzir o impacto da volatilidade do mercado no preço médio de aquisição dos ativos.

Os bots DCA – são programas automatizados que assumem toda a rotina. Eles realizam compras em momentos específicos, libertando o trader da necessidade de monitorizar constantemente a tela e tomar decisões emocionais. O sistema funciona tanto em mercados em alta como em baixa, garantindo uma abordagem disciplinada para acumular ativos cripto.

O que suporta o trading DCA e quais ativos estão disponíveis

Na plataforma spot, há suporte completo para bots DCA. Os utilizadores podem escolher entre duas stablecoins para investir: USDT e USDC. É importante lembrar que um bot não pode operar simultaneamente com ambas as moedas de investimento – é necessário fazer a escolha na criação.

Quanto aos ativos cripto para acumular, são suportadas as principais moedas, incluindo BTC, ETH, MNT e muitos outros tokens alternativos. A lista completa de ativos compatíveis está sempre disponível na página de criação de ordens. Note que, ao criar um bot DCA, é permitido selecionar até cinco moedas diferentes ao mesmo tempo.

Parâmetros de configuração e flexibilidade de gestão do bot

O sistema oferece várias opções de intervalos de tempo para investir: de 10 minutos até períodos semanais. As opções disponíveis incluem intervalos em minutos (min.), horas (1, 4, 8, 12 horas), dias (1 dia) e semanas (1, 2, 4 semanas). Esta flexibilidade permite adaptar a estratégia às preferências de cada utilizador.

O bot DCA ativo permite ajustar três parâmetros principais:

• Tamanho do investimento por moeda – o valor que será gasto em cada compra
• Frequência de investimento – o intervalo de tempo escolhido entre compras
• Montante máximo total (opcional) – limite superior após o qual o bot terminará a operação

Após alterar e guardar os parâmetros, a nova estratégia entra em vigor imediatamente. No entanto, as moedas selecionadas para cada bot permanecem inalteráveis – não podem ser modificadas após a criação.

Requisitos de verificação e gestão da conta

Para ativar o trading DCA, é necessário passar pelo procedimento KYC (verificação de identidade). Pode ser uma verificação padrão individual para pessoas físicas ou uma verificação corporativa para entidades jurídicas. Este passo é obrigatório para usar o serviço.

O trading DCA funciona através da integração de duas contas: a conta principal de financiamento e uma conta separada para o bot. Antes de cada compra planeada, o sistema transfere automaticamente o valor necessário da conta principal para a conta do bot para realizar a transação. É fundamental manter saldo suficiente na conta de financiamento, caso contrário, a compra planeada não será efetuada.

Pode acompanhar todas as transferências entre contas na secção Ativos → Conta de financiamento → Histórico, selecionando o tipo “Bot” no filtro para visualizar toda a trajetória do movimento de fundos.

Comissões e aspetos financeiros

Os bots DCA utilizam a estrutura de comissão padrão da plataforma de trading spot. Não há comissões adicionais ou ocultas. As comissões de negociação são cobradas apenas quando as ordens spot são executadas com sucesso – se a compra não for concluída, não haverá comissão.

Este mesmo procedimento aplica-se independentemente das condições de mercado. Pode usar o DCA em mercados em alta ou em baixa – a taxa de comissão permanece a mesma, sem custos adicionais.

Cálculo de lucros e análise de resultados

O acompanhamento da rentabilidade da estratégia DCA é feito através da fórmula padrão:

Lucro = (Quantidade de moedas × Preço atual) – Investimento total

Esta fórmula permite avaliar rapidamente o retorno dos ativos acumulados. Após a conclusão ou remoção do bot DCA, o sistema oferece várias opções de cálculo das posições acumuladas. Se optar por calcular na moeda acumulada (por exemplo, BTC ou ETH), ela será devolvida na totalidade. Se escolher calcular em USDT, MNT ou outra moeda, será efetuada uma venda ao preço de mercado atual, com a transferência do valor resultante para a conta de financiamento.

Todos os detalhes do histórico de ordens, incluindo status, parâmetros e resultados de cada transação, estão disponíveis na secção Meus bots – selecione o bot desejado e clique em Informação detalhada.

Limites de volume e escalabilidade do sistema

Existem limites claros para os montantes mínimos e máximos por par de ativos. Os limites exatos dependem das restrições de valor mínimo e máximo de transação estabelecidas no mercado spot para cada par. Cada valor de investimento fixo deve estar dentro desses limites.

O sistema suporta escalabilidade – é possível lançar até 50 bots de trading simultaneamente (incluindo bots DCA e bots de grid spot). Além disso, para uma mesma moeda, é permitido criar vários bots DCA com configurações diferentes.

Motivos para encerramento automático e pausas

O bot DCA pode ser parado automaticamente pelo sistema em uma única situação principal: se for definido o parâmetro opcional de montante máximo total, e o saldo restante dessa quantia ficar menor que o valor da próxima compra planejada, o bot será encerrado. Nesse caso, todas as moedas acumuladas (BTC, ETH, etc.) são imediatamente devolvidas à conta de financiamento.

Outro cenário – pausa por falta de fundos. Se na conta de financiamento não houver USDT ou USDC suficiente para cobrir a próxima compra planejada, o sistema enviará uma notificação por email e push. O bot será suspenso, mas não removido. Após o reabastecimento da conta, o bot retomará automaticamente a operação na próxima compra agendada. É importante notar: a pausa por falta de fundos não leva à exclusão automática – para desativar o bot, é necessário removê-lo manualmente.

Diagnóstico de problemas e resolução de falhas comuns

Se o bot DCA não realiza compras automáticas, verifique os seguintes pontos:

1. Suficiência de fundos – confirme que há saldo mínimo de USDT ou USDC na conta de financiamento suficiente para cobrir o valor fixo de investimento definido na estratégia DCA.

2. Parâmetro de montante máximo – se foi definido um limite superior, verifique se ainda não foi atingido. A fórmula de controle: [Montante máximo – (Quantidade × Valor por transação)] deve ser maior que o valor da próxima compra planejada.

Se o problema persistir, entre em contato com o suporte através da форму запроса oficial.

Riscos e segurança: liquidação e proteção de ativos

Como os bots DCA operam exclusivamente na plataforma spot, o risco de liquidação é completamente inexistente. Seus ativos não podem ser liquidados devido à queda de preço – você simplesmente continua a acumular conforme o plano definido. Isto faz do DCA uma das abordagens mais seguras para acumulação de criptomoedas a longo prazo.

O sistema não utiliza alavancagem ou margem, trabalha apenas com os fundos disponíveis, eliminando riscos de crédito e obrigações de margin call.

Informações adicionais e notificações

O sistema envia notificações (por email e via app) em situações críticas – principalmente, quando o saldo na conta de financiamento não for suficiente para suportar a próxima compra planejada. Isto dá-lhe tempo para agir antes do bot entrar em pausa.

O histórico completo de operações, incluindo status de ordens e detalhes de cada transação, está sempre acessível na secção Meus bots. Esta funcionalidade permite um controlo abrangente sobre a sua estratégia de investimento automática.