Lean Obtém Aprovação para Finanças Abertas nos EAU, Expande Serviços Regulamentados em toda a MENA

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O fornecedor de infraestrutura de Open Finance Lean Technologies recebeu aprovação regulatória para operar a sua gama completa de serviços nos Emirados Árabes Unidos, posicionando a empresa como uma das principais plataformas do país para dados financeiros seguros e conectividade de pagamentos. A aprovação marca um avanço significativo na estratégia de Open Finance dos EAU, que visa criar um sistema financeiro mais acessível, interoperável e inclusivo.

A medida reforça o papel da Lean como um operador regulado no ecossistema financeiro digital do país e permite ampliar a oferta de pagamentos de conta a conta, serviços de dados financeiros e ferramentas de finanças incorporadas em toda a região dos EAU e do broader MENA.

Expansão da Infraestrutura para uma Economia Digital

A aprovação da Lean ocorre num momento em que a procura por serviços financeiros mais rápidos e transparentes está a aumentar nos setores de retalho e empresarial. Com mais de 2 mil milhões de dólares em volume de transações processadas e mais de 1 milhão de contas conectadas, a infraestrutura da Lean tem sido integrada em um número crescente de casos de uso no mundo real, incluindo empréstimos, pagamentos e finanças pessoais.

A plataforma da empresa suporta acesso regulado a dados financeiros de clientes e fluxos de pagamento, permitindo às instituições desenvolver ferramentas que oferecem aprovações de empréstimos mais rápidas, processos de checkout simplificados e experiências de orçamento personalizadas. Estas funcionalidades são desenhadas para operar dentro dos objetivos mais amplos da economia digital dos EAU, incluindo o UAE Centennial 2071 e a Estratégia Nacional de Economia Digital, ambos priorizando inclusão financeira e inovação através da modernização regulatória.

Posição Estratégica no MENA

A Lean desempenhou um papel fundamental na implementação do Open Finance nos EAU nos últimos quatro anos, trabalhando de perto com reguladores, bancos e fintechs para desenvolver uma infraestrutura segura e interoperável para a troca regulada de dados financeiros. A sua aprovação segue um marco anterior em 2022, quando a Lean se tornou no primeiro fornecedor externo a receber uma Permissão de Serviços Financeiros (FSP) do Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM). Nesse mesmo ano, a empresa foi admitida no sandbox regulatório do Banco Central da Arábia Saudita (SAMA), reforçando a sua presença como parceira de infraestrutura transfronteiriça.

Com o mercado de Open Finance no MENA projetado para crescer de 1,65 mil milhões de dólares em 2022 para 11,74 mil milhões de dólares até 2027, segundo o Fundo Monetário Árabe, plataformas como a Lean deverão desempenhar um papel crítico na facilitação de experiências financeiras seguras e eficientes para indivíduos e empresas. O crescimento da região é impulsionado por uma combinação de procura dos consumidores, alinhamento regulatório e expansão dos serviços de fintech.

Recursos da Plataforma e Adoção Institucional

A infraestrutura da Lean suporta casos de uso que vão além dos serviços financeiros tradicionais. A sua plataforma orientada por APIs permite que bancos, fintechs e instituições não financeiras integrem conectividade de contas, acesso a dados de transações e serviços de iniciação de pagamentos nas suas próprias aplicações e plataformas.

A plataforma é construída de acordo com padrões de segurança e fiabilidade de nível empresarial, incluindo certificações ISO 27001 e SOC 2. A Lean reporta uma disponibilidade de API consistentemente elevada e baixa latência, tornando-a adequada para integrações com plataformas de alto volume e instituições reguladas.

Instituições de setores como imobiliário, retalho e crédito adotaram os serviços da Lean para melhorar os processos de cobrança de pagamentos e subscrição de créditos. Ao incorporar as ferramentas da Lean, estas instituições reportam aprovações de empréstimos mais rápidas, melhor modelagem de risco de crédito e maior envolvimento dos utilizadores em serviços de finanças digitais.

Planos de Investimento e Expansão

A Lean conta com mais de 100 milhões de dólares em financiamento de risco de investidores globais e regionais, incluindo a General Catalyst e a Bain Capital Ventures. Com o seu novo estatuto regulatório, a empresa planeia expandir a cobertura da sua infraestrutura por toda os EAU e pela região mais ampla do Médio Oriente e Norte de África.