Investimento em criptomoedas em 2024: 6 pontos essenciais que os iniciantes devem conhecer

Recentemente, muitas pessoas ao meu redor têm perguntado como começar a investir em criptomoedas. Em vez de oferecer uma pilha de teorias, prefiro esclarecer do ponto de vista prático. Compilei minha experiência e as últimas observações do mercado nesta publicação, na esperança de ajudar quem deseja entrar nesse universo.

Primeira etapa: a lógica na escolha das moedas

Não escute os influenciadores que recomendam moedas; na hora de escolher, avalie três dimensões:

Aspecto técnico – A blockchain subjacente realmente possui competitividade, e não apenas marketing chamativo. Por exemplo, a profundidade do ecossistema do Ethereum e do Bitcoin não se explica em uma frase; é preciso pesquisar por conta própria.

Histórico da equipe – Essa equipe já passou por ciclos de baixa, já teve casos de sucesso? Moedas com conceitos inovadores são atraentes, mas sem uma equipe confiável e com execução sólida, tudo não passa de conversa fiada.

Demanda de mercado – Pergunte-se: qual problema real essa moeda resolve? Qual é seu valor de mercado? A liquidez é suficiente? Pode ser negociada em grandes exchanges? Essas questões impactam diretamente na sua dificuldade de sair da posição futuramente.

Segunda etapa: escolher a exchange, cuidado com os erros

Se escolher uma exchange ruim, o que ganhar pode ser consumido por taxas. Veja esses pontos:

• Segurança em primeiro lugar – Prefira plataformas com histórico sólido, grande base de usuários e sem incidentes de segurança.
• Comparação de taxas – Considere taxas de negociação, retirada, juros de margem, etc., e calcule tudo direitinho.
• Cobertura de moedas – A exchange oferece as moedas que você deseja? Como está a liquidez de moedas menores?
• Facilidade de uso – Interfaces simples ajudam a manter a calma e evitar erros por frustração.

Terceira etapa: segurança da carteira, essa é crucial

Guardar suas moedas na exchange é apostar que ela não vai ter problemas. Para o longo prazo, o ideal é usar carteiras frias (hardware wallets, por exemplo).

Hot wallet – Conveniente para negociações rápidas, mas com risco maior de ataques hackers.
Cold wallet – Armazenamento offline, seguro contra ataques, salvo perda física.

Use senhas fortes e habilite autenticação de múltiplos fatores — esses passos básicos não podem faltar.

Quarta etapa: montar uma estratégia, evite apostar tudo em uma moeda só

Muitos iniciantes fazem um investimento concentrado, apostando tudo em uma moeda, e ficam desesperados com as quedas. A abordagem correta é:

• Diversificação – Combine grandes moedas (BTC/ETH), moedas de médio apelo e projetos promissores menores, equilibrando riscos.
• Investimento fixo – Defina quanto vai investir semanalmente ou mensalmente e mantenha essa disciplina, sem agir por impulso.
• Revisão periódica – Acompanhe dados na blockchain, o interesse da comunidade e avanços tecnológicos para ajustar sua carteira.
• Controle da ganância – Quando atingir sua meta de preço, venda uma parte. Não espere por uma valorização explosiva que pode não acontecer, para evitar perder o controle emocional.

Quinta etapa: o fluxo da primeira operação

1. Cadastre-se na exchange → Faça KYC (verificação de identidade)
2. Ative a autenticação de dois fatores (Google Authenticator)
3. Vincule sua conta bancária ou faça transferências para depositar fundos
4. Compre as moedas escolhidas
5. Importante – Transfira para sua carteira fria (se for manter por mais tempo)

Sexta etapa: monitoramento contínuo, não abandone o barco

Depois de comprar, o trabalho não termina. É preciso acompanhar:

• Use ferramentas de portfólio para monitorar posições e lucros em tempo real
• Configure alertas de preço para ser notificado em pontos-chave
• Reserve 30 minutos por semana para revisar o mercado e notícias relevantes
• Ajuste sua alocação conforme o ciclo de mercado (aumente na alta, evite comprar na baixa)

Principais caminhos de investimento em criptomoedas

Compra direta de moedas – Mais simples, mas exige gerenciamento de risco.
ETFs/fundos – Permitem que profissionais cuidem da alocação, ideal para quem quer menos complicação.
Futuros/contratos – Alto risco e potencial de retorno, não recomendado para iniciantes.
Mineração/staking – Renda passiva, mas requer capital inicial significativo.

Criptomoedas versus investimentos tradicionais: as diferenças

Horários de negociação – Criptomoedas operam 24/7, enquanto o mercado tradicional tem horários fixos. Isso faz com que o mercado cripto seja mais suscetível a movimentos repentinos e surpresas.
Regulação – O mercado tradicional é mais regulado, protegendo investidores, enquanto o cripto é mais livre, mas com riscos adicionais.
Volatilidade – Criptomoedas podem oscilar 5 a 10 vezes mais que ações tradicionais; quedas de 50% em um dia são comuns.
Barreiras de entrada – Investir em cripto pode começar com poucos euros; no mercado tradicional, é preciso mais capital.
Riscos – No tradicional, riscos ligados a economia e política; no cripto, além disso, riscos de regulamentação, vulnerabilidades tecnológicas e fraudes em exchanges.

Novas tendências em andamento

DeFi em expansão – Empréstimos, trocas e derivativos na blockchain, eliminando intermediários, mas com riscos concentrados.
NFTs ganhando mercado – Propriedade digital com aplicações comerciais, embora com bolhas evidentes.
Regulamentação mais clara – Países ajustando suas regras, o que traz dores de crescimento, mas maior estabilidade a longo prazo.
Entrada de grandes investidores – Grupos como Grayscale e BlackRock comprando criptomoedas, atraindo mais capital.
Integração com o mercado tradicional – Agora é possível negociar contratos futuros de Bitcoin na bolsa, sinalizando maior integração.

Por fim

Investir em cripto não é jogo de azar, mas exige conhecimento. Cada decisão deve ter uma justificativa lógica, e não seguir modismos ou influências externas.

Para aumentar suas chances de sucesso, faça o seguinte:

• Dedique tempo para estudar, não entre de cabeça sem preparação
• Invista apenas o que pode perder
• Diversifique seus ativos, evite apostar tudo em uma única moeda
• Faça revisões periódicas e ajuste sua estratégia continuamente

Assim, você terá mais chances de sobreviver e prosperar nesse mercado volátil.