Processo de verificação de identidade: guia completo dos três níveis de verificação

A verificação de identidade é uma etapa fundamental para os utilizadores de plataformas de criptomoedas. O sistema KYC prevê três níveis de verificação, cada um deles desbloqueando novas funcionalidades e aumentando os limites para operações. Este guia ajudará a compreender cada etapa da verificação de identidade e a passar com sucesso por todas as verificações necessárias.

Estrutura do KYC: três níveis de verificação individual

O sistema de verificação de identidade baseia-se num modelo de três níveis, que responde às diferentes necessidades dos utilizadores. Cada nível exige mais informações e documentos, mas oferece funcionalidades expandidas.

Nível padrão — é uma verificação básica, que inclui avaliação de identidade e confirmação de identidade (POI). Este nível permite iniciar operações principais na plataforma.

Nível avançado — complementa o nível anterior com confirmação de endereço (POA). Utilizadores neste nível beneficiam de limites elevados para levantamentos.

Nível Pro — exige uma verificação abrangente e a apresentação de documentos adicionais para comprovar fontes de rendimento. Este é o nível máximo de verificação de identidade, garantindo acesso a todas as funcionalidades da plataforma.

É importante notar que, em algumas regiões, podem existir requisitos especiais adicionais à verificação, que complementam o processo geral. Essas informações estão sempre disponíveis na secção de ajuda da plataforma.

Como iniciar o processo de verificação de identidade

Para iniciar o processo de verificação de identidade, deve aceder à secção de gestão da conta. Abra o menu do perfil, localizado na parte direita do painel de navegação, e selecione Conta. Na secção Informações da Conta, encontrará uma coluna dedicada à verificação KYC.

Após clicar em Proceder, será redirecionado para a página de verificação de identidade. Nesta fase, o sistema solicitará que escolha o país e a região de residência. Esta decisão é importante, pois pode influenciar o tipo de documentos exigidos e a sequência das verificações. Lembre-se de que alterações na informação de residência após a confirmação podem requerer uma verificação adicional.

Processo passo a passo para confirmação de identidade

A etapa de confirmação de identidade é a primeira e mais importante fase da verificação. Comece clicando em Proceder na secção correspondente.

Na próxima etapa, deverá indicar o país ou região onde foi emitido o seu documento de identificação e selecionar o tipo de documento. Dependendo da região, o sistema poderá sugerir várias opções (passaporte, cartão de cidadão, carta de condução, etc.).

Depois, será necessário fazer o upload de fotografias do seu documento de identificação. Ao tirar a foto, preste atenção aos seguintes requisitos:

• O seu nome completo e data de nascimento devem estar claramente visíveis
• A imagem deve ser de alta qualidade e bem iluminada
• Certifique-se de que todo o texto no documento é legível
• O documento não deve estar danificado, falsificado ou alterado de qualquer forma
• Os ficheiros podem ser carregados em qualquer formato comum

Após o upload do documento, inicia-se a fase de reconhecimento facial. O sistema oferecerá duas opções: usar a câmara do computador ou escanear um código QR com um dispositivo móvel. Escolha a opção mais conveniente para si.

Se encontrar dificuldades ao aceder à página de reconhecimento facial, pode indicar que o documento carregado não atende aos requisitos técnicos ou que o sistema recebeu um volume excessivo de pedidos. Nesse caso, recomenda-se tentar novamente após 30 minutos. Se o problema persistir, contacte o suporte da plataforma através do formulário de contacto.

Conclusão da avaliação e avanço para os níveis seguintes

Após a confirmação bem-sucedida da identidade, o sistema realizará automaticamente uma avaliação KYC. Na maioria dos casos, este procedimento é concluído de forma imediata, mas alguns utilizadores podem receber um pedido para preencher um questionário adicional de avaliação KYC.

Cada utilizador é responsável pela precisão e veracidade de todas as informações fornecidas. Qualquer erro ou dado falso pode levar à rejeição da verificação ou ao bloqueio da conta.

Na página de verificação, à esquerda, é exibido o estado atual da sua verificação. Após a conclusão bem-sucedida, terá acesso às funcionalidades principais da plataforma, incluindo a possibilidade de fazer depósitos e iniciar negociações.

Utilizadores que não concluírem a avaliação KYC não poderão finalizar a verificação padrão de identidade e, consequentemente, não terão acesso aos produtos e serviços que requerem a passagem bem-sucedida por esta etapa. Informações detalhadas sobre requisitos e perguntas frequentes estão disponíveis na secção de ajuda.

Confirmação de endereço: segunda etapa da verificação de identidade

A confirmação de endereço só pode ser iniciada após a conclusão completa da verificação padrão de identidade. Esta condição garante a sequência do processo de verificação e proteção contra fraudes.

Para confirmar o endereço, a plataforma aceita determinados tipos de documentos:

• Contas de serviços públicos (eletricidade, gás, água, internet)
• Extratos bancários com o seu endereço
• Documentos oficiais que comprovem o local de residência emitidos por entidades governamentais
• Outros documentos oficiais com o seu endereço atual

Requisito fundamental: o documento que comprove o endereço deve estar datado nos últimos três meses. Documentos datados anteriormente serão automaticamente rejeitados pelo sistema, sem possibilidade de recurso. Este requisito visa assegurar a atualidade da informação de residência do utilizador.

Após o envio dos documentos, verifique as informações carregadas na página de verificação KYC. Para visualizar os seus dados, clique no ícone de olho ao lado do registo correspondente. O sistema solicitará a introdução de um código do Google Authenticator para confirmar a autenticidade do acesso.

Se detectar discrepâncias entre as informações enviadas e o que é solicitado, contacte imediatamente o suporte da plataforma através do formulário online.

Nível Pro: verificação avançada e abrangente de identidade

Para obter o nível máximo de verificação de identidade, é necessário passar por uma verificação abrangente adicional (EDD — Enhanced Due Diligence). Esta etapa é a mais rigorosa e exige o fornecimento de informações adicionais.

O procedimento EDD começa com o preenchimento de um questionário específico, onde deve indicar detalhes sobre as fontes dos seus rendimentos. Depois, deverá fazer o upload de documentos que comprovem a legitimidade das fontes de financiamento da sua conta.

É importante entender que, mesmo após a conclusão bem-sucedida do EDD, a plataforma pode solicitar documentos adicionais em casos de levantamento de fundos ou operações em moeda fiduciária. Isto visa uma proteção extra contra lavagem de dinheiro e o cumprimento de padrões internacionais de segurança financeira.

Ao completar todas as etapas de verificação de identidade no nível Pro, terá acesso completo a todas as funcionalidades da plataforma, sem limites em transações ou operações.