Como Implementar uma Arquitetura de Confiança Zero em Aplicações Fintech

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Muitas violações de segurança cibernética ocorrem sem que os especialistas percebam. Apesar das camadas de segurança e planeamento, os hackers ainda encontram uma forma de entrar nos servidores e extrair informações. Esta realidade torna-se mais crítica do que nunca implementar proteções mais robustas em empresas de todos os tamanhos. A arquitetura de confiança zero (ZTA) é uma das abordagens mais fiáveis e abrangentes, especialmente em setores sensíveis como o fintech.

A Importância da ZTA para o Fintech

As empresas financeiras foram alvo de aproximadamente 200 ataques cibernéticos significativos entre 2007 e 2022, variando desde roubos de criptomoedas até violações de caixas ATM. As instituições fintech armazenam vastas quantidades de informações pessoalmente identificáveis, incluindo detalhes sensíveis de milhões de clientes e utilizadores. Para os atores maliciosos, isto é um verdadeiro tesouro.

Este sentimento de urgência incentiva as instituições financeiras a implementar a ZTA. A infraestrutura exige que todos verifiquem as suas credenciais além de uma única palavra-passe. Vai além de outras medidas defensivas, como a autenticação multifator (MFA). A estratégia de segurança da ZTA baseia-se em dissolver a suposição de que todos os utilizadores são implicitamente confiáveis.

A sua força reside na forma como verifica fortemente os utilizadores além das medidas convencionais. O quadro obriga as equipas a estabelecer controlos de acesso rigorosos, reduzindo assim as superfícies de ataque. Os servidores são reestruturados em microsegmentos, tornando-os mais difíceis de comprometer e de mover lateralmente. Os indivíduos maliciosos têm menos pontos de entrada se as portas estiverem fechadas para todos, incluindo aqueles com acesso autorizado.

As equipas de fintech precisam de um sistema de verificação contínua que abrace o acesso com privilégios mínimos para proteger os dados e a privacidade dos clientes. É essencial para estabelecer a confiança pública, ao mesmo tempo que se cumprem as responsabilidades de conformidade da empresa. A ZTA ajuda a demonstrar uma cultura focada na segurança tanto para clientes quanto para auditores.

Principais Estratégias para Implementar a ZTA

Eventualmente, a ZTA tornará-se um padrão devido às suas vantagens indiscutíveis para a segurança e a privacidade dos dados. Os profissionais do setor devem usar estas técnicas para reforçar a postura do fintech nos espaços digitais.

Utilizar Gestão de Identidade e Acesso (IAM) Forte

O IAM é um dos pilares da ZTA. Estabelece o precedente de sempre verificar e nunca presumir confiança. Um IAM forte inclui MFA, autenticação única (SSO) e controlos de acesso baseados em funções, entre outros.

Estes elementos permitem que os especialistas em segurança atuem como o ponto único de autoridade, minimizando os potenciais pontos de entrada para ameaças. Se ocorrer um problema, as equipas sabem quem supervisiona os privilégios de todos e podem identificar anomalias de forma eficaz. Em organizações globais de fintech, isto é vital para uma triagem rápida em caso de violação.

Análises do setor mostram que mais de 40% das equipas de gestão não têm visibilidade suficiente sobre os principais indicadores de risco de identidade. Isto leva os trabalhadores a terem permissões excessivas ou a dependerem demasiado de soluções legadas. Estas negligências podem aumentar o número de vulnerabilidades na superfície de ataque, especialmente num ambiente cheio de variantes de ameaças modernas e em evolução.

Aproveitar Microsegmentação

A microsegmentação é fundamental porque a arquitetura reconhece que as violações são inevitáveis, em vez de completamente evitáveis. Isolar informações críticas de negócio em diferentes áreas limita a quantidade de dados que podem ser comprometidos. Mesmo que um hacker entre numa zona, as outras permanecem protegidas com a ZTA.

Em aplicações fintech, as interfaces de front-end e back-end podem ser separadas para evitar que grandes conjuntos de dados sejam extraídos ou apagados. Novas pesquisas demonstram que as práticas de microsegmentação podem até ser aplicadas a transações individuais, aumentando a segurança no e-banking.

Aumentar a Visibilidade dos Dispositivos

Com a proliferação da IoT, as empresas fintech estão a aumentar o número de vetores de ataque que os hackers podem explorar. A ZTA só funciona se todos os dispositivos na instituição tiverem o mesmo nível de controlos de acesso e segurança. Portanto, os analistas precisam tratar todos os dispositivos com a mesma rigorosidade. Para isso, as equipas podem implementar as seguintes estratégias:

• Emitir atualizações de segurança regulares para dispositivos finais.
• Instalar software antivírus e de segurança para monitorizar vírus e outros ataques.
• Exigir conformidade padronizada entre os tipos de dispositivos.

Até 70% dos ataques ocorrem devido à proteção insuficiente dos dispositivos finais, tornando a implementação da ZTA ainda mais crucial nestes espaços.

Ativar Criptografia Contínua de Dados

Um princípio fundamental da ZTA é assumir que uma violação é uma questão de “quando”, não de “se”. Esta mentalidade torna a criptografia robusta de dados um componente inegociável da arquitetura, servindo como a última e mais crítica linha de defesa. Enquanto a ZTA foca no controlo rigoroso do acesso à rede, a criptografia garante que, mesmo que esses controlos sejam contornados, os dados permaneçam seguros e inutilizáveis para partes não autorizadas.

Esta proteção deve ser abrangente, aplicando-se a todos os dados por padrão, quer estejam em repouso ou em trânsito. Para uma empresa fintech, cujo modelo de negócio depende da integridade dos seus dados — desde informações de clientes até históricos de transações — a criptografia é a última linha de defesa. Ela torna uma penetração bem-sucedida na rede praticamente inútil, protegendo diretamente os ativos digitais da empresa e, mais importante, a confiança dos seus clientes.

A Integração da ZTA é Essencial no Fintech

O setor fintech está em rápido crescimento e continuará a evoluir à medida que inovações como inteligência artificial e aprendizagem automática se tornem mais integradas nas organizações. O potencial para maior satisfação do cliente e segurança financeira é imenso. No entanto, só será possível se os analistas e equipas de TI colaborarem para construir uma arquitetura que antecipe a crescente ameaça de cibercriminosos em setores críticos.