Melhores ETFs de Bitcoin à vista para investir em 2024: Guia completo

Após a aprovação pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) dos primeiros ETFs de Bitcoin à vista em janeiro de 2024, o panorama de investimento mudou radicalmente. Os ETFs de Bitcoin agora permitem que investidores comuns acessem ativos cripto sem as complicações da posse direta, atuando como uma ponte entre as finanças tradicionais e os ativos digitais.

O surgimento dos ETFs de Bitcoin à vista marca um momento decisivo: em vez de acesso indireto por meio de contratos futuros, os investidores podem possuir Bitcoin real através das bolsas de valores convencionais. Este evento chamou a atenção tanto de investidores experientes quanto de novatos que buscam diversificar seus portfólios.

O que é um ETF de Bitcoin e por que eles são relevantes agora

ETF (Exchange-Traded Fund) de Bitcoin é um instrumento de investimento negociado em bolsas tradicionais, como NYSE ou NASDAQ, que acompanha o preço do Bitcoin. Simplificando: é como uma barra de ouro dividida em pedaços acessíveis e embalada em ações.

Até 2024, os investidores tinham duas opções pouco convenientes: lidar com a complexidade de armazenar criptomoedas diretamente ou usar ETFs de futuros como intermediários. A chegada dos ETFs de Bitcoin à vista mudou as regras do jogo, oferecendo uma terceira alternativa, mais prática.

Principais diferenças dos ETFs de Bitcoin à vista:

• Garantia física com Bitcoin real
• Negociação em bolsas tradicionais acessíveis a investidores
• Supervisão regulatória de órgãos financeiros
• Taxas significativamente menores em comparação com ETFs de futuros

Visão geral dos principais ETFs de Bitcoin à vista no mercado americano

A primeira onda de ETFs de Bitcoin à vista aprovados inclui 11 produtos de grandes instituições financeiras. Cada um oferece características únicas e diferentes faixas de preço.

Principais ETFs de Bitcoin à vista por taxas e popularidade

BlackRock iShares Bitcoin Trust (IBIT) destaca-se pela taxa mais competitiva — apenas 0,12% no primeiro ano (depois 0,25%), tornando-se uma escolha ideal para investidores de longo prazo que buscam custos mínimos.

Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC) oferece 0,25% de taxa sem isenções, apoiado pela experiência de uma das maiores instituições financeiras com milhões de clientes. Uma opção confiável para quem valoriza reputação e estabilidade.

ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB) e WisdomTree Bitcoin Trust (BTCW) apresentam taxas atraentes de 0,25-0,30%, com isenção temporária de taxas nos primeiros meses — perfeitos para quem quer experimentar o ETF de Bitcoin sem custos imediatos.

Bitwise Bitcoin ETP Trust (BITB) é especialmente indicado para investidores focados em segurança: o fundo dá atenção especial à proteção física do Bitcoin armazenado.

Tabela completa dos ETFs de Bitcoin à vista

Alternativas globais: Além dos EUA

O sucesso dos ETFs de Bitcoin à vista nos EUA inspirou reguladores de outros países. No Canadá, investidores podem escolher entre vários produtos testados:

Purpose Bitcoin ETF (BTCC) e Evolve Bitcoin ETF (EBIT) negociados na Bolsa de Toronto (TSX) com taxas de 0,70% e 0,75%. Embora mais caros que os americanos, continuam acessíveis a investidores canadenses que preferem soluções locais.

Na Europa, o Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN), registrado na Euronext Amsterdã, oferece Bitcoin físico com taxa de 0,45% — um compromisso entre os líderes americanos e as opções canadenses.

Espera-se que a Comissão de Valores de Hong Kong (SFC) aprove seus próprios ETFs de Bitcoin à vista em 2024, ampliando o acesso na região Ásia-Pacífico.

Três estratégias de investimento em Bitcoin: qual escolher?

A chegada dos ETFs de Bitcoin à vista criou uma situação inédita: pela primeira vez, investidores têm três opções claras de acesso ao Bitcoin. Cada uma com vantagens e desvantagens, dependendo do seu perfil de risco.

Opção 1: ETF de Bitcoin — Caminho confortável e intermediário

Vantagens:

• Máxima simplicidade: negociação como ação comum via corretora habitual
• Proteção de reguladores e órgãos financeiros
• Sem necessidade de entender bolsas de criptomoedas ou carteiras
• Possibilidade de investir via contas de aposentadoria (IRA, 401k)

Desvantagens:

• Posse indireta (não controla chaves privadas)
• Taxas, mesmo que pequenas, reduzem o retorno
• Flexibilidade limitada no uso do Bitcoin

Opção 2: Armazenamento direto de Bitcoin — Caminho do maximalista

Vantagens:

• Controle total sobre o ativo
• Histórico de crescimento explosivo do Bitcoin (potencial de alta significativa)
• Sem taxas de gestão contínuas
• Uso do Bitcoin para transações

Desvantagens:

• Alta volatilidade (exemplo: queda de 70% em mercado bear)
• Complexidade técnica: armazenamento seguro das chaves
• Risco de perda por erro do usuário
• Incerteza regulatória

Opção 3: Negociação ativa de Bitcoin — Caminho do especulador

Vantagens:

• Potencial de lucros de curto prazo na volatilidade
• Alta liquidez permite entradas e saídas rápidas
• Pode servir como hedge de portfólio

Desvantagens:

• Risco elevado de perdas significativas
• Requer monitoramento constante e tempo dedicado
• Implicações fiscais complexas

Conclusão: Para a maioria dos investidores, os ETFs de Bitcoin à vista representam o equilíbrio ideal entre acessibilidade, segurança e potencial de retorno.

Como escolher o ETF de Bitcoin ideal para você

Ao selecionar o ETF de Bitcoin à vista mais adequado, considere fatores-chave:

Análise de taxas: não olhe só a porcentagem

Embora 0,12% e 0,25% pareçam pequenas diferenças, ao longo de 10 anos com um investimento de $10.000, essa diferença pode chegar a centenas de dólares:

• IBIT (0,12%) em $10.000 → cerca de $120 de custo anual inicial
• FBTC (0,25%) em $10.000 → cerca de $250 de custo anual

Para investimentos de longo prazo, essa diferença é significativa.

Verifique a liquidez

Nem todos os ETFs de Bitcoin à vista têm a mesma liquidez. Certifique-se de que o ETF escolhido possui volume diário suficiente para evitar spreads largos entre compra e venda. Os de BlackRock e Fidelity lideram em liquidez devido ao tamanho das gestoras.

Estrutura dos ativos subjacentes

Alguns ETFs mantêm Bitcoin diretamente (mais transparente), outros podem usar diferentes estruturas de armazenamento. Verifique esse aspecto antes de investir.

Alinhamento com seus objetivos

Escolha um ETF que corresponda ao seu horizonte de investimento:

• Investidores conservadores: IBIT ou FBTC (baixas taxas, gestoras confiáveis)
• Investidores de nível médio: ARKB, BITB, BTCW (taxas competitivas, abordagens inovadoras)
• Maximalistas de Bitcoin: HODL (baixa rotatividade, armazenamento de longo prazo)

Guia passo a passo: como comprar um ETF de Bitcoin

Opção 1: Através de corretoras online principais

Plataformas populares nos EUA: Charles Schwab, Fidelity, E*TRADE, Interactive Brokers, Robinhood

1. Abra uma conta na plataforma
2. Complete o KYC (verificação de identidade e endereço)
3. Deposite fundos via transferência bancária ou cartão
4. Pesquise pelo ticker do ETF de Bitcoin (exemplo: IBIT)
5. Faça uma ordem de compra da quantidade desejada de ações
6. O valor será debitado e o ETF entrará na sua carteira

Opção 2: Via aplicativos de negociação móvel

Apps como Webull, E*TRADE Mobile, Fidelity GO oferecem interface prática para comprar ETFs de Bitcoin à vista pelo celular. Processo semelhante ao das corretoras.

Opção 3: Com consultores financeiros

Se preferir gestão profissional, consultores costumam incluir ETFs de Bitcoin à vista em carteiras de clientes, embora isso envolva taxas adicionais.

Opção 4: Para investidores fora dos EUA

Investidores canadenses: use corretoras locais como Questrade ou Interactive Brokers Canada para acessar ETFs como BTCC e EBIT.

Investidores europeus: plataformas como eToro, Revolut, Interactive Brokers EU oferecem acesso a ETFs globais de Bitcoin.

Investidores asiáticos: aguarde em 2024 a aprovação de ETFs locais; enquanto isso, podem usar plataformas internacionais.

Pontos críticos que não podem ser ignorados

Lembre-se dos impostos: rendimentos de ETFs de Bitcoin são tributados conforme legislação local. Nos EUA, como renda qualificada; na UE, regras variam por país.

Volatilidade ainda existe: embora mais estáveis que a posse direta, o preço do Bitcoin permanece volátil. Prepare-se para quedas de 10-20% no curto prazo.

Não confunda ETFs de Bitcoin à vista com de futuros: ProShares Bitcoin ETF (BITO) e Valkyrie Bitcoin Futures ETF (BTF) negociam contratos futuros, não Bitcoin real. Têm taxas diferentes (0,70-0,95%) e comportamento distinto.

Diversifique: invista apenas a parcela do portfólio que pode perder. Recomendação conservadora: 1-5%; agressiva: até 10%.

Resumo final: por que os ETFs de Bitcoin à vista estão mudando o jogo

A chegada dos ETFs de Bitcoin à vista em 2024 representa um marco na história do investimento em criptomoedas. Pela primeira vez, o Bitcoin tornou-se acessível por mecanismos financeiros tradicionais, confiáveis para milhões de investidores tradicionais.

Ao escolher entre os principais ETFs (IBIT, FBTC, ARKB), você não está apenas adquirindo um instrumento financeiro, mas participando de uma transformação no sistema financeiro global. Cada opção oferece uma combinação única de taxas, segurança e filosofia de investimento.

Chave para o sucesso:

1. Faça sua pesquisa, compare taxas e características
2. Selecione uma plataforma adequada ao seu perfil e localização
3. Comece com uma quantia que possa perder
4. Invista pensando no longo prazo, não em oscilações de curto prazo
5. Consulte um profissional financeiro se tiver dúvidas

A era do investimento acessível em Bitcoin começou. A questão não é mais se o investidor comum pode possuir Bitcoin via ETF, mas qual ETF de Bitcoin à vista melhor atende às suas metas e perfil de risco.