Como calcular a rentabilidade da conta

PortfolioAlert · 2026-02-20T09:27:20+00:00

Existem várias formas de calcular a taxa de retorno de uma conta de valores mobiliários, como o método de retorno simples, o método de retorno composto, entre outros. Considerando que os fundos da conta sofrem entradas e saídas, como refletir de forma objetiva o retorno durante o período e evitar distorções? Eu utilizo o método do valor líquido do fundo, tratando a conta como se fosse um fundo de investimento, e as entradas e saídas como subscrições e resgates (o que também é conhecido como método do retorno ponderado pelo tempo, uma metodologia de cálculo de retorno utilizada por todos os fundos). Minha conta teve 16 entradas e saídas de fundos entre 2019 e 2025 (parte dos dados está oculta por limitação de espaço). Usando o método do valor líquido do fundo para calcular o retorno mensal, é possível traçar um gráfico da evolução do valor líquido da conta e do índice do Xangai (Shangai) Composite, considerando o valor inicial e o índice de fechamento de 2018 como 1. Em sete anos, o valor líquido da conta aumentou de 1 para 2,173, com uma taxa de retorno anual média de 16,76%.

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2026-02-20 09:27:20

Existem vários métodos para calcular a taxa de retorno em contas de valores mobiliários, como taxa simples de retorno, taxa simples de retorno, taxa composta de retorno, etc. Considerando que os fundos da conta são indispensáveis para a entrada e saída dos fundos, e como refletir objetivamente e evitar distorções durante o período, utilizo o método do valor líquido do fundo, que considera a conta como um fundo, e a entrada e saída dos fundos é vista como subscrição e resgate (o chamado método do valor líquido do fundo, que também pode ser chamado taxa de retorno ponderada pelo tempo, é o método de cálculo de rendimento usado por todos os fundos).
A minha conta tem 16 fundos de entrada e saída entre 2019 e 2025 (o tamanho é limitado e alguns dados estão ocultos), e o retorno mensal é calculado usando o método do valor líquido do fundo, que pode desenhar a curva da variação mensal do valor líquido da conta e a tendência do Índice Composto de Xangai (definir o capital inicial e o Índice Composto de Xangai no final de 2018 para 1). O valor líquido da conta subiu de 1 para 2,173 em 7 anos, com uma taxa média anual de retorno de 16,76%

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