Guia completo para iniciantes em criptomoedas: cinco passos para dominar o investimento em ativos digitais

Nos últimos anos, o mercado de criptomoedas passou por uma rápida evolução. Instituições financeiras tradicionais entraram em cena, empresas cotadas na bolsa passaram a incluir ativos digitais em suas carteiras, buscando lucros nas oportunidades do mercado. Diversas histórias de sucesso financeiro emergiram — participantes iniciais que aproveitaram as oportunidades e conquistaram a lista dos bilionários.

Para os investidores iniciantes que estão entrando neste campo, as dúvidas mais urgentes geralmente são: 「Como começar a investir em criptomoedas do zero?」「Como obter lucros neste mercado?」 Não se preocupe, este artigo organiza os pontos essenciais para investidores iniciantes entrarem no universo das criptomoedas, ajudando você a começar rapidamente.

Primeiro passo: entender o apelo central do investimento em ativos digitais

O setor de investimentos inclui principalmente seis categorias: ações, títulos, câmbio, commodities, imóveis e criptomoedas. Então, por que cada vez mais pessoas escolhem entrar no mercado de criptomoedas?

Vantagem número um: potencial de retorno elevado

O mercado de criptomoedas tem pouco mais de dez anos de história. Em comparação com os mercados de ações e câmbio, que já estão maduros e estáveis, este é um território relativamente novo. Mercados emergentes significam muitas oportunidades, enquanto a volatilidade do mercado sugere possibilidades de múltiplos retornos. Em contrapartida, os mercados financeiros tradicionais são controlados por grandes instituições, e investidores de varejo muitas vezes têm sorte se não forem “cortados”. Não há uma verdadeira oportunidade de lucro.

Vantagem número dois: barreira de entrada baixa

Comprar criptomoedas geralmente requer um investimento inicial de apenas 2 a 10 dólares, enquanto os métodos tradicionais de investimento têm barreiras muito mais altas — ações e títulos exigem mais de 300 dólares, e operações de câmbio requerem mais de 1000 dólares.

Vantagem número três: negociações sem restrição de tempo e espaço

Os mercados tradicionais são limitados por regiões e horários de funcionamento, fechando nos fins de semana. Já as criptomoedas são diferentes: investidores globais podem participar a qualquer hora e em qualquer lugar, 24 horas por dia, sem interrupções, e as negociações não são afetadas por pausas.

Segundo passo: dominar as principais categorias de métodos de negociação

Antes de começar a negociar, o iniciante deve escolher o método de negociação mais adequado.

De acordo com as diferenças de cenário de negociação, as negociações de criptomoedas se dividem principalmente em duas categorias: negociação à vista (spot) e contratos derivativos.

Modo de negociação um: negociação à vista

As plataformas de negociação à vista se dividem em duas categorias:

Exchanges centralizadas (CEX): exigem verificação de identidade (KYC), oferecendo maior conveniência e riscos.

Exchanges descentralizadas (DEX): geralmente não requerem verificação de identidade, mas precisam configurar uma carteira digital.

Modo de negociação dois: contratos derivativos

Plataformas de contratos derivativos normalmente não exigem o uso de carteira de criptomoedas e são altamente reguladas, oferecendo maior segurança dos fundos. Essas plataformas geralmente são mais fáceis de operar, bastando seguir as instruções para concluir as negociações.

Negociações de derivativos também suportam múltiplos ativos — é possível negociar ações, câmbio, índices, metais preciosos e outros produtos na mesma conta, evitando a complicação de abrir contas em várias plataformas, sendo especialmente adequadas para traders que desejam diversificar com pequenos valores.

Se a prioridade for segurança do capital, recomenda-se optar por plataformas de derivativos reguladas, pois estão sob supervisão de órgãos financeiros, apresentando vantagens em relação às plataformas de criptomoedas sem regulação adequada.

Terceiro passo: lista de verificação para entrada segura no mercado

Antes de investir fundos, é imprescindível realizar as seguintes verificações:

1. Validar a legalidade e a licença operacional da plataforma na sua região
2. Confirmar se os métodos de depósito e saque oferecidos pela plataforma estão disponíveis na sua localidade
3. Preferir plataformas de negociação de grande reputação e escala no mercado

⚠️ Aviso: atualmente, o sistema de regulação das exchanges de criptomoedas ainda é incompleto, portanto, escolha plataformas com cautela

Se optar por plataformas de derivativos reguladas, preste atenção especial a:

✓ Verificar se a plataforma possui licenças de regulação reconhecidas internacionalmente (como ASIC, FCA, FSC, CIMA, etc.)

✓ Garantir que os fundos dos usuários estejam armazenados em contas separadas, distintas do capital operacional da plataforma

⚠️ Aviso importante: recentemente, foram descobertas plataformas fraudulentas que falsificam licenças de regulação. Recomenda-se verificar diretamente os sites das autoridades reguladoras

Processo completo de negociação

Independentemente do método de negociação escolhido, o fluxo básico é semelhante:

1. Obter o aplicativo - baixar o aplicativo oficial ou acessar a versão web

   • Recomenda-se acessar diretamente pelo site oficial para evitar riscos de phishing

2. Registrar-se e verificar identidade - preparar documentos de identificação

   • Atenção: se a plataforma permitir depósitos sem verificação, fique mais atento

3. Depositar fundos na conta - usar os métodos suportados pela plataforma

   • Confirmar previamente as moedas e métodos de depósito e saque

4. Selecionar o ativo de investimento e fazer a ordem - ordens de mercado ou limitadas

   • Para iniciantes, recomenda-se começar com unidades mínimas de negociação para experimentar

Quarto passo: principais criptomoedas a acompanhar em 2026

Para investimentos iniciais, recomenda-se escolher moedas com maior valor de mercado para reduzir riscos.

BTC - Bitcoin

Preço atual: $93.60K | Variação nas últimas 24h: +0.73%

O Bitcoin, conhecido como “ouro digital”, continuará sendo uma alocação central na carteira em 2026. Sua oferta fixa em 21 milhões de unidades confere-lhe uma escassez inigualável. Com o aumento da participação de instituições, o Bitcoin vem se afastando do ciclo de halving tradicional, passando a um modelo de crescimento impulsionado por fundos institucionais.

As principais políticas dos bancos centrais globais tendem a permanecer acomodatícias, aumentando a liquidez e potencialmente elevando o desempenho de ativos de risco, beneficiando o Bitcoin. Vários órgãos preveem que, até 2030, o preço do Bitcoin pode atingir US$ 1,2 milhão. Para 2026, a alta pode superar 90%, impulsionada principalmente por fluxos líquidos contínuos em ETFs e por alocações corporativas. Além disso, políticas favoráveis aos ativos digitais reforçam seu papel como proteção contra a inflação. Sua volatilidade, já inferior à de algumas ações de tecnologia, torna-o mais adequado para diversificação de portfólio.

ETH - Ethereum

Preço atual: $3.23K | Variação nas últimas 24h: +1.68%

Em 2026, o Ethereum é considerado uma das plataformas com maior potencial de crescimento, devido à sua liderança em contratos inteligentes, sustentando ecossistemas de DeFi, NFTs e tokenização de ativos reais. Uma atualização importante prevista para breve deve ampliar significativamente a escalabilidade da rede e reduzir custos de transação, atraindo mais desenvolvedores e fundos institucionais.

Com a crescente demanda de instituições por stablecoins e tokenização de ativos, espera-se que grandes investidores comecem a alocar em criptoativos até 2026, com o Ethereum sendo a plataforma de base preferida. Apesar da concorrência de outras blockchains, o Ethereum mantém sua posição dominante graças à sua vantagem de pioneirismo e ao ecossistema DeFi com mais de 50 bilhões de dólares em valor bloqueado.

Na direção de uma economia mais institucionalizada em 2026, o Ethereum tem potencial de crescimento exponencial em aplicações de pagamento, finanças e Web3, sendo uma escolha para investidores que acreditam na inovação blockchain.

USDT - Stablecoin

As stablecoins, como a mais líquida e atrelada ao dólar, desempenham papel de proteção em mercados voláteis. Seu valor central é oferecer uma paridade próxima de 1:1 com o dólar, ao mesmo tempo em que aproveitam a rápida transferência e mecanismos de rendimento do universo cripto.

Espera-se que o mercado de stablecoins cresça entre US$ 500 bilhões e US$ 750 bilhões até 2028, impulsionado pela tokenização de ativos seguros e pelo aprimoramento de regulações de pagamento. Atualmente, o mercado de stablecoins é altamente concentrado, com as principais moedas apresentando volumes diários de negociação comparáveis às grandes instituições de pagamento tradicionais, reforçados por auditorias periódicas que aumentam a confiança do mercado.

À medida que a integração entre finanças tradicionais e cripto se aprofunda, as principais stablecoins devem substituir gradualmente alguns canais tradicionais de pagamento. O preço deve se manter na faixa de US$ 1,05 a US$ 1,10, com risco relativamente baixo. Para investidores conservadores, as stablecoins são uma ferramenta ideal para hedge contra a volatilidade do mercado e uma ponte importante nas negociações.

BNB - Binance Coin

Preço atual: $912.20 | Variação nas últimas 24h: +1.01%

Tokens de exchanges possuem valor único devido à sua ligação com o ecossistema. São utilizados para descontos em taxas de negociação, staking e em milhares de aplicativos DeFi e jogos dentro do ecossistema. Com mecanismos de queima periódica, já foram destruídas mais de 100 milhões de unidades, reduzindo continuamente a oferta circulante para sustentar o valor.

Muitos analistas preveem que o token pode retornar a US$ 1000 em 2026, e, em cenários otimistas, atingir US$ 3400, beneficiado pela recuperação do DeFi, adoção em mercados emergentes e expansão em Web3, jogos e IA.

Apesar dos riscos de centralização, a característica de blockchain descentralizada do ecossistema está se fortalecendo. Se a regulação avançar em 2026, o token pode se destacar em movimentos de alta. Para investidores que buscam uma blockchain de alto desempenho, com baixas taxas e ecossistema robusto, é uma excelente opção na era institucional.

XRP - Ripple

Preço atual: $2.35 | Variação nas últimas 24h: +10.29%

Ripple concentra-se em pagamentos transfronteiriços, com potencial de valorização assimétrica até 2026. Sua rede de pagamento já é adotada por mais de 300 instituições financeiras globais, para liquidação internacional rápida e de baixo custo, movimentando mais de US$ 30 bilhões ao ano. Com a resolução de processos judiciais, a clareza regulatória aumenta, e espera-se o lançamento de ETFs relacionados ao setor, desbloqueando mais liquidez.

Vários órgãos preveem que o preço pode chegar a US$ 8 em 2026, com cenários otimistas chegando a US$ 10-18. Isso se deve ao ciclo de alta de tokens alternativos impulsionado pelo mercado de alta de moedas principais, além do crescimento na demanda de pagamentos na Ásia e Europa.

A confirmação de transações é rápida, em apenas 3-5 segundos, com baixo consumo de energia, superando significativamente os sistemas tradicionais de pagamento internacional. Sua holding estratégica de tokens fornece suporte ao preço. Com a aceleração da tokenização financeira global em 2026, é uma excelente oportunidade para quem deseja investir em pagamentos transfronteiriços com alto potencial de retorno.

Quinto passo: armadilhas comuns para investidores iniciantes e como evitá-las

Investidores bem-sucedidos não nascem assim, todos começam no nível iniciante. A diferença está no número de erros cometidos. Investir é, na essência, um processo de correção contínua. Quando você erra menos que os outros, a sua era de lucros realmente começa. Aqui estão algumas armadilhas mais comuns para iniciantes:

Armadilha um: excesso de negociações

Muitos traders iniciantes, após aprenderem o básico e análise técnica, ficam o dia todo de olho no mercado, entrando e saindo frequentemente, às vezes comprando e vendendo ao mesmo tempo, com posições em múltiplas direções. O resultado é: altas taxas de corretagem, julgamento prejudicado, e mesmo com a direção correta, saem cedo demais e perdem lucros.

Armadilha dois: subestimar os riscos de mercado

Ninguém consegue prever o movimento do mercado com 100% de certeza, portanto, erros de julgamento são normais. Mas muitos investidores, ao enfrentarem movimentos contrários, insistem em lutar contra o mercado, relutando em admitir erro, o que muitas vezes leva à liquidação forçada. Diversas crises de mercado na história demonstraram isso — muitos tentam comprar na baixa, mesmo sabendo do risco, e acabam sofrendo perdas muito maiores do que o esperado.

Armadilha três: ignorar ordens de stop loss e take profit

“Quer ganhar mais quando ganha, quer recuperar quando perde” — esse é um erro comum entre iniciantes, que expõe suas posições a riscos desnecessários. Configurar stop loss e take profit não é sinal de fraqueza, mas uma prática fundamental de gestão de risco.

Por que stop loss e take profit são tão importantes

O risco é objetivo, mas controlável. Mesmo em negociações com alta alavancagem, as ferramentas de stop loss e take profit podem limitar o risco ao nível aceitável. Em caso de gaps de mercado, essas funções podem fechar posições no melhor preço possível, evitando perdas maiores.

Por exemplo: ao definir um ponto de stop loss a uma certa distância do preço alvo, a execução ocorrerá na oscilação normal do mercado, limitando a perda ao esperado. Se o mercado abrir um gap e passar por cima do nível de stop, o sistema executa na próxima melhor cotação, com perdas maiores, mas ainda menores do que sem proteção.

Onde colocar o stop loss e o take profit

A maioria das plataformas oferece essa configuração na tela de ordens, geralmente na área de detalhes da ordem. Iniciantes devem prestar atenção especial para não esquecer essa etapa por impulso ou empolgação.

Recomendações principais

Iniciantes certamente cometerão erros, mas o importante é não repeti-los. Após errar, pare de negociar, use outros métodos para se “fazer de boba”, reflita com calma e encontre soluções. Lembre-se: errar não é o problema, o problema é cair várias vezes na mesma armadilha.

Conhecimento adicional: diferenças entre criptomoeda e moeda virtual

Os termos não são exatamente iguais.

Moeda virtual refere-se a tokens digitais que circulam na internet, usados para transações, mas nem sempre protegidos por tecnologia de criptografia.

Criptomoeda é uma moeda virtual gerada por tecnologia de criptografia, garantindo segurança e privacidade nas transações.

Resumindo: criptomoedas são um subconjunto de moedas virtuais, mas nem toda moeda virtual é uma criptomoeda.