Verificação KYC para pessoas físicas: guia completo e respostas às perguntas

Na era atual das plataformas de criptomoedas, a verificação KYC tornou-se uma condição obrigatória para a maioria dos serviços. Este procedimento é necessário para proteger tanto os utilizadores quanto as plataformas de diversos riscos. Vamos entender o que é a verificação KYC, por que ela é importante e como realizá-la corretamente.

O que é a verificação KYC e por que ela é necessária

KYC — sigla do inglês “Know Your Customer” (Conheça o Seu Cliente) — representa um conjunto de procedimentos para confirmação da identidade do utilizador, avaliação de riscos potenciais e verificação do cumprimento das normas aplicáveis. A essência da verificação KYC é minimizar os riscos na conta verificada.

A verificação KYC desempenha várias funções importantes:

Segurança e conformidade legal. As plataformas são obrigadas a realizar verificações de acordo com as leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento do terrorismo (CFT). Isso ajuda a criar um ambiente de negociação seguro para todos os participantes.

Prevenção de atividades ilegais. O procedimento de verificação KYC ajuda a identificar e prevenir fraudes, roubo de dados pessoais e outras ações ilícitas em estágios iniciais.

Ampliação do acesso aos serviços. Após a verificação, os utilizadores podem comprar criptomoedas com dinheiro fiat, acessar produtos de poupança (Earn) e aumentar os limites de levantamento de fundos.

Proteção contra hacking de contas. Contas verificadas são muito mais fáceis de recuperar em caso de perda de acesso às credenciais.

Como funciona o processo de verificação: passo a passo

O procedimento de verificação KYC geralmente leva cerca de 15 minutos, embora em casos mais complexos possa durar até 48 horas. Aqui estão as etapas principais:

Primeira etapa — Verificação padrão. Nessa fase, é necessário confirmar sua identidade. Será preciso preencher informações básicas e passar por uma verificação de identidade usando vídeo ou fotografia.

Segunda etapa — Verificação avançada. Se for necessário um nível mais alto de verificação, será preciso confirmar o endereço de residência com um documento adicional.

Terceira etapa — Verificação Pro. Trata-se de uma verificação abrangente que pode ser exigida dependendo da região e do tipo de serviço.

Ao passar pela verificação KYC, lembre-se: restrições territoriais são determinadas com base na cidadania, não no local de residência atual. Isso é necessário para cumprir as exigências normativas de diferentes países.

Importante: subcontas não podem passar pela verificação. O procedimento de verificação KYC está disponível apenas para a conta principal. Além disso, é permitido realizar a verificação apenas para uma conta por utilizador. Caso queira transferir os dados de verificação para outra conta, será necessária uma procedimento especial.

Quais documentos são necessários para a identificação

Os documentos para passar na verificação KYC devem atender a certos requisitos.

Documentos que comprovam a identidade. Para a verificação KYC, aceitam-se apenas documentos originais emitidos pelo país de cidadania. Os documentos permitidos incluem:

• Passaporte
• Cartão de identidade nacional
• Autorização de residência (para estrangeiros)
• Carta de condução

Importante: são aceitas fotos de documentos físicos originais, mas cópias eletrónicas ou digitalizações não são permitidas. Bilhetes estudantis, vistos de trabalho e turismo, bem como passaportes de cidadãos, não são aceitos.

Ao fazer o upload da foto, certifique-se de que:

• O rosto esteja centralizado na imagem
• O documento esteja bem visível, sem reflexos ou brilhos
• Não haja áreas escuras que dificultem a verificação

Documentos que comprovam o endereço de residência. Além do documento de identidade principal, para a verificação avançada KYC será necessário um documento que comprove seu endereço. Este deve ser datado dos últimos três meses. Opções adequadas incluem:

• Conta de serviços públicos (eletricidade, gás, água)
• Extratos bancários oficiais
• Comprovantes de endereço emitidos por autoridades
• Contas de internet, TV a cabo ou telefone fixo
• Declarações fiscais
• Comprovantes de pagamento de impostos municipais
• Certidões de registro

As plataformas não aceitam como comprovação de endereço contas de celular, apólices de seguro, contas médicas, recibos bancários, passaportes de fronteira ou documentos manuscritos.

Como os limites mudam após a verificação KYC

O nível de verificação influencia diretamente os limites de levantamento de fundos. Para utilizadores não verificados, aplicam-se restrições:

• Limite diário: até 20.000 USDT
• Limite mensal: até 100.000 USDT

Após a verificação padrão KYC:

• Limite diário sobe para 1.000.000 USDT
• Limite mensal não há

Na verificação avançada KYC:

• Limite diário é de 2.000.000 USDT
• Limite mensal também não há

Utilizadores VIP, dependendo do seu status, podem obter limites ainda maiores, até 26.000.000 USDT por dia.

Notas importantes sobre limites:

• O limite diário é atualizado às 00:00 UTC de cada dia
• O limite mensal é resetado no primeiro dia de cada mês às 00:00 UTC
• Todos os limites são calculados em equivalente a USDT
• Em alguns casos, a plataforma pode solicitar confirmação da verificação KYC antes de aprovar uma operação de levantamento

Erros comuns e motivos de recusa na verificação

O processo de verificação KYC pode ser rejeitado por diversos motivos. Aqui estão os erros mais frequentes:

Incompatibilidade com os requisitos dos documentos. Se o documento for carregado como captura de tela, cópia ou screenshot, a verificação será recusada. São aceitos apenas fotos de documentos físicos originais.

Problemas no reconhecimento facial. Se o algoritmo não conseguir reconhecer corretamente o rosto, certifique-se de que ele esteja claramente centralizado na imagem durante toda a verificação. Evite sombras fortes, iluminação desigual ou brilho excessivo que possa dificultar o reconhecimento.

Problemas na qualidade do documento. O documento deve estar bem visível, sem reflexos, manchas ou danos. Pequenos defeitos podem levar à rejeição.

Detecção de múltiplas contas verificadas com os mesmos dados. Se o sistema detectar que os mesmos dados pessoais foram usados em outra conta, o acesso será negado. Lembre-se: a verificação KYC é permitida apenas para uma conta por pessoa.

Violação dos termos de uso. A verificação KYC pode ser recusada se for constatado que o usuário tem menos de 18 anos, reside em um país não atendido ou viola outras condições da plataforma.

Inconsistência nos nomes dos documentos. Para a verificação padrão e avançada, é necessário usar o mesmo nome em todos os documentos. Se os nomes não coincidirem, a verificação será rejeitada.

Antes de iniciar o processo de verificação, recomenda-se ler atentamente os termos de uso da plataforma e garantir que você atende a todos os requisitos.

Prazos de verificação e o que fazer em caso de atraso

Prazos padrão. Normalmente, a verificação KYC leva cerca de 15 minutos. Contudo, em verificações mais complexas, o processo pode se estender até 48 horas.

O que fazer se houver atraso. Se após 48 horas você não receber o resultado, recomenda-se enviar uma solicitação ao suporte. Após o envio, você receberá uma mensagem automática com o número do pedido, e a equipe de suporte entrará em contato em até um dia útil.

Perguntas adicionais sobre a verificação KYC

Posso atualizar meus dados após a verificação? Sim, os dados de verificação KYC podem ser atualizados, desde que:

• A conta seja de pessoa física
• Não seja uma subconta
• Não esteja bloqueada ou em processo de atualização

O procedimento de atualização leva cerca de duas horas.

Como é garantida a segurança dos dados pessoais? Todas as informações fornecidas na verificação KYC são armazenadas de forma criptografada, com total confidencialidade. Os dados são utilizados exclusivamente para fins de confirmação de identidade e não são compartilhados com terceiros para marketing ou outros propósitos.

Existem regiões com requisitos adicionais? Em alguns países, pode ser necessária uma verificação adicional durante o processo KYC. Informações específicas podem ser obtidas na página de ajuda da plataforma.

A verificação KYC é uma parte essencial do trabalho com plataformas de criptomoedas atualmente. Embora o processo possa parecer trabalhoso, ele visa proteger seus fundos e criar um ambiente de negociação seguro para todos. Seguindo as recomendações de preparação de documentos e evitando erros comuns, você poderá passar na verificação KYC com sucesso na primeira tentativa.