Durante estes anos no mercado de criptomoedas, vi muitas pessoas com sonhos de enriquecer rapidamente entrarem, mas saírem sem que uma única onda se levantasse. Em vez de falar de teorias vazias, prefiro partilhar de forma direta as três regras práticas que eu e os traders ao meu lado seguimos, começando com alguns centenas de dólares, para sobreviverem e crescerem de forma estável no mercado.

Um amigo meu veio procurar-me no ano passado com 500 dólares, com os dedos a tremerem intensamente, e logo a querer "ir all-in numa moeda que multiplica por 100". Imediatamente, segurei-o: "Isto não é um casino, é um jogo de sobrevivência — primeiro aprende a não falir, depois podemos falar de ganhar dinheiro. Só quem está vivo tem direito a dividir lucros." Três meses depois, a sua conta tinha crescido para 18.000 dólares. Durante esse tempo, não colocou mais um cêntimo, nem caiu em armadilhas.

E qual é o segredo? São as três regras de sobrevivência que ele foi forçado a memorizar.

**Regra 1: A regra dos três terços na posição**

O maior inimigo de fundos pequenos é apostar tudo de uma só vez. Investir tudo de uma vez faz com que, se o mercado tiver uma ligeira oscilação, vás ficar preocupado dia e noite. A minha primeira regra de ferro é: divide o capital inicial em três partes, cada uma com uma responsabilidade, e fecha todas as portas de saída.

Posição de guerrilha (cerca de 30%): Esta parte serve para treinar a intuição de trading e manter o olfato de mercado. Só investe em criptomoedas de topo, como Bitcoin e Ethereum, e evita aquelas altcoins que parecem assustadoras só pelo nome. O objetivo é simples — fazer trades de curto prazo, obter um lucro de 2%-3% e sair imediatamente, sem esperança de grandes ganhos. O verdadeiro significado deste dinheiro não é quanto se ganha, mas manter-te sempre no centro do mercado, sem te desesperares por causa de uma posição pesada.

Posição de swing (cerca de 30%): Esta parte serve para captar o ritmo do mercado a médio prazo. Pode escolher moedas com fundamentos sólidos e potencial de aplicação real, com um período de manutenção de alguns dias a várias semanas. O mais importante é definir bem o nível de stop-loss, e, ao atingir o ponto predefinido, sair de forma decisiva, sem se deixar levar pelas emoções. O objetivo aqui é capturar oportunidades relativamente seguras em movimentos de swing.

Posição de acumulação (cerca de 40%): É a espinha dorsal da conta, o pilar da tranquilidade mental. Escolhe moedas que acreditas a longo prazo, como as principais do mercado, e compra-as para manter, por meses, um ano ou até mais. Não mexas nelas com as oscilações de curto prazo. Este dinheiro serve para que, enquanto as posições de guerrilha e swing estão a mexer, a maior parte do teu património esteja segura, dando-te confiança e paciência.

A beleza desta configuração é que — mesmo que uma decisão de guerrilha ou swing corra mal e perdas ocorram, enquanto a posição de acumulação ainda valoriza, o teu saldo global continua a subir. Nunca vais perder tudo por um erro, e a tua mentalidade mantém-se equilibrada.

**Regra 2: Stop-loss é como comer**

Há pessoas no mercado que, ao perderem dinheiro, querem sempre recuperar, e acabam a perder ainda mais. A minha dica é direta: o stop-loss não é uma derrota, é uma competência básica de um adulto.

Antes de abrir uma posição, calcula bem: quanto estás disposto a perder. Por exemplo, se a posição de guerrilha é de 500 dólares, define que, ao chegar a 450 dólares, vendes automaticamente. Não te preocupes com o que o mercado faz depois, a disciplina é tudo. Pode parecer frio, mas é essa frieza que te permite sobreviver mais tempo neste mercado.

Histórias de contas a explodir, na sua maioria, vêm de uma mesma raiz — a ilusão de que a próxima vela vai virar o jogo. E o resultado? Perdes tudo.

**Regra 3: Informação é a linha de vida**

Este setor muda demasiado rápido. Uma notícia pode alterar instantaneamente o preço de uma moeda, e um dado na blockchain pode revelar as intenções de um grande investidor. Portanto, deves — dedicar pelo menos meia hora por dia a consultar as tendências do mercado nas principais exchanges, observar a atividade na blockchain das principais moedas, e acompanhar os tópicos de discussão na comunidade.

Não é para prever o futuro, mas para não seres deixado para trás pelo mercado. Quando a maioria hesita, quem tem informação está já a agir.

Voltando ao caso do amigo, ele passou de 500 para 18000 dólares, não por ser mais inteligente ou sortudo, mas porque seguiu rigorosamente estas três regras. Sem trading emocional, sem sonhos de enriquecer de um dia para o outro, apenas a seguir o ritmo de forma estável.

O mercado está sempre lá, as oportunidades também. A única questão é — se consegues sobreviver tempo suficiente para esperar pela tua oportunidade.