Qual ETF de ações é o melhor? Guia para escolher o corretor que combina com o seu estilo

Os investidores atualmente dependem do que veem para investir, mas não sabem por onde começar? A popularidade de ETF (Exchange Traded Fund) está a aumentar constantemente, porque é fácil de entender, reduz o risco e oferece retornos adequados. Mas o problema é: Qual ETF de ações é melhor e onde deve comprar? Este artigo ajudará a encontrar a resposta, além de recomendar 8 corretores online confiáveis para que possa escolher de acordo com as suas necessidades.

Pontos importantes a saber antes de escolher um ETF

A escolha correta sobre o estabelecimento de objetivos deve vir em primeiro lugar. Pergunte a si mesmo: Investir para gerar renda a curto prazo ou a longo prazo? Deseja proteger-se contra a inflação ou obter o máximo retorno? Em que tipo de ativos deve investir?

Custos são decisivos e ainda mais importantes, pois mesmo uma comissão de 0,1% ao ano pode afetar o retorno a longo prazo em até 10% do capital. Compare as taxas de corretagem, custos de manutenção da carteira e outros custos ocultos.

Desempenho passado conta uma história. Estude o track record dos últimos 3-5 anos do ETF de interesse, veja o quão bem ele acompanha o índice de referência e se é bem gerido.

Pesquisa sobre o gestor é outro aspecto importante. Estude o histórico, experiência e perfil de risco da equipe de gestão. Pequenas coisas podem ter um impacto duradouro.

8 principais corretores a considerar

KGI Securities - Líder no mercado local

A corretora KGI Securities é uma boa opção para quem gosta de comissões baixas e plataforma simples. O sistema KGI Trade Online é muito fácil de usar para iniciantes.

A negociação de ETFs através da KGI pode ser feita de duas formas: negociar na bolsa de valores como uma ação comum ou usar o Put-through para grandes quantidades (a partir de 1 Unidade de Criação), onde pode negociar diretamente o preço com o gestor de liquidez.

BBL Securities - Foco na conveniência

O aplicativo BBL Invest da Bualuang Securities destaca-se pela facilidade de uso. A carteira de produtos é completa, e os ETFs disponíveis são adequados para investidores de todos os níveis.

A vantagem é que o investimento inicial é baixo, mas permite diversificar o risco em várias ações, com a compreensão de que um ETF na BBL já reúne várias boas ações.

Yuanta Securities - Ideal para iniciantes

A corretora Yuanta Securities oferece a plataforma Yuanta Online, simples e com baixas taxas. Os ETFs da série Yuanta foram criados para:

• Investidores iniciantes que ainda não têm certeza
• Quem deseja diversificar facilmente
• Interessados em temas específicos de investimento

Exemplos disponíveis: SPY (SPDR® S&P 500® ETF Trust) para investir em 500 ações do índice S&P 500 ou VEA (Vanguard FTSE Developed Europe ETF) para acessar o mercado europeu.

Interactive Brokers - Poder na nuvem

Este corretor global oferece até 13.000 ETFs, com uma taxa de compra de apenas 1 USD e sem depósito mínimo.

A IB oferece ferramentas analíticas poderosas que ajudam os investidores a tomar decisões informadas, além de uma plataforma de negociação prática. Parece ideal para quem deseja acessar o mercado global.

Saxo Bank - Muitas coisas para aprender

O gigante financeiro dinamarquês Saxo Bank possui ferramentas de pesquisa de destaque, recomendando mais de 18.000 ETFs de bolsas de todo o mundo.

Destaques: baixas taxas de negociação de ETFs, juros sobre fundos não investidos, plataforma poderosa com várias ferramentas analíticas.

Trading 212 - Sem comissão

Esta empresa oferece negociação de ETFs com 0% de comissão nos principais mercados da Europa e dos EUA, permitindo aos investidores economizar significativamente.

Mais de 3.000 ETFs disponíveis e processo de abertura de conta rápido.

Firstrade - Para o mercado dos EUA

Corretora online popular entre investidores americanos, a Firstrade tem vantagens:

• Comissão de 0% para ações e ETFs no mercado dos EUA
• Mais de 2.400 ETFs
• Ferramentas de pesquisa confiáveis
• Recursos educacionais de alta qualidade

Ideal para quem quer entrar no mercado americano.

Mitrade - Comece com preços acessíveis

Para quem tem fundos limitados, a Mitrade pode ser interessante, pois o depósito inicial é apenas $50 . Esta plataforma pode oferecer taxas mais baixas que os concorrentes.

A Mitrade possui uma variedade de ETFs e ferramentas analíticas que ajudam a tomar decisões de investimento eficazes.

Que tipos de ETFs existem?

ETFs baseados em índices de ações são os mais populares, oferecendo retornos próximos ao índice de referência, como SET50, S&P 500, Nikkei225. São adequados para quem quer investir em grandes ações e diversificar o risco. Exemplos: KETF-SET50, K-SET50, KIDX.

ETFs de commodities são para quem deseja proteção contra a inflação ou especular sobre preços de ouro, petróleo, gás natural. Exemplos: GOLD-ETF, GOXD.

ETFs de renda fixa oferecem rendimentos constantes, com menor risco, baseados em juros de títulos, bonds corporativos. Exemplos: THFIXED, TFixed50.

ETFs de ativos diversificados como imóveis, ativos digitais, para quem quer diversificar ou buscar novas oportunidades de investimento. Exemplos: K-REIT, BITCOIN-ETF.

Por que os ETFs são interessantes?

Conveniência é fundamental: podem ser negociados online a qualquer hora, em qualquer lugar, sem precisar ir ao mercado de ações.

Investimento com pouco dinheiro: quem tem fundos limitados pode começar com margem, uma parte do valor investido, facilitando o acesso a ETFs caros.

Especulação de alta e baixa: comprar (BUY) quando acha que o preço vai subir, vender (SELL) quando acha que vai cair. Ideal para investidores de curto prazo.

Diversificação: investir em um ETF só já permite diversificar em várias ações do índice.

Acesso ao mercado global: investir em fundos ETF estrangeiros de forma prática.

Para todos: iniciantes podem aprender facilmente, profissionais usam para especular ou proteger-se.

Como começar a investir em ETFs

Primeiro caminho: plataformas online: plataformas confiáveis como Wealthfront, Betterment permitem comprar e vender ETFs livremente.

Segundo caminho: corretoras de investimento: grandes empresas oferecem seus próprios fundos ETF, onde pode abrir conta e investir diretamente.

Terceiro caminho: corretores financeiros: abrir conta com corretoras confiáveis como Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade. Algumas oferecem plataformas online como Robinhood, eToro, Mitrade, permitindo investir via CFD em mais de 35 ETFs.

Escolha uma estratégia de investimento adequada a si

Buy and Hold: ideal para iniciantes que preferem conveniência, comprando ETFs para manter a longo prazo.

DCA (Dollar Cost Averaging): investir uma quantia fixa periodicamente, reduzindo o risco de comprar a preços altos. Bom para quem tem fundos limitados.

Rebalanceamento: ajustar a carteira periodicamente, vendendo o que está caro e comprando o que está barato. Recomendado para investidores com experiência.

Rotação de setores: investir em setores que se espera que cresçam, com base em informações de mercado.

Alocação de ativos: diversificar entre diferentes tipos de ativos para reduzir o risco geral.

Fatores importantes na escolha

• Objetivo: curto ou longo prazo?
• Risco: aceita risco alto, médio ou baixo?
• Tempo: quanto tempo pretende investir?
• Capital: tem muito dinheiro ou é limitado?
• Conhecimento: iniciante ou experiente?

Resumo

A escolha do corretor e qual ETF de ações é melhor para si depende dos seus objetivos, necessidades e experiência pessoal. Considere taxas, facilidade de uso e outras características importantes.

O mais importante é ter conhecimento e compreensão ao investir em ETFs. Estude os detalhes de cada fundo, os riscos envolvidos e se eles estão alinhados com seus objetivos de investimento. Com uma boa pesquisa, encontrará o ETF adequado e um corretor que ofereça um bom serviço.