O que é KYC e por que a verificação é necessária no espaço das criptomoedas

2026-02-21 16:03:21

KYC é a abreviação da expressão inglesa “Know Your Customer” (Conheça o Seu Cliente), que indica um conjunto de procedimentos e medidas obrigatórias para as plataformas financeiras modernas. KYC não é apenas uma formalidade, mas um mecanismo crucial para garantir a segurança, cumprir a legislação e proteger tanto os utilizadores quanto as próprias plataformas de riscos financeiros e atividades ilegais.

KYC é a base da segurança no comércio de criptomoedas

A verificação de identidade é um requisito obrigatório para aceder ao leque completo de serviços das plataformas de criptomoedas modernas. KYC é o processo que ajuda a minimizar os riscos associados à conta verificada e a garantir a proteção dos fundos do utilizador.

Os principais objetivos da verificação KYC incluem:

Segurança e conformidade regulatória. Todas as plataformas de criptomoedas são obrigadas a realizar verificações de acordo com a legislação aplicável. Isto garante um ambiente de negociação seguro e assegura que todos os utilizadores passaram por uma verificação de identidade adequada.
Prevenção de atividades ilícitas. KYC é uma ferramenta crítica para evitar o uso da plataforma para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras ações ilegais. A verificação permite identificar atividades suspeitas numa fase inicial.
Melhoria na qualidade do serviço. Utilizadores verificados via KYC têm acesso a funcionalidades avançadas, incluindo a possibilidade de comprar criptomoedas com dinheiro fiat, produtos de investimento e limites de levantamento de fundos significativamente mais elevados.
Acesso a oportunidades exclusivas. Utilizadores verificados podem participar em promoções especiais, eventos e lançamentos de novos projetos.
Facilidade na recuperação de conta. Perfis verificados são muito mais fáceis de recuperar em caso de perda de dados de acesso, graças a métodos adicionais de identificação.

Processo de verificação e documentos necessários

Níveis de verificação KYC

As plataformas modernas oferecem vários níveis de verificação, cada um exigindo diferentes informações e concedendo privilégios distintos:

Verificação padrão inclui avaliação de identidade e verificação de documentos de identificação.
Verificação avançada requer adicionalmente confirmação do endereço de residência do utilizador.
Verificação Pro envolve uma verificação mais abrangente com requisitos mais rigorosos.

Quais documentos são necessários para a verificação

Para completar o processo de verificação, é necessário fornecer documentos emitidos pelo país de cidadania do utilizador. Entre os documentos aceitáveis para comprovar identidade estão:

Passaporte (nacional, exceto o passaporte de cidadão)
Cartão de identidade (ID)
Comprovativo de residência
Carta de condução

Bilhetes de estudante, vistos de trabalho ou turismo não são aceites.

Documentos para comprovar o endereço de residência

Se for necessário comprovar o endereço, as plataformas aceitam os seguintes tipos de documentos:

Documento de identificação com nome completo e endereço completo
Contas de serviços públicos
Extratos bancários oficiais
Certidões de residência emitidas por entidades municipais
Contas de internet, TV por cabo ou telefone fixo
Declarações fiscais
Recibos de impostos municipais
Certificados de registo

É importante notar que os documentos de comprovação de endereço (exceto o documento de identidade) devem estar datados dos últimos três meses. Documentos com mais de três meses serão rejeitados.

Documentos que não são aceites para comprovar o endereço:

Passaportes civis
Contas de telemóvel
Apólices de seguro
Recibos médicos
Comprovativos de operações bancárias
Cartas de apresentação de bancos e empresas
Recibos manuscritos e cheques
Passes de fronteira
Caixas de correio

Requisitos importantes para o carregamento de documentos

Para uma verificação bem-sucedida, deve cumprir os seguintes requisitos:

Carregue apenas fotografias de originais. Cópias eletrónicas e digitalizações não são aceites. Os documentos devem ser fotografados com todos os detalhes visíveis.
Evite reflexos e luzes fortes. O documento deve estar bem visível, sem sombras, reflexos ou outros obstáculos que dificultem a leitura.
Assegure-se de que o rosto está bem enquadrado. Durante a identificação, o rosto deve estar no centro da imagem, bem iluminado e totalmente visível.
Utilize o mesmo nome. Para verificações padrão e avançadas, deve usar o mesmo nome. Alterar o nome requer repetir todo o procedimento de verificação.

Prazos de verificação e motivos comuns de rejeição

Quanto tempo demora o processo

A verificação padrão KYC demora aproximadamente 15 minutos. No entanto, se houver dificuldades ou necessidade de verificações adicionais, o processo pode prolongar-se até 48 horas.

Se a verificação estiver atrasada por mais de 48 horas, recomenda-se contactar o suporte da plataforma. Após o pedido, receberá uma confirmação automática com um número de referência, e o suporte entrará em contacto consigo no prazo de um dia útil.

Razões comuns para rejeição de pedidos

A verificação pode ser rejeitada pelos seguintes motivos:

Existência de outras contas verificadas com os mesmos dados pessoais. Um utilizador só pode ter um perfil verificado. Tentar verificar várias contas levará à rejeição.
Erro no reconhecimento facial. Certifique-se de que o seu rosto está bem enquadrado, iluminado e totalmente visível durante toda a verificação.
Erro na verificação do documento. O documento deve estar nítido, sem reflexos, sombras ou obstáculos. Todos os elementos do documento devem ser legíveis.
Documento carregado como captura de tela ou cópia. Apenas fotografias de originais são aceites. Digitalizações ou cópias não passarão na verificação.
Documento não atende aos requisitos. Certifique-se de que o documento fornecido foi emitido pelo país de cidadania e pertence a um tipo permitido.
Detecção de violação dos termos de uso. A verificação será rejeitada se forem detectados sinais de violação do acordo, incluindo idade inferior a 18 anos ou residência em país onde os serviços da plataforma não estão disponíveis.

Proteção de dados pessoais na verificação KYC

Todas as informações fornecidas durante a verificação são tratadas com rigorosas medidas de segurança e confidencialidade. KYC é um processo que exige a encriptação de todos os dados pessoais e o seu uso exclusivo para fins de identificação e conformidade regulatória.

As plataformas garantem que os dados pessoais dos utilizadores:

São armazenados de forma encriptada, usando padrões modernos de proteção
São utilizados apenas para fins de verificação e cumprimento regulatório
Não são partilhados com terceiros sem consentimento do utilizador
Não são utilizados para fins de marketing
Estão protegidos contra acessos não autorizados

Perguntas adicionais sobre a verificação KYC

Posso atualizar os dados KYC após a verificação?

Sim, pode atualizar as informações KYC (documento de identificação ou comprovativo de endereço) desde que:

A sua conta já tenha passado pelo processo de verificação
Seja o perfil principal, não uma subconta
A conta não esteja bloqueada ou com restrições
Os dados não estejam em processo de atualização ou transferência

O processo de atualização normalmente demora cerca de duas horas.

Como é que a verificação KYC determina as restrições geográficas?

As restrições territoriais baseiam-se exclusivamente na cidadania do utilizador, não na sua residência atual. Isto é necessário para cumprir as normas internacionais e garantir o cumprimento de sanções.

Uma subconta pode passar pela verificação KYC?

Não, apenas a conta principal pode ser verificada. Subcontas não podem ser verificadas separadamente. Se desejar usar a verificação noutra conta, deve transferir os dados KYC para uma nova conta principal, de acordo com o procedimento da plataforma.

Conclusão

KYC é um mecanismo obrigatório e de proteção no espaço atual das criptomoedas, garantindo segurança, legalidade e fiabilidade na atividade de negociação. Embora exija o fornecimento de informações pessoais, estas são cuidadosamente protegidas e usadas exclusivamente para fins de identificação e conformidade regulatória. Compreender o processo de verificação e preparar os documentos necessários ajudará a passar pelo KYC rapidamente e sem problemas, garantindo acesso completo aos serviços das plataformas de criptomoedas.

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